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哪一项不属于广东农村信用社重要空白凭证入库的风险控制?()
A . A.凭证专管员收到新印制重要空白凭证必须双人当面清点实物,双人在签收表上签名确认,做好签收手续;对多缺漏页、错号等重要空白凭证,作退回处理,不作入库处理
B . B.凭证专管员必须在收到重要空白凭证的当天办理入库交易
C . C.柜员必须根据系统提示及时进行“异常处理“完成凭证入库
D . D.注意现金头寸调动的保密性,禁止向无关人员透露任何相关信息
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以下哪些属于广东农信社对重要空白凭证上缴的风险控制()
A . 注意现金头寸调动的保密性,禁止向无关人员透露任何相关信息
B . 现金管理中心应对其辖下网点现金调拨单上加盖的印章与预留印章进行严格的一致性校对
C . 营业期间,应对已领用物品箱的实物进行不定期的清点核对,保证账实相符,及时发现问题
D . 库房管理应坚持"双人管库,同进同出",库房钥匙应坚持"库钥分管,平行交接"的原则
E . 重要空白凭证交接双方在监控录像下当面点收清楚,办理交接手续,做到手续清楚、责任分明、有据可查
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以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制()
A . 审核存折的真伪,审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致
B . 销户时,必须通过刷磁读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再销户
C . 办理账户销户后,将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回封面页,将磁条沿对角线剪掉
D . 审核取款人的身份证件,如为转账销户的,必须核对转入账号与户名,以免造成串户
E . 如果是现金销户的,柜员应认真核对支付的款项再进行支付
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以下哪些属于广东农信社对重要空白凭证销毁的风险控制()
A . 各环节经办人员应认真清点登记交接待销毁重要空白凭证,稽核人员或事后监督人员应在场监督复核,防止误销、漏销、遗失、外流现象
B . 审批人员应当在清点凭证时现场监督,确保一致
C . 操作柜员应避免对已执行销毁交易的重要空白凭证类型和号码段进行调拨或调剂
D . 销毁时必须由重要空白凭证主管部门、稽核部门共同派员全过程现场仔细监销,确保凭证全部销毁,不得遗漏
E . 凭证专管员收到新印制重要空白凭证必须双人当面清点实物,双人在签收表上签名确认,做好签收手续
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以下哪些属于广东农信社第三方重要空白凭证()
A . 他行支票
B . 他行电汇凭证
C . 罚款收据
D . 行政事业性收费统一票据
E . 保险业务专用发票
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以下哪些属于广东农信社对个人通知存款开户的主要风险点控制()
A . 审核临时存款账户的预留签章与临时存款账户名称是否一致
B . 审核客户提交的身份证及相关资料是否真实、有效
C . 审核是否达到起存金额5万元
D . 审核印鉴卡片填写内容是否符合规定
E . 审核企业法人、代理人身份证及授权书是否真实
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以下哪些属于广东农信社对单位客户信息创建的风险点控制()
A . 柜员应认真、细致审核客户提交资料的真实性、完整性、有效性、合规性
B . 柜员应审核《单位银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写的内容与证明文件是否一致,是否已加盖单位公章,法定代表人(或负责人)是否已签字确认
C . 确认办理开户业务的办理人是否法定代表人或单位负责人
D . 柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴(财务专用章)与单位名称是否一致,预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同,不同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
E . 审查柜员录入客户信息是否真实并准确
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以下哪些属于广东农信社柜员凭证处理的主要风险点()
A . 装订传票的人员不认真负责,没有对传票的完整性进行检查,导致业务凭证缺失
B . 会计档案管理人员由于疏忽大意,造成凭证破损、鼠咬、变质或丢失等
C . 柜员在输入密码时,无采取保护措施,造成密码泄密
D . 柜员在完成交易操作后,由于柜员卡没有妥善保管,造成柜员卡被盗用
E . 柜员没有认真清点物品箱实物,造成现金及重要空白凭证、其他物品与系统记载不一致
