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关于久期缺口，以下的叙述中正确的是（）。
A . 久期缺口的数值越小，银行对利率的变化就越不敏感
B . 当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则银行最终的市场价值将增加
C . 当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则银行最终的市场价值将减少
D . 久期缺口是负债加权平均久期与资产加权平均久期和资产负债率乘积的差额
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用机械填筑涵洞缺口时，下列说法中不正确的是（ ）。
A . 需待涵洞圬工达到设计强度75％后，涵身两侧用人工或小型机械对称夯填
B . 高出涵顶至少lm，然后再用机械填筑
C . 不得从单侧偏推、偏填
D . 回填缺口时，应将已成路堤挖出台阶
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下列关于缺口分析的说法中不正确的是( )。
A . 某时间段的缺口乘以假定的利率变动，得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响
B . 是衡量利率变动对银行经济价值的影响的一种方法。
C . 当某一时间段内的负债大于资产时，就产生了负债敏感性缺口
D . 产生正缺口时，市场利率下降会导致银行的净利息收入上升
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以下关于计算资金缺口说法不正确的是（）。
A . 养老金赤字=养老金总供给-养老金总需求
B . 退休养老基金的缺口又可以简称为“大缺口”
C . 退休养老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定养老金
D . 退休后需要花费的资金（即资金需求）和可收入的资金之间的差距就是退休规划的资金缺口
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有关利率敏感性缺口分析说法正确的是（）。
A . 缺口分析是一种高级的、较准确的利率风险计量方法
B . 缺口分析假定同一时间段内的所有头寸到期时间或重新定价时间相同
C . 缺口分析不考虑因利率环境改变而引起的支付时间的变化
D . 缺口分析反映利率变动对非利息收入和费用的影响
E . 缺口分析主要衡量利率变动对银行经济价值的影响
F . 缺口分析假定资产利率的变化与负债利率的变化完全一致
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下列有关利率敏感性缺口管理模式说法正确的有（）
A . 当银行预测市场利率将上升时，采取保持缺口为负值，缺口率小于1
B . 当银行预测市场利率将上升时，采取保持缺口为正值，缺口率大于1
C . 当银行预测市场利率将下降时，采取保持缺口为负值，缺口率小于1
D . 当银行预测市场利率将下降时，采取保持缺口为正值，缺口率大于1
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下列关于久期缺口的说法，正确的有（）。
A . 当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大，流动性也随之增强
B . 当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度大于负债价值增加的幅度，流动性随之增强
C . 当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则资产价值减少的幅度大于负债价值减少的幅度，流动性随之降低
D . 久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债价值影响越大，对其流动性的影响也越显著
E . 久期缺口为零的情况在商业银行中极少发生
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以下关于久期缺口的论述中，正确的是（）。
A . 当久期缺口为正时，如果市场利率下降，银行净值的市场价值上涨
B . 当久期缺口为负时，如果市场利率下降，银行净值的市场价值上涨
C . 当久期缺口为负时，如果市场利率上升，银行净值的市场价值上涨
D . 当久期缺口为正时’，如果市场利率上升，银行净值的市场价值上涨
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关于久期缺口为正值时，以下的叙述不正确的是（）。
A . 如果市场利率下降，则资产与负债的价值都会增加
B . 如果市场利率上升，则银行最终的市场价值将减少
C . 如果市场利率下降，则银行最终的市场价值将减少
D . 资产的加权平均久期大于负债的加权平均久期与资产负债率的乘积
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当利率敏感性缺口为正时，以下说法正确的是（）。
A . 如遇利率上升，则银行净利息收入增加
B . 如遇利率上升，则银行净利息收入减少
C . 如遇利率下降，则银行净利息收入增加
D . 如遇利率下降，则银行净利息收入减少
E . 无论利率上升或下降，银行净利息收入不变
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以下关于利率敏感性缺口的说法哪些是正确的（）。
A . 可以用来衡量由资产负债期限错配而造成的利率风险
B . 指在一定时期内利率敏感性资产和利率敏感性负债之间的差额
C . 若利率敏感性资产大于利率敏感性负债，则存在正缺口，或称为资产敏感性
D . 若利率敏感性资产小于利率敏感性负债，则存在负缺口，或称为负债敏感性
E . 若利率敏感性资产等于利率敏感性负债，则为零缺口
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关于缺口管理，说法不正确的是（）。
A . 缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法
