下列哪些属于借记卡的主要风险点的是（）

相似题目

• 以下属于贷后管理环节的主要风险点的是（ ）。

  A . A.未详细记录资金流向和归集保存相关凭证，造成凭证遗失 B . B.未按规定发放贷款 C . C.未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁 D . D.对应审查的内容审查不严，向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款

  查看最佳答案

• 下列属于代理业务的主要操作风险点的是( )。

  A . 人员因素 B . 外部事件 C . 现金存取款 D . 柜员管理

  查看最佳答案

• 以下不属于个人教育贷款审查与审批环节的主要风险点的是（　　）。

  A . 业务不合规，业务风险与效益不匹配 B . 借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定 C . 不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 D . 贷款调查，审查未尽职

  查看最佳答案

• 以下属于个人汽车贷款审查和审批环节的主要风险点的是（　）。

  A . 借款人的主体资格是否符合银行相关规定 B . 业务不合规，业务风险与效益不匹配 C . 借款人所提交的材料是否真实、合法 D . 贷款资金发放前，未审核借款人相关变易资料和凭证

  查看最佳答案

• 以下不属于银行签发业务的主要风险点的是（）。

  A . A.申请书要素不齐全、不清晰、被更改 B . B.未实行票、证分管分用 C . C.申请书内容与签发的汇票不一致 D . D.银行内部违规签发空头银行汇票

  查看最佳答案

• 以下属于询价/竞价平仓的主要风险点的是（）

  A . A.银行没有根据实际的结售汇综合头寸情况进行平仓 B . B.MT202报文信息输入不正确，导致头寸无法正常到达 C . C.该网点不具备受理该业务的权限 D . D.授权人员又没有认真审核录入信息

  查看最佳答案

• 下列选项中，不属于个人汽车贷款贷后管理环节的主要风险点的是()。

  A . A．他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失 B . B．未对贷款使用情况进行跟踪检查，逾期贷款催收、处置不力，造成贷款损失 C . C．贷款担保手续是否齐备、有效 D . D．未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁

  查看最佳答案

• 以下不属于同意清偿业务的主要风险点的是（）

  A . A.票据是否在提示付款的有效期内 B . B.若我行同意清偿且对方签收后，检查我行对该票据是否具有再追索权的时效 C . C.各农合机构是否有清偿的义务 D . D.同意清偿金额需手工计算，容易出错

  查看最佳答案

• 个人住房贷款签约环节是风险防控的主要环节，以下不属于签约环节风险点的是（）。

  A . 合同中存在不规范行为，例如数字书写不规范，签字不齐全，签字使用不规范简体等 B . 未对合同签署人及签字（签章）进行核实，例如借款相关人员及其配偶应到场而未到场，或是伪造授权书等 C . 未签订合同或是签订无效合同，例如“先放款，后签约”，或是银行单方面先签署合同后由借款人签约的情况，以及由非银行人员代为签约等 D . 贷款担保手续不齐备，例如抵押担保合同所列抵押物与实际不符，应办理的抵押登记未办理等

  查看最佳答案

• 以下不属于贷记卡业务主要风险的是（）。

  A . 信用风险 B . 欺诈风险 C . 财务风险 D . 外包风险

  查看最佳答案

• 以下不属于质押业务的主要风险点的是（）

  A . A.客户是否存在撤销质押的行为 B . B.票据交付后，是否收到清算资金 C . C.质押回复和解除质押申请前，是否对承兑申请进行审批 D . D.质押登记的相关证明资料与输入的要素不相符，造成账实不相符

  查看最佳答案

• 下列不属于商用房贷款签约与发放环节的主要风险点的是()。

  A . 合同凭证预签无效、合同填写不规范 B . 在发放条件不齐全的情况下发放贷款 C . 未按规定发放贷款，导致错误发放贷款和贷款错误核算 D . 未通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途

  查看最佳答案

• 下列选项属于委托贷款业务主要风险点的是（）

  A . 经办行未经上级行有效授权，擅自办理委托贷款业务 B . 内外勾结办理假委托 C . 经办行未履行代扣代缴税款义务 D . 委托贷款委托人有条件支付手续费 E . 在贷款收回阶段经办行先收后付，不以银行资金垫付

  查看最佳答案

• 不属于持票收款到期结算业务的主要风险点的是（）

  A . A.承兑人账户内资金是否充足 B . B.提示付款类型未正确分类 C . C.若我行选择线下清算，票据交付后，是否收到清算资金 D . D.票据超过票据提示付款期，变成逾期票据

  查看最佳答案

• 下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是( )。

  A . 前台交易 B . 中台风险管理 C . 评级授信 D . 后台结算清算

  查看最佳答案

• 不属于支票提出业务的主要风险点的是（）

  A . A.人工验印操作是否合规 B . B.录入的信息与客户提交的原始凭证信息不一致 C . C.支票是否真实、有效，是否在提示付款期限内 D . D.交接、保管混乱，容易丢失实物票据

  查看最佳答案

• 以下属于保证业务主要风险点的是（）

  A . A.未开办此项业务，却签收保证申请 B . B.质押登记的相关证明资料与输入的要素不相符，造成账实不相符 C . C.票据交付后，是否收到清算资金 D . D.贴出前，有无签订再贴现协议或合同

  查看最佳答案

• 不属于回购式贴现业务的主要风险点的是（）

  A . A.票据业务员是否及时对已进入赎回开放期的票据发起赎回申请 B . B.贴现申请回复前，有无对贴现申请进行审批 C . C.客户的账户是否有足够余额 D . D.客户是否存在撤销贴现申请的行为

  查看最佳答案

• 下列属于代理银行业务主要风险点的是（）

  A . 业务凭证要素、条件审查不严 B . 业务账务处理不规范 C . 业务未进行账务核对，收费不规范 D . 业务操作环节出现诸多人为失误

  查看最佳答案

• 下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）

  A . 资料审核 B . 密码交付 C . 身份识别 D . 资信审查

  查看最佳答案

• 下列属于承兑业务主要风险点的是（）

  A . 出票人不具备到期解付能力 B . 授信条件未落实即承兑 C . 保证金来源不合规 D . 没有真实贸易背景

  查看最佳答案

• 以下不属于资金拆出/拆入业务的主要风险点的是（）

  A . 对头寸把握不准确，调度的资金不合理，导致日常业务清算不能正常处理 B . 操作柜员在资金拆出/拆入录入时，没有仔细审核交易要素 C . 授权人员又没有认真审核录入信息 D . 该网点不具备受理该业务的权限

  查看最佳答案

• 下列属于合作性同业存款业务主要风险点的是（）

  A．A．市场风险 B．B．信用风险 C．C．流动性风险 D．D．操作风险 此题为多项选择题。

  查看最佳答案