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以下哪些属于广东农信社对个人客户信息维护的风险点控制()
A . 认真审核客户提交的身份证件的真实性、有效性、合规性
B . 个人客户需要变更姓名的,除了出示身份证件外,还需要提交更名证明资料(有曾用名登记的户口簿、户籍所在地公安部门证明);个人支票客户办理户名变更时,除提交所需资料外,还需提交有权人审批后才能办理
C . 审核《特殊业务申请书》填写的内容与证明文件是否一致;柜员修改的内容是否与客户提交的内容一致
D . 涉及个人客户户名或身份证号码修改的,应建议客户回客户号所属网点进行修改
E . 批量维护个人客户信息,所搜集到的信息可能不是最新的客户信息
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以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制()
A . 审核开户资料是否真实、齐全
B . 审核客客户提交的支付凭证要素,验印或支付密码是否正确
C . 审核是否经相关业务的有权审批人员的审批
D . 审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
E . 符合大额、可疑交易情形的,应按反洗钱相关规定进行上报
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以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制()
A . 审核该账户是否交回所有重要空白凭证
B . 将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
C . 销户时必须录入销户通知书编号,否则按活期利率计付利息
D . 审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件,提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
E . 审核开户录入要素,如产品子类、存期,"[000899]定期扣款入口交易"录入要素,如每月定期扣款、扣款金额等
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广东农信社重要空白凭证领用时,以下对现金管理中心重要空白凭证凭证调出的交易处理描述正确的有()
A . 现金管理中心库管员根据系统已审批的申请记录,操作"[029154]重要空白凭证调出"交易调出重要空白凭证凭证,经主管授权后,交易成功
B . 现金管理中心库管员操作"[129159]重要空白凭证批量调拨打印"交易,打印"重要空白凭证及有价单证调拨单"(调出),以第一联做调出交易传票并根据调拨单进行重要空白凭证凭证出库
C . 重要空白凭证及有价单证调拨单交后台人员审核,并在第二联调拨单的"调出方盖章"处加盖业务公章
D . 凭证专管员复核后交解款出纳员点收重要空白凭证凭证无误后,解款出纳员在《重要空白凭证保管登记簿》和"重要空白凭证及有价单证调拨单"上签名
E . 重要空白凭证及有价单证调拨单(调出第二联)由解款出纳员随重要空白凭证凭证押送至现金管理分中心,办妥重要空白凭证凭证的交接手续
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广东农信社重要空白凭证上缴时,以下对现金管理分中心重要空白凭证调出的交易处理描述正确的有()
A . 现金管理分中心库管员操作"[029154]重要空白凭证调出"交易调出重要空白凭证凭证,经主管授权后,交易成功
B . 现金管理分中心库管员操作"[129159]重要空白凭证批量调拨打印"交易,打印"重要空白凭证及有价单证调拨单"(调出),以第一联做调出交易传票并根据调拨单进行重要空白凭证凭证出库
C . 重要空白凭证及有价单证调拨单交后台人员审核,并在二联调拨单的"调出方盖章"处加盖业务公章
D . 解款出纳员到达后,凭证专管员复核后将重要空白凭证实物与调拨单交解款出纳员清点核对无误后,解款出纳员在《重要空白凭证保管登记簿》和"重要空白凭证及有价单证调拨单"上签名
E . 重要空白凭证及有价单证调拨单(调出第二联)由解款出纳员随重要空白凭证押送至现金管理中心,办妥重要空白凭证的交接手续
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以下哪些属于广东农信社对开立验资存款账户的主要风险控制()
A . 严格按照账户开户流程审核资料,其中注册验资账户的开立应注意对其《企业名称预先核准通知书》的审查,以防虚假验资
B . 缴存投资款的付款人必须是与《企业名称预先核准通知书》出资协议或章程上的出资人一致,用途必须列明是注册资金(或投资款或验资款)
C . 开户时严格按有关规定审查客户提供的由学校出具的学生身份证明
D . 将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
E . 柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
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以下哪一项不属于广东农村信用社柜员重要空白凭证调剂的主要风险点?()
A . 交接双方没有当面清点重要空白凭证,出现问题责任不明
B . 调出柜员和监交主管未在记账凭证上签章确认,权责不清
