银行卡风险事件中的三类事件包括（）

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• 根据《中国农业银行操作风险报告管理办法（试行）》（农银发[2008]208号）规定，进行操作风险事件报告时应明确划分事件成因，操作风险成因包括以下四类：员工、（）、（）和外部事件。

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• 空白成品卡丢失50张以上属于银行卡风险事件中的二类事件（）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的（）。

  A . A.失职违规 B . B.知识技能匮乏 C . C.内部欺诈 D . D.种族歧视事件

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• 下列（）不属于客户开户行在电子银行风险事件中的管理职责。

  A . A、负责本行电子支付风险事件的管理、调查、垫款的发起等工作 B . B、负责向商户管理行提供办理退款所需的客户相关证明材料 C . C、现场调取客户资料，介入公安部门的案件调查 D . D、在必要情况下负责与客户面对面或上门进行安抚工作

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• 商业银行通常需要作出预先评估的声誉风险事件包括（　　）。

  A . 市场对商业银行的盈利预期 B . 商业银行改革/重组的成本/收益 C . 监管机构责令整改的不利信息/事件 D . 影响客户或公众的政策性变化 E . 监管机构对商业银行的盈利预期

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• 下列（）不属于商户管理行在电子银行风险事件中的管理职责。

  A . A、负责本行电子渠道特约商户风险事件的管理和调查 B . B、负责向商户查询风险事件交易事实，追索客户冻结资金 C . C、负责及时将风险事件相关处理情况通知各相关责任单位 D . D、负责因风险事件产生的错账调整

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• 下列（）不属于总行客服中心在电子银行风险事件中的管理职责。

  A . A、负责受理客户关于电子银行风险事件的投诉和交易核实，以及电话安抚和沟通联系工作 B . B、负责整理与收集风险事件信息和电子渠道可疑交易协查的工作 C . C、协调和指导分行处理风险事件，监督各行对风险事件的处理进程 D . D、对与风险事件有关的电话录音和相关资料留档管理。

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• 银行的风险事件报告包括（）。

  A . 信用风险事件 B . 市场风险事件 C . 操作风险事件 D . 流动性风险事件

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• 操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列（）不属于一级分行保卫部门在电子银行风险事件中的管理职责。

  A . A、负责指导、协助客户报案，确认客户提供报案回执的真实性 B . B、配合公安机关的立案和侦破工作 C . C、及时向总行保卫部和有关责任单位通报案件进展情况 D . D、负责分行电子银行风险事件的管理，制订风险管理的策略

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• 下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

  A . 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B . 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷 C . 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 D . 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E . 资金交易员未经授权进行交易并造成损失

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• 商业银行通常需要作出预先评估的声誉风险事件包括()。

  A . 市场对商业银行的盈利预期 B . 商业银行改革/重组的成本/收益 C . 监管机构责令整改的不利信息/事件 D . 影响客户或公众的政策性变化 E . 监管机构对商业银行的盈利预期

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• 核查确认的风险事件划分为一类、二类、三类，分别报送（）以及相关层级的业务管理部门，督促责任部门采取风险事件整改措施，进行责任认定。

  A . A.一级分行行长 B . B.二级分行行长 C . C.支行行长 D . D.网点负责人

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• 银行卡风险事件主要包括（）

  A . 空白成品卡在运输、保存、发放过程中发生丢失 B . 银行卡账户信息发生泄露 C . 我社布放的自助设备发生抢劫、爆炸、盗窃等案件 D . 被媒体曝光、在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件 E . 特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为

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• 工商银行现行业务运营风险监控体系将准风险事件分为一类准风险事件、二类准风险事件和三类准风险事件。

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行操作风险管理指引》中的操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，即包括法律风险、策略风险和声誉风险。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

  A . 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B . 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 C . 资金交易员未经授权进行交易并造成损失 D . 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E . 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

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• 电子银行风险事件主要包括（）。

  A . A.他人掌握客户的真实资料，冒充客户申请电子渠道支付功能，并成功交易 B . B.客户IE证书及支付密码被他人盗用而产生的支付交易 C . C.客户K宝证书被他人盗用而产生的伪冒交易 D . D.其他原因引起的电子银行客户账户异常的风险事件

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• 受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3-10张属于银行卡风险事件中的（）事件

  A . 一类 B . 二类 C . 三类 D . 四类

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• 下列（）不属于总行电子银行部在电子银行风险事件中的管理职责。

  A . A、负责全行电子银行风险事件的管理，制订风险管理的策略 B . B、协调和指导分行处理风险事件，监督各行对风险事件的处理进程 C . C、负责电子渠道可疑交易协查的工作 D . D、介入公安部门对风险案件的调查

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• 风险事件依据其（）等标准，按照风险程度由高至低分为一类、二类、三类。

  A . 性质 B . 金额 C . 频率 D . 状态

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• 房地产贷款风险中的操作风险是由于银行内部程序、人员、系统或者外部事件而导致损失的风险，其具体原因包括（）。

  A．有关人员能力不足，决策失误 B．经济出现异常现象时，治理及防治措施不到位 C．有关人员产生道德风险 D．信息系统管理能力不强或重大失效 E．公司治理机制的失效，导致贷款管理不严、不实

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• 洗钱风险事件主要包括客户变更重要身份信息、客户受到人民银行反洗钱行政调查等（）

  是 否

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• 以下应当归属于商业银行操作风险中的“事件类型”分类的是（）

  A．监管罚没 B．资产损失 C．实物资产的损坏 D．账面减值

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