B . 根据对未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期，改变资产和负债的缺口
C . 当预期利率上升，增加缺口
D . 缺口是指浮动利率资产和负债之间的比率
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下列关于重新定价缺口分析的表述中，正确的是（）
A . 重新定价缺口分析是对利率变动进行敏感性分析的方法之一，是银行业较早采用的利率风险计量方法
B . 重新定价缺口分析具有计算简便、清晰易懂的特点
C . 重新定价缺口分析假定同一时间段内的所有头寸到期时间或重新定价时间相同，因此忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
D . 重新定价缺口分析不仅考虑了重新定价风险而且也考虑了基准风险
E . 重新定价缺口分析忽略了与期权有关的头寸在收入敏感性方面的差异
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下列关于执行缺口的组成说法错误的是（）。
A . 执行缺口可以量化交易过程中的所有成本
B . 执行缺口仅包括交易过程中的隐性成本
C . 如果投资者看好某只证券，并下达了限价交易指令，但却没有完成交易，这种延迟成本属于执行缺口
D . 不管是显性成本，还是隐性成本，其成本总和即为执行缺口
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下列关于退休养老基金缺口的说法不正确的是（）
A . 退休养老基金缺口是指退休后需要花费的资金和可收入的资金之问的差距
B . 退休养老基金缺口=养老金总需求一养老金总供给
C . 养老金总需求是指在保持一定生活水平下的养老金总需求在退休时点的现值
D . 养老金总供给是指退休后社保养老金等既定养老金在退休时点的现值
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关于疲劳缺口敏感度g的叙述，不正确的是（）。
A . 0≤g≤1
B . g＝0时缺口最不敏感
C . g＝1时缺口最敏感
D . 铸铁的g值大于碳钢
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关于缺口管理，说法不正确的是（ ）。
A . 缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法
B . 根据对未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期，改变资产和负债的缺口
C . 当预期利率上市，增加缺口
D . 缺口是指浮动利率资产和负债之间的比率
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下列关于执行缺口的定义说法错误的是（）。
A .https://assets.asklib.com/images/image2/2017051215245626690.png
B . 执行缺口仅可以量化部分交易过程中的成本C . 理想交易与实际交易收益的差值即为执行缺口D . 在理想状况下，投资者可以以决策时的基准价格完成交易，并且没有交易成本
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当久期缺口为正值时，下列说法正确的是( )。
A . 资产的加权平均久期大于负债的加权平均久期与资产负债率的乘积
B . 如果市场利率下降，资产与负债的价值都会增加
C . 如果市场利率下降，银行的市场价值将下跌
D . 如果市场利率上升，资产与负债的价值都会减少
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当久期缺口为正值时，下列说法正确的是（）。
A . 资产的加权平均久期大于负债的加权平均久期与资产负债率的乘积
B . 如果市场利率下降，资产与负债的价值都会增加
C . 如果市场利率下降，银行的市场价值将下跌
D . 如果市场利率上升，资产与负债的价值都会减少
E . 如果市场利率上升，银行的市场价值将增加
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下列关于久期缺口管理的理解，正确的有（ ）
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以下关于久期缺口的论述。正确的是（）。
A．当久期缺口为正时，如果市场利率下降，资产和负债的价值都会增加，资产价值的增加幅度大于负债价值的增加幅度，银行净值的市场价值上涨
B．当久期缺口为负时，如果市场利率下降，资产和负债的价值都会增加，资产价值的增加幅度大于负债价值的增加幅度，银行净值的市场价值上涨
C．当久期缺口为负时，如果市场利率上升，资产和负债的价值都会下降，资产价值的下降幅度小于负债价值的下降幅度，银行净值的市场价值上涨
D．当久期缺口为正时，如果市场利率上升，资产和负债的价值都会下降，资产价值的下降幅度小于负债价值的下降幅度，银行净值的市场价值上涨
E．当久期缺口为零时，银行净值的市场价值不受利率风险的影响
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7.下列关于流动性缺口说法正确的是（）A. 流动性缺口=流动性需求-流动性供给B. 流动性缺口=流动性供给-流动性需求C. 流动性缺口=流动性需求-流动性供给>0D. 流动性缺口=流动性需求-流动性供给<0
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下列关于久期缺口的表述中，正确的是：（)。
A.银行可以使用久期缺口来测量其资产负债的利率风险
B.当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，银行最终的市场价值将增加
C.当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，银行最终的市场价值将减少
D.当久期缺口为负值时，如果市场利率上升，银行净值将增加;E.当久期缺口为负值时，如果市场利率上升，银行净值将减少;
