外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点（）。

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• 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人

  A . 正确 B . 错误

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• 对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）

  A . A、银行营业网点经办人员 B . B、国际业务结算人员 C . C、客户经理 D . D、经营部门负责人

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• 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）

  A . A、银行营业网点经办人员 B . B、客户经理 C . C、经营部门负责人 D . D、其他相关业务人员

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• 依据《中国农业银行反洗钱内部工作职责规定（2010修订版）》，承担本条线反洗钱外汇柜面业务客户身份识别工作职责的部门包括（）。

  A . 国际业务部 B . 运营管理部 C . 个人金融部 D . 公司业务部

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• 对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（）

  A . A、银行营业网点经办人员 B . B、银行客户经理 C . C、客户 D . D、代理人

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• 个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）

  A . A、银行营业网点经办人员 B . B、国际业务结算人员 C . C、客户经理 D . D、经营部门负责人

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• 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）

  A . A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。 B . B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。 C . C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。 D . D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

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• 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（）

  A . A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。 B . B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。 C . C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。 D . D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

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• 外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

  A . A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。 B . B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。 C . C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。 D . D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

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• 外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？（）

  A . A、银行营业网点经办人员 B . B、国际业务结算人员 C . C、客户经理 D . D、经营部门负责人及其他相关业务人员

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• 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（）

  A . A、法人代表的授权书 B . B、法人代表的身份证明文件 C . C、代理人身份证明文件 D . D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。

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• 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

  A . 正确 B . 错误

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• 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

  A . A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。 B . B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。 C . C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用 D . D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

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• 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（）

  A . 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的。银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况 B . 销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借教人资产状况不符的。银行应调查还贷赉金来源与借款人的权属关系 C . 销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用 D . 销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

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• 保险公司客户身份识别涉及的业务环节包括：（)

  A．销售 B．承保 C．批改 D．理赔和资金收付

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• 为贸易新业态提供服务的银行和支付机构，按照展业原则，应完善贸易新业态客户身份识别和管理制度，加强客户信用分类管理，持续开展客户身份识别与交易抽查验证，健全客户合规约束和分类标识机制，放宽办理重点名单内市场主体的外汇业务要求，指导客户合规办理外汇收支。()此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有()

  A．对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。 B．对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。 C．由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。

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• 代理开户业务环节不需要进行客户身份识别。（)

  是 否

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• 客户不配合留存客户身份识别或提供虚假身份信息资料的,银行可以拒绝为其办理外汇业务（）

  是 否

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• 根据《个人外汇业务展业规范》，对客户识别总体要求：银行为个人办理个人外汇业务前，应对客户身份进行确认，并按要求对确认后的客户身份信息进行登记。对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核和查验。此外，为防范个人提供虚假申请资料和冒用他人资料办理业务，对于被代理人与代理人之间明显无任何个人或业务关系，应要求客户提供相关合理性的证明文件（）

  是 否

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• 保全环节给付类业务、解除合同业务、红利/利差领取、万能账户价值领取、减少保额业务、保单借款，金额为人民币（）万元以上（含）或外币等值（）美元以上（含）的，需要进行客户身份识别

  A．2,1000 B．2,2000 C．1，1000 D．1，2000

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• 下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是（）。

  A．核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实，是否在有效期内，是否为客户本人 B．个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理 C．对于客户身份证件为二代居民身份证的，应进行联网核查，并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的，应按规定要求客户出示相应佐证 D．查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符，是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符

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• 外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有()。

  A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查 B.销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性 C.销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清 D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

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• 理赔环节单份保险合同单个权益人申领理赔金为人民币1万元以上（含）或外币等值1000美元以上（含）业务，需要进行客户身份识别（）

  是 否

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