下列哪一个是对公存款业务存款时主要风险点（）

相似题目

• 以下哪一项不属于广东农村信用社开立一般存款账户的主要风险点？（）

  A . A.注意审核营业执照等证明的真实性、有效性 B . B.审核单位银行结算账户开户申请书填写的内容与证明文件是否一致 C . C.存款人公章、预留银行印鉴（财务专用章）与企业名称是否一致；预留银行印鉴的个人名章是否法定代表人或单位负责人 D . D.审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全，手续是否完备

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• 未建立健全覆盖储蓄存款业务品种的业务操作流程属于储蓄存款业务主要风险中的（）

  A . 核算不真实 B . 业务不合规 C . 内部控制不完善 D . 其他风险

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• 储蓄存款录入授权与复核主要风险点不包括（）

  A . 无客户办理录入业务 B . 交易录入账户 C . 营业时间重开系统 D . 柜员卡（密码）

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• 单位定期存款开户业务风险点（）

  A . 开户资料不符合规定 B . 凭证要素不符 C . 单位定期（通知）存款证实书未按空白重要凭证管理 D . 登记与交接不规范 E . 预留银行印鉴不符

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• 对公存款在监管的手段上．除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外，也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。

  A . 正确 B . 错误

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• 存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。

  A . 客户表现 B . 存折（单、卡）真实性 C . 客户证件审核 D . 无折取款 E . 非正常销户、异常交易 F . 付款记账顺序

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• 单位定期存款销户业务风险点有（）。

  A . A.未查询定期明细 B . B.未经主管审批 C . C.未登记《开销户登记簿》 D . D.未经授权

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• 单位活期存款开户业务风险点有（）

  A . 相关资料不齐全、不真实 B . 未实行岗位分离、客户经理及其他内部人员代办 C . 单位结算账户正式生效前办理支付业务，向客户出售空白重要凭证 D . 开立基本账户不唯一、多头开户，开立一般结算账户，办理现金付款业务及向个人结算账户转账

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• 对公存款开户主要风险点不包括（）

  A . 代理开户 B . 亲自开户 C . 多头开户 D . 频繁开户

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• 办理协议存款业务的主要风险点有（）。

  A . 划款账号应准确，否则会有在途资金利息支付损失的风险 B . 存放分行必须按要求支付本金与利息，否则会有支付罚息的风险 C . 协议单位根据分行的划款指令划款，否则会有在途资金利息支付损失的风险 D . 异地交接存款证实书等重要凭证应严格交接手续，避免凭证的遗失风险 E . 分行开立存款证实书，连同相关资料交协议单位，避免凭证的遗失风险

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• 下列哪一个是募股的主要风险点（）

  A . 股金吸纳 B . 股东信息录入 C . 密码设臵 D . 股金证打印

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• 个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）

  A . 无证件开户 B . 存款“实名制” C . 客户识别 D . 活期存款

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• 保证金存款业务的主要风险点不包括（）。

  A . 业务不合规 B . 内部控制薄弱 C . 操作风险 D . 内控不完善

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• 某银行是一家小型的社区银行，主要业务是为社区和周边的中小企业提供存贷汇等传统银行业务，其贷款平均利率重订价期限在1年左右，存款平均为3个月，为了管理相应的利率风险，通常会选择下面哪项做法？（）

  A . 进行国债期货对冲 B . 将利率净头寸转到产品开发部，设计产品后销售出去 C . 在零售市场进入利率远期协议 D . 在批发市场进入利率互换协议

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• 商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准，属于保证金存款业务主要风险点中的（）

  A . 业务不合规 B . 操作风险 C . 内部控制不完善 D . 其他

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• 针对保证金存款的风险点，监管要求的重点主要包括（）。

  A . 商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准 B . 收取的保证金是否有依据 C . 商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度 D . 商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为 E . 是否采取了集中管理等措施

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• 在对公存款业务中（）属于开户、续存业务的主要风险点。

  A . 开户资料交接不严密，保管不善 B . 银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户 C . 未经人民银行审批、备案开户 D . 使用开户资料复印件进行开户

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• 商业银行对公存款业务的主要风险点有：（）

  A . A、业务不合规; B . B、核算不真实; C . C、内控不完善; D . D、对客户风险提示不够; E . E、内部审计有缺陷

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• 储蓄存款主要有哪些风险点（）

  A . 内控不完善 B . 业务不合规 C . 核算不真实 D . 内部审计不到位

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• 存款查询、冻结（解冻）扣划业务主要风险点不包括执法文书、公函（）

  A . 正确 B . 错误

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• 存款类资信证明业务主要风险点包括（）

  A . 客户存款情况 B . 合同管理 C . 账户管理 D . 对账管理

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• 单位定期存款销户业务风险点有（）

  A . 未查询定期明细 B . 未经主管审批 C . 未登记《开销户登记簿》 D . 未经授权

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• 以下对其存款业务的主要风险点描述正确的（）

  A . A.要确认交易现金必须与现金实物一致，防止出现长短款 B . B.对可疑交易未做反洗钱登记 C . C.交易金额超过规定金额，未要求客户出示身份证件及留存客户身份证复印件 D . D.系统发送报错或未返回应答时，未能及查询该笔业务是否发送成功，就直接将钱退回客户 E . E.未能留存客户的联系方式，出现差错时，无法及时联系到客户

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• 下列属于合作性同业存款业务主要风险点的是（）

  A．A．市场风险 B．B．信用风险 C．C．流动性风险 D．D．操作风险 此题为多项选择题。

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