下列哪一项不属于银行承兑汇票到期处理的主要风险点？（）

相似题目

• 以下哪一项不属于银行承兑汇票挂失止付和解除挂失止付的风险点？（）

  A . A.受理了要素填写不全的挂失止付通知书，受理了非本机构承兑或已经付款的银行承兑汇票挂失。 B . B.借据合计金额超过对应借款合同的金额。 C . C.挂失止付通知书没有与卡底一并留存造成挂失后支付。 D . D.解除挂失止付时，没有按照有关的解挂止付规定办理，导致支付风险。

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• 银联无卡支付业务中，下列哪一项不属于办理无卡支付密码管理的主要风险点？（）

  A . A、申请资料的准确性、有效性 B . B、发票打印次数 C . C、申请人身份的真实性 D . D、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致

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• 下列哪一项不属于办理还款业务的主要风险点？（）

  A . A.贴现、转贴现买断业务到期未办理委托收款或未按规定办理委托收款，造成资金垫付或超提示付款期限。 B . B.借据合计金额超过对应借款合同的金额。 C . C.已置换贷款还款后未按规定进行账务处理。 D . D.已核销贷款的部分归还，归还后未把“应计/非应计/核销标识“状态重置为“核销（手工）“，导致已核销贷款数据错误。

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• 下列哪一项属于办理客户端手机银行注销业务的主要风险点？（）

  A . A、发票打印次数 B . B、打印金融收入发票后是否进行手工销号 C . C、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效 D . D、确认客户本人办理

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• 哪一项属于银行承兑汇票未用注销的风险点？（）

  A . A.认真核对客户交回的第二、三联汇票和专夹中抽出该份第一联汇票和承兑汇票协议副本的资料和内容（包括票据号码、银行承兑协议编号、金额等）相一致，无误后方可办理。 B . B.借据与出账通知书的金额、利率、期限、还款方式等重要要素信息不相符。 C . C.发放时系统录入信息与文本信息不相符：产品类型、产品子类、放款账户。 D . D.票据贴现业务票据在途天数和节假日顺延天数计算错误或在“票据在途清算天数“域中录入不正确。

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• 根据广东农村信用社银行承兑汇票到期处理的规定，以下说法错误的一项是（）

  A . A.在银行承兑汇票到期前一个月，农合机构应通知客户将票款足额存入其账户用以付款 B . B.银行承兑汇票到期，客户能提供足额票款存入账户用以付款的，从出票人保证金账户和其他存款账户支付汇票款项 C . C.银行承兑汇票的到期处理分为：自动处理和手工处理 D . D.当银行承兑汇票出现垫款后，应通知相关部门进行催收

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• 下列哪一项不属于柜员密码管理的主要风险点？（）

  A . A.联社应确保本人使用本柜员卡，防范盗用柜员卡，确保柜员卡被锁定的背景为本人遗忘或疏忽输错所致 B . B.柜员应定期或不定期变更密码，并确保最少每个月最少变更一次 C . C.严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码，防范操作风险 D . D.调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退

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• 银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点有哪些？（）

  A . 抵质押登记、转移占有手续 B . 申请额度 C . 保证金的收取及管理 D . 到期支付能力 E . 承兑出票

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• 以下哪一项不属于广东农村信用社现金错款处理的主要风险点？（）

  A . A.柜员发生现金差错隐瞒不报 B . B.柜员间现金调剂、现金管理（分）中心现金调拨及原封新券启封不按规定当面点捆卡把交接，发生错款时，责任不清 C . C.发现错款未按规定保存封签、腰条，造成责任无法落实 D . D.错误将客户仍须使用的重要空白凭证进行了作废处理

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• 以下哪一项不属于电话银行汇款挂账处理的主要风险点？（）

  A . A、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效，操作汇款时录入要素是否一致 B . B、注意挂账凭证打印次数 C . C、打印金融收入发票时，发票是否真实、正常，交易完成后，是否进行手工销号 D . D、客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规，特别是单位的授权书

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• 下列哪一项不属于办理财付通一点通业务的主要风险点？（）

