尽职调查过程中，在不告知借款人情况下实地考察并通过多种渠道收集的信息具有较高的可信度。

相似题目

• 贷前尽职调查过程中，零贷营销岗应通过谈话、核对资料等方式至少与所有借款当事人面谈一次，面谈的主要内容为（）。

  A . 所有借款当事人与其提供身份证件（原件）的一致性 B . 所有借款当事人提供的身份证件、与相关交易对手交易合同等文件资料的真实性；如为复印件，则该复印件与相关原件核对一致性情况 C . 借款申请人、共同借款人（如有）对借款、还款意愿的确认；如涉及担保或有共有人，则保证人、抵质押人或有权处分人对担保意愿的确认 D . 借款申请人、共同借款人（如有）对贷款申请及相关要素（含申请贷款金额、贷款期限、还款方式等）的确认

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• 尽职调查工作的各项要求和成果最终体现在尽职调查报告中，归纳起来主要包括：借款人的基本情况、财务情况、贷款用途、还款来源、担保情况等。

  A . 正确 B . 错误

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• <>规定信贷员应根据实地调查考察的事实情况撰写调查报告，并亲自在调查报告和审批（咨询）书上签名，未进行实地调查考察的罚款（）元。对调查不实误导贷款审查、审批造成损失的，由信贷员负完全赔偿责任。

  A . A、200元 B . B、300元 C . C、500元 D . D、1000元

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• 考察党政领导职务拟任人选，要采取个别谈话、发放征求意见表、（）、实地走访、查阅干部档案和工作资料、同考察对象面谈等方法，广泛深入地了解情况，根据需要进行（）、专项调查、延伸考察。

  A . 民意调查、民主测评 B . 民主评议、民意调查 C . 民主测评、民意调查

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• 客户经理开展现场调查的流程：向客户介绍情况--主调客户经理向客户提问--（）--实地考察客户的生产情况--向客户所要授信相关资料。

  A . 就调研提纲所列问题进行详细沟通 B . 了解企业经营及财务情况 C . 索要客户重大投资项目明细 D . 辅调客户经理做问题补充

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• 调查合作方的商业信誉和履约能力。尽可能对合作方进行实地考察，或者委托专业调查机构对其资信情况进行调查。

  A . 正确 B . 错误

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• 业务人员在实地考察过程中应侧重调查客户的（）。

  A . 生产设备运转情况 B . 实际生产能力 C . 产品结构 D . 应收账款和存货周转情况

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• 《流动资金贷款管理暂行办法》中对于贷款资金需求测算要求，在尽职调查环节，要求贷款人应调查借款人（）和现有融资性负债情况。

  A . A、资产总额 B . B、还款能力 C . C、担保情况 D . D、营运资金总需求

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• 个人商用房贷款的贷款审查应重点关注调查人的尽职情况和借款人的（）。

  A . 偿还能力 B . 诚信状况 C . 担保情况 D . 抵（质）押比率 E . 贷款风险因素

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• 农户贷款及其他“三农”个人贷款业务尽职监督的主要内容包括是否双人实地调查客户的家庭情况、生产经营状况及担保信息等情况。

  A . 正确 B . 错误

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• 在加强对借款人所控制企业经营情况的调查和分析中，为有效规避借款人所控制企业经营状况发生变化而带来的信用风险，需要从某些方面加以考察，其中（　　）不属于考察的内容。

  A . 经营商誉 B . 经营的持续性 C . 经营的合法、合规性 D . 经营的盈利能力和稳定性

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• 对个人贷款借款人的基本情况调查不尽职，主要包括以下哪些情形（）

  A . A、未要求自雇人士提供资产证明等相关证明材料 B . B、缺少必要的收入证明材料、相关说明的 C . C、缺少申报、审批表格及现场核查证明材料的 D . D、未能对申请人的婚姻状况调查清晰

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• 贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人住房贷款贷前调查的过程中，信贷人员依照银行的有关规定通过对开发商资信调查、项目有关资料审查以及实地考察后撰写出（ ）

  A . A.资信调查报告 B . B.工程进度报告 C . C.项目调查报告 D . D.企业概况报告

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• 个人贷款的审查应重点关注调查人的尽职情况和借款人的（）。

  A . 偿还能力 B . 借款用途 C . 诚信状况 D . 担保情况 E . 抵（质）押比率 F . 风险程度

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• 尽职调查就是要勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务的各方面情况，揭示分析潜在的风险因素。

  A . 正确 B . 错误

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• 贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的（）进行调查核实，形成调查评价意见。

  A . 真实性 B . 有效性 C . 合理性 D . 准确性 E . 完整性 F . 合法性

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• 一手住房贷款贷前调查阶段，调查人员应根据对信贷资料的分析及面谈情况确定是否开展实地调查。开展实地调查的，应重点了解借款人的（）等因素并进行综合评估

  A . A、职业特征 B . B、家庭状况 C . C、居住环境 D . D、收入情况

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• 贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的全部事项审慎委托第三方代为办理完成（）

  是 否

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• <<×××农村信用合作联社贷款责任人追究制度>>规定信贷员应根据实地调查考察的事实情况撰写调查报告，并亲自在调查报告和审批（咨询）书上签名，未进行实地调查考察的罚款（）元。对调查不实误导贷款审查、审批造成损失的，由信贷员负完全赔偿责任

  A．200元 B．300元 C．500元 D．1000元

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• 根据《关于进一步加强保荐机构内部控制有关问题的通知》，保荐机构应当对保荐项目的重要事项进行尽职调查并填写《问核表》，以下说法正确的有（）。Ⅰ保荐机构应当核查存货的真实性，并查阅发行人存货明细表，实地抽盘大额存货Ⅱ对于发行人重要子公司属于污染行业的，保荐代表人实地走访发行人主要经营所在地核查生产过程中的污染情况，了解发行人环保支出及环保设施的运转情况，不应仅以主管环保部门的环保核

  A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ E．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

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• 账户变更尽职调查:对于单位法定代表人或单位负责人授权他人办理的单位信息变更业务，应通过实地调查、电话确认或视频认证的方式核实业务意愿和代理人授权信息，并在尽职调查系统“调查内容”中录入“业务意愿”情况（）

  是 否

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• 尽职贷前尽职调查的方式包括实地调查和间接调查。（)

  是 否

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