金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道，会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性、（）产生影响。

相似题目

• 客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列情形下，营业机构应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保管箱业务或建立其他业务关系：（）。

  A . 不能按照招商银行账户管理办法的要求提供开户所需的材料 B . 客户提供虚假的开户资料 C . 客户拒绝提供招商银行要求补充的身份验证资料 D . 采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的

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• 金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

  A . 正确 B . 错误

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• “了解客户”制度是指各级营业机构及其工作人员在与客户建立业务关系或为其办理业务时（）

  A . 向客户索要相关身份识别资料 B . 记录客户身份证件及有关信息 C . 在平时应注意收集客户经营基本情况，了解客户的资金流动范围。

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• 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

  A . 客户身份识别 B . 大额和可疑交易报告 C . 可疑交易的分析 D . 与司法机关全面合作

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• 银行在与客户建立业务关系或向客户提供规定的一次性金融服务时，应履行客户身份识别义务。

  A . 正确 B . 错误

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• 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件，确立客户的真实身份。同时，了解客户的（）等。

  A . 交易时间 B . 职业情况或经营背景 C . 交易目的 D . 交易性质以及资金来源

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• 在理财业务发展的萌芽时期，大多金融企业虽然还没有专门建立一个流程来创建与客户的关系、搜集数据和检验数据，但是，专门雇用理财人员或金融企业为客户做一个全面的理财规划服务的观念已经形成。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？（）

  A . 5万人民币或1万美元 B . 5万人民币或2千美元 C . 1万人民币或2千美元 D . 1万人民币或1千美元

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• （）是一种只有很精干的中心机构，以契约关系的建立和维持为基础，依靠外部机构进行制造、销售或其他重要业务经营活动的组织结构形式。

  A . 事业部制结构 B . 矩阵型结构 C . 网络型结构 D . 控股型结构

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• 客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

  A . 正确 B . 错误

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• 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（）。

  A . A、客户风险等级划分 B . B、大额交易报告 C . C、可疑交易报告 D . D、客户身份识别

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• 在为已与温州银行建立业务关系的客户开户时，只要确保已保存的客户身份资料、信息符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，温州银行可不再重复留存客户的身份资料或信息。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下，在给该客户办理多笔开户业务时，（）其证件的复印件或影印件。

  A . 可不再重复留存 B . 可重复留存 C . 直接销毁

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• 在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下，在给该客户办理多笔开户业务时，只需保存一份其证件的复印件或影印件。

  A .

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• 受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、（）等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系

  A．国别制裁 B．业务特点 C．行业属性 D．监管政策

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• 超出机构风险控制能力的，不得与客户建立业务关系或进行交易，已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时终止业务关系。（)

  是 否

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• 义务机构在与来自名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时，义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。()此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当开展客户尽职调查，采取以下尽职调查措施：()。

  A.识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份 B.了解客户建立业务关系和交易的目的和性质，并根据风险状况获取相关信息 C.对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施 D.在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施，审查客户状况及其交易情况，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识 E.对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人

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• 受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前应当经（）批准或者授权，进一步深入了解客户财产和资金来源，并在业务关系存续期间提高交易监测分析的频率和强度

  A．董事会 B．监事会 C．风险管理委员会 D．高级管理层

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• 根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，建立（或者维持现有）业务关系前，应当获得__的批准或者授权（）

  A．证件类型 B．人民银行当地分支机构 C．高级管理层 D．支行行长 此题为多项选择题。

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• 公司各业务部门、分支机构不得与身份不明、要求以匿名或者假名的客户建立业务关系或进行交易。（）

  是 否

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• 如果义务机构无法进行客户身份识别工作，或经评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立或维持业务关系，并应当考虑提交内部审计报告。（)

  是 否

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