  A . A、申请资料的准确性、有效性 B . B、申请人身份的真实性 C . C、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效 D . D、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致

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• 下列哪一项不属于贷款重整的主要风险点？（）

  A . A.贷款重整交易用于错账调整时，未执行错账审批流程。 B . B.对已上信贷管理系统的机构，贷款重整交易开放后未按要求及时屏蔽或根本不屏蔽。 C . C.已置换贷款还款后未按规定进行账务处理。 D . D.还款方式为协议还款计划时，未及时修改相应的还款计划。

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• 下列哪一项不属于办理支付宝卡通（快捷支付）业务的主要风险点？（）

  A . A、申请资料的准确性、有效性 B . B、申请人身份的真实性 C . C、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致 D . D、审核机构必须及时处理，不得延误客户资金流转

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点？

  A . A、申请额度 B . B、到期支付能力 C . C、签发用途 D . D、准入条件

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票合同维护的主要风险点？（）

  A . A.保证金账户是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定 B . B.合同状态为“开户“时，修改保证金比例，合同下的或有账户是否按新的保证金比例冻结保证金账户 C . C.修改过保证金比例的银行承兑汇票汇票到期时，检查保证金账户是否按新的冻结金额解冻扣款 D . D.贷款转产品后是否按需要同时修改利率数值等其他要素

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• 以下哪一项不属于广东农村信用社柜员进行日终处理的主要风险点？（）

  A . A.柜员在输入密码时，无采取保护措施，造成密码泄密 B . B.柜员没有认真清点物品箱实物，造成现金及重要空白凭证、其他物品与系统记载不一致 C . C.柜员未完成轧账或因特殊原因需进行强制签退时，可能存在柜员账务不平的风险 D . D.柜员未定期检查“未完成业务警告信息“报表，导致业务没有及时完成

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• 下列哪一项不属于办理银联卡无卡支付签约的主要风险点？（）

  A . A、申请资料的准确性、有效性 B . B、申请人身份的真实性 C . C、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致 D . D、挂账凭证打印次数

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• 以下哪一项不属于广东农村信用社柜员进行日初处理的主要风险点？（）

  A . A.柜员在输入密码时，无采取保护措施，造成密码泄密 B . B.柜员没有认真清点物品箱或无妥善保管物品，造成柜员物品箱中物品实物与核心业务系统中结存数量不相符 C . C.柜员完成报表打印后，没有及时核对核心业务系统打印出来的报表数据的准确性 D . D.装订传票的人员不认真负责，没有对传票的完整性进行检查，导致业务凭证缺失

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• 下列哪一项不属于办理客户端手机银行开通业务的主要风险点？（）

  A . A、客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规 B . B、个人客户填写的《个人客户业务申请书》、《广东省农村信用社（农村商业/合作银行）电子银行个人客户服务协议》上的签字是否有效 C . C、确认客户本人办理 D . D、挂账凭证打印次数

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• 柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有（）。

  A . 审核是否有行长（主任）的签名 B . 确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存 C . 认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性 D . 收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现 E . 或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致

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• 以下哪一项不属于垫款的主要风险点？（）

  A . A.如果是手工转垫款容易造成垫款产品贷款账户创建时关键信息录入错误，如：垫款金额、利率等。 B . B.贴现利息计算错误。 C . C.系统自动垫款后未及时发现，造成催收延迟。 D . D.手工转垫款创建贷款账户时“贷款申请日“和“到期日“不为垫款日或不一致。

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• 以下哪一项不属于短信签约的主要风险点？（）

  A . A、客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规，特别是单位的授权书 B . B、对公客户填写的《申请表》上加盖的印鉴是否合法、合规、齐全 C . C、客户提供的证件类型和证件号码与账户系统开户信息是否一致 D . D、打印金融收入发票时是否进行手工销号

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• 下列哪一选项属于银行承兑汇票业务的风险环节（）

  A．承兑 B．贴现 C．交易 D．保管

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施---风险管理部（）

  A．核查经办人身份 B．调查客户准入条件 C．调查承兑汇票用途 D．办理差额担保承兑汇票 E．调查保证人的保证能力.抵（质）押担保情况

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