以下属于特约商户日常风险管理的是（）。

相似题目

• 根据《福建省农信社、农商银行POS特约商户风险管理办法》中，以下哪些商户是收单机构应禁止发展的对象（）。

  A . A、非法设立的经营组织 B . B、法律禁止的特殊类行业商户 C . C、开业时间较短的商户 D . D、注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户

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• 以下关于特约商户巡检的有关内容描述正确的是（）。

  A . 收单行对新发展的特约商户，应确保前三个月每月至少巡检1次，此后每半年至少巡检1次 B . 巡检时，巡检人员应使用指定的银行卡做一笔消费交易并予以撤销 C . 巡检情况应登记《特约商户巡检表》并归入商户档案进行管理 D . 巡检人员须将所做的消费交易单据粘贴在《特约商户巡检表》上

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• 下列（）不属于特约商户收单业务风险。

  A . 合谋伪冒交易风险 B . 手输卡号欺诈风险 C . 诈骗抢劫风险 D . 洗单风险

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• 收单行对特约商户的日常管理工作主要包括（）。

  A . 对特约商户进行银行卡收单业务相关知识培训 B . 定期进行巡检、做好机具维护和问题解答 C . 加强对特约商户结算账户的管理 D . 妥善保管特约商户档案

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• 特约商户日常巡检的内容包括（）

  A . POS终端机具的使用情况 B . 装机地址的变动情况 C . 特约商户的经营情况 D . 商户负责人、管理人员、收银员变动情况 E . POS交易凭证的日常使用与保管

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• 各行应每季对网上特约商户进行巡检，并做好巡检记录，同时随时关注网上特约商户的日常运行情况，对符合下列情况之一的商户，应立即终止合作协议，并及时向省分行及当地银监局，工商，公安等部门报告（）。

  A . 与客户串通诈骗银行资金的 B . 销售国家禁止流通、限制流通商品或提供非法服务的 C . 商品质量低劣给消费者造成重大损失或信誉低下，经法院判决或仲裁机构仲裁对客户存在欺诈行为的； D . 经国家有关部门认定已无经营资格的。

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• 下列风险不属于特约商户收单业务风险的是（）

  A . 合谋伪冒交易风险 B . 手输卡号欺诈风险 C . 诈骗抢劫风险 D . 洗单风险

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• 以下关于特约商户日常管理有关说法错误的是（）。

  A . 收单行对特约商户进行培训的主要对象是商户收银人员和财务人员 B . 特约商户在他行开立结算账户的，可由收单行开立内部账户，通过手工方式划转商户结算款项 C . 特约商户申请调低商户结算手续费率的，收单行仅须对其资料变更履行相应的审核手续 D . 收单行与特约商户终止受理协议的书面文件应归入商户准入档案进行永久保管

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• 以下为特约商户签约协议必备风险条款的是（）。

  A . 商户不得将POS机具借给第三方使用 B . 保密条款 C . 界定商户违规操作应承担的相关责任 D . 商户扣率

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• 以下哪几点属于特约商户的操作人员未按要求使用POS或未遵守操作规范，会带来风险（）。

  A . A、为认真检查所受理银行卡是否真实有效； B . B、交易时使用了密码就无需核对签名； C . C、错误使用POS的功能； D . D、受理银行卡时金额输入错误。

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• 下列不属于商户日常管理档案的是（）。

  A . 《中国农业银行特约商户资料变更申请表》 B . 《中国农业银行特约商户培训表》 C . 《中国农业银行特约商户巡检表》 D . 风险商户核查资料

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• 以下关于商户日常管理有关描述正确的是（）。

  A . 收单行对新发展的特约商户，应确保前三个月每月至少巡检一次 B . 收单行每次完成对商户相关人员的业务培训后，应对培训情况登记并填写《特约商户培训表》，由商户签字确认后归入商户准入档案管理 C . 收单行受理特约商户申请资料变更的，应根据其变更内容履行相应的审核、审批手续 D . 特约商户使用个人结算账户作为商户结算账户的，收单行应将受理信用卡的功能予以关闭

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• 各行应（）对网上特约商户进行巡检，并做好巡检记录，同时随时关注网上特约商户的日常运行情况。

  A . 每月 B . 每季

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• 以下须由特约商户承担的风险责任有（）。

  A . 特约商户未按制度、流程操作或操作失误 B . 特约商户交易单据保管不善，以及未在规定期限内提供有关交易单据或提供的交易单据不符合要求 C . 特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备 D . 特约商户发生信用风险，无法履行约定义务

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• 收单行应建立特约商户日常管理档案。商户日常管理档案应分类别、分年度装订保管，保管期限至少（）年。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 5

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• 对于交易异常、操作违规、有风险倾向等有可能产生风险的商户，特约商户管理员可以采取以下（）措施控制风险。

  A . 现场调查 B . 电话询问 C . 交单对账 D . 暂停或强行中止交易

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• 以下关于特约商户结算账户有关说法正确的是（）。

  A . 收单行为特约商户开立的结算账户须是商户法人单位账户或商户负责人本人账户 B . 特约商户已在他行开立单位结算账户的，不得发展为我行特约商户 C . 收单行主要为特约商户提供资金清算、账户查询、对账等服务，发现错账应及时处理 D . 特约商户使用个人结算账户作为商户结算账户的，不得受理信用卡交易

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• 下列属于特约商户风险审核内容的是（）。

  A . 审核商户编号是否正确 B . 审核商户申请材料及所填内容是否一致 C . 审核商户类别码与手续费率是否正确 D . 审核商户及其法定代表人（负责人）是否被列入银联等风险信息管理系统

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• 支行定期对特约商户POS设备使用情况进行监督、检查，如商户不配合纠正问题，可对风险商户采取以下哪几种方式降低风险（）

  A . 对商户罚款 B . 停机 C . 撤机 D . 扣收设备押金

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• 以下（）属于特约商户的操作人员未按要求使用POS或未遵守操作规范，会带来风险：

  A . A、未认真检查所受理银联卡是否真实有效 B . B、交易时使用了密码就无需核对签名 C . C、错误使用POS的功能 D . D、受理银联卡时金额输入错误

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• 二级分行主要负责二级分行的网上特约商户管理，需设置以下哪几种角色？（）

  A . A、分行操作员 B . B、分行稽核员 C . C、分行账务管理员 D . D、分行国际卡清算管理员

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• 收单机构特约商户管理员管理职责包括但不限于以下（）。

  A . 对辖内的特约商户进行分类管理，建立台账 B . 不定期回访和检查，如实填写《商户日常检查表》 C . 对辖内商户的受卡情况、POS机具的使用情况、交易情况进行监控 D . 对可疑及欺诈交易进行调查取证，并采取相应措施防范风险、降低损失

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• 特约商户日常管理档案应包括的资料有（）。

  A . 《中国农业银行特约商户培训表》 B . 《中国农业银行特约商户巡检表》 C . 各类风险商户核查资料 D . 与特约商户终止受理协议的书面文件

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• 按照规范特约商户受理行为标准，以下属于违规受理行为的是（）

  A . 将POS机租借给其他商户使用 B . 对同一笔交易分多次刷卡 C . 为他人套现提供便利 D . 安装测录设备，测录刷卡人信息

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