（）是指在了解、分析客户需求和情况的基础上，制定资产配置和投资组合方案，实现其投资目标的过程

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• 现代物流的增值服务是指在完成物流基本功能的基础上，根据客户需求提供的各种延伸业务活动。

  A . 正确 B . 错误

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• （）是指在收集客户的教育需求信息、分析教育费用的变动趋势并估算教育费用的基础上，为客户选择适当的教育费用准备方式及工具，制定并根据因素变化调整教育规划方案。

  A . 教育规划 B . 购房规划 C . 购车规划 D . 个人信贷消费规划

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• 客户引导区是指在网点入口的醒目位置，配置（），识别客户，了解客户业务需求，引导、分流客户的区域。

  A . A、产品宣传折页 B . B、填单台 C . C、叫号机和指引牌 D . D、大堂经理工作台

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• 对客户需求的全面了解，对服务工作全程的细致分析和控制是激发服务人员创造潜能的基础。

  A . 正确 B . 错误

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• 家庭财务分析是个人理财策划的基础性工作，包括了解客户家庭的基本财务状况、资产负债分析、收支分析、现金流量分析，以及帮助客户养成良好的记账习惯，帮助客户制定家庭财务预算。（）

  A . 正确 B . 错误

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• （）是指在全面、客观的培训需求分析基础上；对某一培训项目做出的培训目标、培训时间、培训地点、培训者、培训对象、培训方式和培训内容等进行的预先系统设计

  A . A、课程 B . B、课程评价 C . C、教学项目实施计划 D . D、项目计划

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• 产品销售的“适应性”原则是指在了解客户的基础上，将适当的产品和服务提供给适当的客户。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。

  A . 正确 B . 错误

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• 所谓培训需求分析，是指在企业培训需要调查的基础上，采用全面分析与绩效差距分析等多种分析方法和技术，对企业及其成员在知识，技能，目标等方面进行分析，以确定是否需要培训以及培训的内容。

  A . 正确 B . 错误

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• （）要求应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。

  A . 了解原则 B . 诚信原则 C . 连续性原则 D . 适当性原则

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• 个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报

  A . 投资组合 B . 投资产品 C . 投资风险 D . 投资理念

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• 商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、风险承受能力、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况，了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 广义的理财业务是指商业银行在监管框架内开展的一类业务．即商业银行分析客户自身财务状况，通过了解和发掘客户需求，制定客户财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户引导区是指在网点入口的醒目位置识别客户，了解客户业务需求，由（）引导、分流客户的区域。

  A . 营销主管 B . 产品经理 C . 大堂经理 D . 高级柜员

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• （）是指在签订理财顾问服务协议的基础上，为个人客户提供的财务分析与规划、投资建议、投资产品组合与推介等专业服务。

  A . 投资规划 B . 退休养老规划 C . 理财规划 D . 教育金规划

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• 商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 《关于建立控制和防范信贷风险两项制度的通知》所称的商业银行贷款风险集中度和关联企业授信监测制度，是指在对商业银行百万元以上客户贷款排队分析和全面掌握的基础上，对大客户相关内容进行实时监测的信息交流制度（）

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（）（1.0分）

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• 证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。()

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• （)是指在全面、客观的培训需求分析基础上;对某一培训项目做出的培训目标、培训时间、培训地点、培训者、培训对象、培训方式和培训内容等进行的预先系统设计

  A．A.课程 B．B.课程评价 C．C.教学项目实施计划 D．D.项目计划

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• 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券投资顾问应当了解客户情况,在评估客户（）的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。I .投资偏好 Ⅱ.风险承受能力Ⅲ.服务需求 IV.资产状况

  A．I、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅲ C．Ⅱ、IV D．I、Ⅱ

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