C . 无在监控下双人开箱清点现金
D . 重要空白凭证没有及时入箱保管
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哪些属于广东农信社重要空白凭证上缴的主要风险点()
A . 现金管理(分)中心管库人员单人出入库房,未严格执行库房管理制度
B . 无在监控下双人开箱清点重要空白凭证
C . 员工随意外泄现金调动计划,带来安全隐患
D . 无在监控下双人开箱清点现金
E . 无核对解款出纳员身份,导致调拨款冒领
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以下哪些属于广东农信社对同业存款活期账户存款业务的主要风险控制()
A . 认真核对录入的冲正内容是否与原交易录入内容一致
B . 认真核对支票是否加盖预留印鉴,是否在有效期限内
C . 应认真审核打印信息中存入账户账号、金额、存款人名称等要素是否正确无误,并请客户在业务交易单上签名确认
D . 冲正业务必须由授权岗认真审核批准后办理
E . 审核客户是否提交挂失业务申请书
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哪些属于广东农信社重要空白凭证销毁的后续处理()
A . 重要空白凭证库管员详细记载重要空白凭证登记簿
B . 重要空白凭证主管部门和稽核部门根据"销毁重要空白凭证登记表"共同清点核实重要空白凭证实物后运送至销毁点监销
C . 重要空白凭证管理部门、稽核部门共同派人现场监销,并在"销毁重要空白凭证登记表"上签章确认
D . "销毁重要空白凭证登记表"一份作销毁交易单的附件,一份交由交易执行机构留存备查,一份由稽核部门留存
E . 执行销毁交易的次日,重要空白凭证管理部门、稽核部门核对重要空白凭证销毁清单、重要空白凭证销毁统计报表与"销毁重要空白凭证登记表"的一致性,并各打印一份做销毁交易单的附件
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以下哪些属于广东农信社对个人支票账户销户的风险控制()
A . 如有未交回的空白支票,应要求客户出具证明,并告知客户因此造成的损失将按结算账户管理协议条款处理,由客户自行承担责任
B . 如果是转账销户的,须核对转入账号与户名,以免造成串户
C . 如果是现金销户的,应认真核对支付的款项再进行支付
D . 如果属于超限额的大额支付需由后台人员复核后再将款项支付给客户
E . 个人支票账户,因涉及印鉴核对及资料留存的原因,不得跨机构销户
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以下哪一项不属于广东农村信用社重要空白凭证出售的主要风险点?()
A . 没有要求客户缴回上次购买但已作废的重要空白凭证
B . 新系统支取方式仅对重要空白凭证介质,而非账号的支取方式,若柜员售出时操作失误,可导致该号码段的支票的支取方式与其它支票的支取方式不一致
C . 售出磁码支票后,错误打印磁码
D . 无核对解款出纳员身份,导致调拨款冒领
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以下哪些属于广东农信社对零存整取销户的主要风险控制()
A . 审核存折的真伪,销户时,通过刷折读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再进行销户
B . 转账方式销户的,核对转入账号、户名与客户提供的是否相符,以免造成串户
C . 现金方式销户的,核对支付款项再进行支付
D . 现金方式销户的,如属于大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户
E . 办理账户销户后,将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回封面页,将磁条沿对角线剪掉
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以下哪一项不属于广东农村信用社重要空白凭证入库的主要风险点?()
A . A.收到新印制重要空白凭证无认真清点实物与签收表核对
B . B.员工随意外泄现金调动计划,带来安全隐患
C . C.新印制的重要空白凭证没及时入库,造成账实不符
D . D.柜员未及时进行“异常处理“导致需要技术人员手工干预数据库,存在风险
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以下哪些属于广东农信社重要空白凭证领用的主要风险点()
A . 现金管理(分)中心管库人员单人出入库房,未严格执行库房管理制度
B . 无在监控下双人开箱清点重要空白凭证
C . 没有仔细核对预留印章是否相符,带来盗用风险
D . 交易处理后未及时打印"重要空白凭证及有价单证调拨单",导致无交易传票或需要手工制单
E . 调入机构未根据"重要空白凭证及有价单证调拨单"核对实物即作入库处理
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对广东农信社重要空白凭证入库的交易结果描述正确的有()
A . 库管员操作"[029150]新印制重要空白凭证入库"交易进行重要空白凭证入库处理,经主管授权通过后,交易成功,登记交易流水
B . 增加交易发起柜员领用的该凭证数量
C . 更新相应重要空白凭证状态为"未使用"
D . 系统自动记表外账
E . 打印重要空白凭证入库交易业务单