对合同等资料虚假的防控要点包括（）。

相似题目

• 个人质押贷款的风险防控要点包括（）。

  A . 以存单或国债做质押物，存单、国债必须归借款人本人所有 B . 严格审查个人质押贷款的权利凭证是否合规有效，并到会计系统查询存单是否存在挂失、冻结、止付等权利瑕疵 C . 贷款经营行和作为质押物的权利凭证开出行（或单位）必须所属同一城市，严禁异地办理个人质押贷款 D . 严格办理质物交接和入库保管

  查看最佳答案

• 用电普查的工作内容包括在较大范围内核对（）基础资料，对电价执行情况、用电客户履行供用电合同的情况及违约用电、窃电情况等方面的检查工作。

  A . 用电营业 B . 用户用电信息 C . 用户经营 D . 用户注册

  查看最佳答案

• 固定资产贷款管理中协议承诺原则是指应通过合同中明确（）、资金封闭运行、账户监管、（）、违约罚则等条款，强化合同管理对固定资产贷款的风险防控作用

  A . 提款条件、自主支付 B . 管理要求、自主支付 C . 提款条件、受托支付 D . 管理要求、受托支付

  查看最佳答案

• 对保函融资背景不实的防控要点包括（）。

  A . A.核实客户经营资质、信用等级、经营情况、财务状况等是否符合相关办法规定 B . B.核实申请人是否具备相应履约能力 C . C.核实申请金额和期限是否合理 D . D.关注保函有效期是否与基础合同中的义务履行期间相适应

  查看最佳答案

• 初审是核赔人员对索赔申请案件的性质、合同的有效性、索赔材料等进行初步审查的过程，其要点包括（）

  A . 审核出险时保险合同是否有效 B . 审核事故的性质 C . 审核申请人所提供的材料是否完整、有效 D . 审核出险事故是否需要理赔调查 E . 审核索赔人员资格

  查看最佳答案

• 以下属于防控押品虚假的要点包括（）。

  A . 对不动产押品应查看房屋所有权证、土地使用权证、他项权证等原件，并与政府相关部门披露、登记信息进行核对，关注押品是否存在闲置、权属争议及影响处置的因素 B . 对动产押品应查看其权属证明资料，并与相关产权登记信息进行核对 C . 对存货等资产类动产押品应确认权属不存在争议 D . 对金融质押品应审核票面要素是否符合相关规定；对权益类质押品应核实相关权利依据

  查看最佳答案

• 为防控保证担保虚假，以下应核查分析的保证人信息包括（）。

  A . 经营状况 B . 对外负债 C . 对外担保 D . 净资产的真实性

  查看最佳答案

• 以下属于防范保证担保虚假应关注的要点包括（）。

  A . 审核保证人证照合法性 B . 审核保证人对外担保是否按照章程规定经股东会、股东大会或董事会审批同意 C . 分析保证人净资产的真实性 D . 生产设备、存货是否按照成本、市价孰低原则确定价值

  查看最佳答案

• 初审是指理赔人员对索赔申请案件的性质、合同的有效性、索赔材料等进行初步审查的过程。初审的要点包括（）。 ①审核出险时保险合同是否有效 ②审核出险事故的性质 ③审核申请人所提供的证明材料是否完整、有效 ④审核出险事故是否需要理赔调查

  A . ①② B . ①②③ C . ③④ D . ①②③④

  查看最佳答案

• 以下属于过度授信的防控要点包括（）。

  A . 核实项目立项是否取得相关政府部门的批准文件 B . 核实客户是否符合环保相关政策 C . 根据借款人应收账款、存货和应付账款的数量和周转情况，合理确定授信额度 D . 授信额度核定要与客户经营规模及实际资金需求相匹配

  查看最佳答案

• 对贸易行为虚假的防控要点包括（）。

  A . 核实借款人及交易对手基本情况、交易行为合理性 B . 核实单据的有效性、资金流量的合理性、交易商品的真实性、融资额度合理性 C . 加强贸易流程的监控，分析融资期限合理性 D . 关注到期偿付票据的资金来源

  查看最佳答案

• 对银行承兑汇票融资背景不实的防控要点包括（）。

  A . 加强银行承兑汇票业务准入管理，核实出票人生产经营是否正常，销售货款回笼是否顺畅，了解其经营运作模式及主要结算方式 B . 加强交易背景资料审核，关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配，货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配 C . 核实保证金来源是否合法、合规，保证金比例是否符合要求 D . 严格落实敞口担保措施，确保第二还款来源合法、足值、有效

