理财师开展业务时,（ ）是了解客户、收集信息的最好时机。

相似题目

• 理财规划师收集客户信息时，做法不正确的是（ ）。

  A . 对客户的财务信息要有充分地了解 B . 双向沟通，让客户发表自己的观点 C . 注意观察客户的肢体语言 D . 对客户的各方面信息作全面了解，包括隐私

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• 税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括（）

  A . 婚姻状况 B . 子女及其他赡养人员 C . 工作资历 D . 投资经验 E . 对风险的态度

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• 个人理财业务从业人员在估计客户的未来支出时，要了解客户（　　）。

  A . 满足基本生活的支出 B . 仅实现基本生存状态的生活水平支出 C . 保证正常生活水平不变，不考虑通货膨胀的支出 D . 期望实现的支出水平 ’ E . 经济状况较好时的支出

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• 了解客户、收集信息的最好时机是（）。

  A . 开户 B . 调研 C . 问卷 D . 面谈

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• 理财师采用“电话沟通”方式了解客户时,应注意的原则有（ ）。

  A . 以客户为中心,以了解客户并与其建立长期互信的关系为其提供专业化服务的前提 B . 熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧 C . 在为客户提供理财服务时应将产品销售和销售业绩的完成放在第一位 D . 即使作出漂亮的理财规划书或有不错的产品推荐,理财师也需要善于沟通表达,成功有效地让客户了解和接受

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• （）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。

  A . 开户 B . 调查问卷 C . 面谈沟通 D . 电话沟通

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• 对下列信息收集步骤顺序排列正确的一项是（）。①理财师自己没有心理障碍 ②制定系统性收集客户信息的框架③具体提问应围绕客户关心的问题 ④引导客户，告知客户了解信息的原因

  A . ①②③④ B . ①④③② C . ④③①② D . ③②④①

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• 理财师在收集客户信息时，（）的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。

  A . “您现在可以动用作为首付的资金是多少” B . “购房涉及住房公积金的情况.能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况” C . “您现在有多少资金” D . “也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗&rdquo

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• 理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照了解你的客户的原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。

  A . 财务状况 B . 风险认知 C . 家庭背景 D . 承受能力

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• 理财客户经理在与客户沟通时需了解多方信息。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财师在开展业务时可以完全用E-mail代替电话。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 理财顾问服务中，进行客户信息收集时，通过与客户沟通获得的信息是（ ）。

  A . 定量信息 B . 定性信息 C . 初级信息 D . 次级信息

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• 根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（）。

  A . 客户的婚姻状况 B . 客户子女的年龄 C . 风险承受能力 D . 客户近期是否有购房需求

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• 理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。

  A . 考虑自己是否会触犯客户的隐私 B . 考虑客户会不会告诉自己 C . 减少这方面的咨询 D . 引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

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• 严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。

  A . 财务状况 B . 兴趣爱好 C . 风险认知 D . 承受能力

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• 客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是向客户推销理财产品的过程。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 金融理财师小魏跟客户初次接触时，了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师，为了争取到这一客户，小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。

  A . 客观公正原则 B . 正直诚信原则 C . 专业精神原则 D . 恪尽职守原则

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• 理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是( )。

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• 理财师的工作流程中主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（）可以简化

  A．接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况 B．接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标 C．制定理财规划方案；接融客户，建立信任关系 D．明确客户的理财目标；接融客户，建立信任关系

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• 理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时，发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象，在多次向客户询问后，客户态度暧昧，并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下，金融理财师钱穆的下列做法，错误的是()。

  A．将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域 B．将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同 C．金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户 D．对客户未告知的情况进行假设，顺利地完成客户的理财规划报告

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• 请根据以下信息，回答8个小题：2009年12月31日，金融理财师小张与客户王博初次见面后了解到如下信息：假定年名义投资报酬率为5%，为满足退休后的消费开支，则在退休时王博夫妇应该准备好退休金（）。（消费每年初发生，答案取最接近值）

  A．125万元 B．137万元 C．201万元 D．224万元

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• 调查问卷是了解客户、收集信息的最好时机。（）

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