银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合（）基本条件

相似题目

• 《银行业金融机构存取现金业务管理办法》第二十条规定有下列情形之一的，人民银行分支机构应当终止开办行办理存取现金业务（）

  A . 开办行在人民银行分支机构营业部门销户的 B . 开办行有本办法第三十四条第一款规定情形的 C . 申请行自行提出终止办理存取现金业务的 D . 人民银行分支机构发行库撤并的

  查看最佳答案

• 金融机构开办电子银行业务，应当具备的条件包括：（）。

  A . A、经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开办电子银行业务的前二年内，主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故 B . B、制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略，建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系 C . C、按照电子银行业务发展规划和安全策略，建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试 D . D、对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估

  查看最佳答案

• 根据《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，人民银行分支机构对有如下（）情况的，应当终止开办行办理存取现金业务。

  A . 开办行在人民银行分支机构营业部门销户的 B . 申请行自行提出终止办理存取现金业务的 C . 人民银行分支机构发行库撤并的 D . 开办行被客户多次投诉的

  查看最佳答案

• 《银行业金融机构存取现金业务管理办法》第二十七条规定人民银行分支机构应按照下列事项，对开办行进行检查（）

  A . 券别调剂、残损人民币回收和兑换、回笼券质量管理、反假货币等项工作的组织开展情况 B . 与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统运行和安全管理情况； C . 现金保管和现金押运条件 D . 现金清分场地、设备、清分质量 E . 从事现金业务专业人员的残损人民币兑换和挑剔、回笼券清分、反假贷币知识等项业务技能

  查看最佳答案

• 申请开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件（）

  A . 设有专门管理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的部门 B . 有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员 C . 有便利、有效的商业网络 D . 有安全、高效的办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的 E . 必须是具有基金托管资格的商业银行

  查看最佳答案

• 商业银行申请开办全国社会保障基金托管业务应当符合的条件是（）。

  A . 依法合规经营，最近2年内无重大案件和违法违规行为 B . 最近2个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币 C . 有安全保管基金财产的条件 D . 设有专门的基金托管部门 E . 达到规定的外汇资产规模

  查看最佳答案

• 代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。

  A . A、无需出示身份证件 B . B、只出示代理人有效身份证件 C . C、只出示被代理人有效身份证件 D . D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件

  查看最佳答案

• 农村合作金融机构申请开办电子银行业务，应符合以下基本条件（）

  A . A、经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开办电子银行业务的 B . 前1年内，主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故 C . B、制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略，建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系 D . C、按照电子银行业务发展规划和安全策略，建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试 E . D、对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估 F . E、建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员

  查看最佳答案

• 农村中小金融机构申请开办外汇业务（结售汇业务除外）和增加外汇业务品种，应当符合以下条件（）。

  A . A．依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好 B . 资本充足率不低于8％，核心资本充足率不低于4％ C . 有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员 D . 有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施 E . 最近1年未发生重大违法违规行为

  查看最佳答案

• 《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，开办行年度内第三次被暂停办理交存现金业务的，人民银行分支机构应责令其进行（）的整改。

  A . 3-5个月 B . 4-6个月 C . 6-12个月

  查看最佳答案

• 《电子银行业务管理办法》规定，金融机构开办电子银行业务，应当具备下列哪些条件（）。

  A . 经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度 B . 在申请开办电子银行业务的前三年内，金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故 C . 建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员 D . 中国银监会要求的其他条件

  查看最佳答案

• 商业银行申请开办企业年金基金受托业务，应当符合的条件是（）。

  A . 注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于2亿元人民币的净资产； B . 具有完善的法人治理结构； C . 有符合该项业务开展要求的营业场所、安全防范设施和其他设施； D . 最近2年无重大案件和违法违规行为。

  查看最佳答案

• 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理（）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

  A . 人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上 B . 人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 C . 人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上 D . 人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上

  查看最佳答案

• 《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，办理存取现金业务人员发生变动的，开办行应按照该办法第十二条第（二）项规定，自发生变动之日起（）工作日内，办理人员变更手续。

  A . 5个 B . 10个 C . 15个 D . 20个

  查看最佳答案

• 人民银行分支机构应对开办行办理存取现金业务，实行预约管理。开办行办理存取现金业务，应提前（）工作日向人民银行分支机构预约存取现金的时间、金额、券别。

  A . 一个 B . 二个 C . 三个

  查看最佳答案

• 商业银行申请开办离岸银行业务，应当符合的条件之一是（）。

  A . 必须是经营外汇的专业银行 B . 达到规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好 C . 有办理离岸银行业务的国外合作伙伴 D . 最近2年内无重大案件和违法违规行为

  查看最佳答案

• 《银行业金融机构存取现金业务管理办法》第二十八条规定人民银行分支机构对开办行的检查，应每年不少于（）次。

  A . 10 B . 1 C . 3 D . 5

  查看最佳答案

• 商业银行申请开办证券投资基金托管业务应当符合的条件是（）。

  A . 最近2个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币，资本充足率符合监管部门的有关规定； B . 设有专门的基金托管部门，并与其他业务部门保持独立； C . 有安全保管基金财产的条件； D . 有安全高效的清算、交割系统； E . 最近2年无重大违法违规记录；

  查看最佳答案

• 《银行业金融机构存取现金业务管理办法》第三十三条规定被暂停办理交存现金业务的开办行要求恢复业务的，应向人民银行分支机构提出申请。经（）验收合格后，方可恢复。

  A . 工商管理局 B . 银监局 C . 公安机关 D . 人民银行分支机构

  查看最佳答案

• 商业银行申请开办股票质押贷款业务，应当符合的条件是（）。

  A . 经营状况良好，主要盈利指标高于行业平均水平； B . 风险管理和内控制度健全有效，制定和实施了统一授信制度； C . 制定了与办理该项业务有关的风险控制措施和业务操作流程； D . 有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务； E . 有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司重要信息。

  查看最佳答案

• 各银行对于已获准开办的新业务，可授权符合条件的下辖分支机构开办。各银行的分支机构须持上级行授权向当地银监局申请开办新业务。（)

  是 否

  查看最佳答案

• 商业银行申请开办电子银行业务，应当符合的条件是（）

  A．在申请开办电子银行业务的前一年内，主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故 B．建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系 C．建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试 D．对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估 E．建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员

  查看最佳答案

• 我行分支机构在中国人民银行开立的清算账户主要用于办理同城清算、现金存取、再贷款、再贴现、交存财政性存款等业务。我行开办ACS系统资金归集业务，行内采取“一步式记账”模式。（)

  是 否

  查看最佳答案

• 根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合__条件（）

  A．有健全的风险管理和有效的内控机制 B．资本充足率不低于10% C．其他各项监管指标符合监管要求 D．有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队

  查看最佳答案