  查看最佳答案

• 审查岗对贷款资料进行审查时，审查要点包括（）。

  A . 申请人的贷款资料是否齐全、内容是否完整 B . 申请人的主体资格是否符合我行相关业务规定条件 C . 贷款用途是否具体、明确、合法、合规 D . 信贷员是否按规定履行了实地调查职责 E . 申请人的主要收入来源是否可靠、稳定

  查看最佳答案

• 以下属于信贷资金挪用的防控要点包括（）。

  A . 在信贷资金使用前，应按规定落实信用发放条件、办妥担保手续、签订合同、履行放款审核等相关手续 B . 严格资本金用途的审查，按项目进度使用，不得以任何方式抽回，确保资本金只能用于项目的投资建设 C . 核实项目真实进度，不得超过进度发放贷款，信贷资金的投入要严格与进度相匹配 D . 分析借款人净资产的真实性

  查看最佳答案

• 根据银行承兑汇票承兑业务贷后风险控制要点，对承兑行跟踪交易合同执行情况，在约定的（）时间内，收集相关发票及资料。

  A . 一般不超过50天，且不得超过银行承兑汇票期限 B . 一般不超过45天，且不得超过银行承兑汇票期限 C . 一般不超过2个月，且不得超过银行承兑汇票期限 D . 一般不超过1个月，且不得超过银行承兑汇票期限

  查看最佳答案

• 对个人经营性贷款借款人贷款资料的审查要点包括（）

  A . 申请资料是否完整、齐全，资料信息是否合理、一致 B . 贷款用途是否合理、合法 C . 抵质押物是否合法、充足，是否易于变现 D . 担保人是否符合条件

  查看最佳答案

• 内部欺诈风险防控要点不包括（）。

  A . 人员管理 B . 网点重要岗位管理 C . 网点现场管理 D . 现金管理

  查看最佳答案

• 防范虚假项目的要点包括（）。

  A . 核实项目基本情况真实性 B . 核实项目是否取得有权机构（各级发改委）的立项文件 C . 查验批复文件中所描述建设内容与贷款申报文件中所反应内容是否一致 D . 核实项目所在地是否交通便利

  查看最佳答案

• 以下属于对押品监管虚假的防控要点包括（）。

  A . 严格按准入标准筛选农业银行押品的监管机构 B . 加强对监管机构所监管押品数量、质量和监管制度执行情况的实地核查，督促监管机构按农业银行要求进行押品日常监管 C . 核实借款人和保证人是否存在互保 D . 一经发现监管公司监管不到位的，应及时终止合作

  查看最佳答案

• 根据《全省农村商业银行关于严肃信贷纪律、防控信贷风险的“八条禁令”》，严禁编造虚假信贷信息资料套取信用，要确保客户信息真实、完整、有效，以下（)行为不被允许。

  A．故意隐瞒客户核心资产转让等重大信息 B．故意隐瞒客户环保事故等重大不利信息 C．故意隐瞒客户法定代表人或实际控制人基本信息 D．故意隐瞒客户银行外借款融资信息 E．故意隐瞒客户在其他银行存款信息

  查看最佳答案

• 某机构负责人以个人名义申办家装分期付业务，通过伪造家装合同，并将收款方的账号改为其控制的对私账户帐号，从而骗取分期付资金用于投资，经办客户经理碍于情面，未能按规定对资料进行审核把关，导致虚假资料审批通过。以下说法正确的是（）

  A．该机构负责人与经办客户经理都要按《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法》条款进行问责处理 B．客户经理应做好贷前审查工作，认真审核客户提交贷款资料，确保交易背景真实 C．该负责人是客户经理的顶头上司，适当放松要求也情有可原

  查看最佳答案

• 按照“统一领导、协调联动、综合管控”的原则，海关对虚假贸易实施整体防控和专项治理（）

  是 否

  查看最佳答案

• 对不能提供商品交易合同等商品交易资料、提供过期失效或虚假商品合同的承兑申请人，禁止办理银行承兑汇票（）

  是 否

  查看最佳答案

• 员工对其提供的资料真实性和有效性负责。如提供虚假资料，公司有权解除劳动合同（）

  是 否

  查看最佳答案