个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有（ ）。

相似题目

• 分行办理个人外汇理财业务，应向客户充分揭示产品的特点和风险，不得误导客户决策。

  A . 正确 B . 错误

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• 风险预警是指遵循（）原则设计预警模型，对会计结算业务操作过程产生的业务数据进行过滤，提取符合异常性原则的业务信息，通过连续、动态地分析判断，揭示相关机构或业务环节的风险点及其发展变化趋势，便于管理者采取相应的防范措施，从而达到风险防范和控制的目的。

  A . A.重要性 B . B.合规性 C . C.关注异常 D . D.控制风险

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• 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。

  A . A、内控管理体系 B . B、风险管理体系 C . C、制度管理体系 D . D、业务管理体系

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• 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在（）情况。

  A . 错误销售和不当销售 B . 销售欺诈 C . 营销人员资质缺失 D . 亏损

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• 开展理财顾问服务时，理财顾问对客户的风险揭示应当（），并应用适当的举例对各种风险进行解释。

  A . 充分 B . 简洁 C . 准确 D . 清晰

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、（）和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

  A . 受教育程度 B . 风险认知能力 C . 职业 D . 年龄

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• 下列关于个人理财顾问服务的风险揭示管理措施，正确的是（）。

  A . 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容 B . 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示 C . 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示 D . 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

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• 在综合理财服务风险管理中，下列属于风险评估及其限额管理措施的有（ ）。

  A . 商业银行在销售任何理财计划时，应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估，制定主要风险的管控措施，并建立分级审核批准制度 B . 商业银行应针对理财业务面临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等 C . 按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额 D . 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

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• 个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（ ）。

  A . 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容 B . 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示 C . 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示 D . 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在提示栏里签名

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• 个人理财业务销售操作规程所指销售人员，是指由（）为理财客户提供投资咨询、产品推介、风险揭示、产品认购与售后服务等的理财业务从业人员。

  A . 各级行个人金融部门和网点 B . 各级行个人金融部门 C . 网点 D . 各级行个人贷款部门

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• 销售人员协助客户阅读理财产品风险揭示书、产品说明书，充分揭示风险，请客户在（）上填写风险承受能力评级结果、抄录风险揭示语句并签字后，盖网点业务用章。

  A . 风险揭示书 B . 风险评估问卷 C . 产品说明书 D . 产品适合度问卷

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• 商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现（　　）和符合客户最大利益的原则。

  A . 保证安全 B . 控制风险 C . 人性化 D . 了解客户

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• 商业银行开展个人理财业务未按规定进行风险揭示和信息披露的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）

  A . 系统性风险 B . 信用风险 C . 流动性风险 D . 声誉风险

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• 在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有（ ）。

  A . 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管 B . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况 C . 理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告 D . 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

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• 商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现（）和符合客户最大利益的原则。

  A . 保证安全 B . 控制风险 C . 人性化 D . 了解客户

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• 个人贷款业务中信用风险的管理措施有（）。

  A . A、严格审查贷款申请 B . B、严格实行贷放分控 C . C、严格实行支付管理 D . D、严格实行贷后管理 E . E、严格实行过程监控

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• 个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有()。

  A . A．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容 B . B．商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示 C . C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示 D . D．客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

  A . A、道德品质 B . B、风险偏好 C . C、风险认知能力 D . D、承受能力

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• 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）

  A . A、操守与胜任能力 B . B、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性 C . C、个人理财顾问服务品质 D . D、相关记录

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• 在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有（ )。

  A . 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管 B . 商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性 C . 理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告 D . 按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额

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• 投资者适当性管理的基本内容包括（）。Ⅰ. 了解投资者并对其分类Ⅱ. 了解产品或服务及其分级Ⅲ. 投资者与产品或服务的匹配Ⅳ. 内部控制措施和揭示产品或服务的风险

  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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• 投资者接受投资顾问服务注意事项说法正确的有（）。Ⅰ.证券投资顾问不得代客户作出投资决策Ⅱ.要充分理解证券投资顾问服务协议的内容，了解相关业务规则，认真阅读风险揭示书并签字确认Ⅲ.投资者不要向任何个人账户支付证券投资顾问服务费用，防止上当受骗Ⅳ.要关注提供证券投资顾问服务的机构和人员是否具有证券投资咨询业务资格，可以通过中国证券业协会网站、有关公司网站和营业场所查询相关信息，防范非法证券活动欺诈风险

  A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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