小张作为某银行的理财顾问，下列做法正确的有（ ）。

相似题目

• 下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（ ）。

  A . 商业银行提供建议并作出决策，客户不参与 B . 商业银行只提供建议，最终决策权在客户 C . 客户提供建议并作出决策，商业银行不参与 D . 客户只提供建议，最终决策权在商业银行

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• 下列关于理财顾问业务说法正确的有（ ）。

  A . 理财师在服务流程中充当“受托人” B . 理财师在服务流程中充当“中介人” C . 以客户的信任为基础、前提 D . 以理财师的专业能力为保障

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• 下列商业银行销售管理理财产品（计划）的做法，正确的有（ ）。

  A . 向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品 B . 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可 C . 向客户说明相关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果 D . 主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

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• 某银行个人理财业务人员离开本行到另一家银行从事个人理财业务，根据《银行业从业人员职业操守》，下列做法正确的是（）。

  A . A．将自己在本行开发的客户信息等资料带到新的岗位 B . B．与自己在本行开发的客户断绝所有联系 C . C．带走本行提供的电脑等办公用具 D . D．保守在本行获知的商业秘密

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• 银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，小张的做法（）。

  A . 维护了客户关系，值得表扬 B . 发展了银行业务 C . 表现了对客户的诚实信用 D . 违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定

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• 银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，小张的做法（ ）。

  A . 维护了客户关系，值得表扬 B . 发展了银行业务 C . 表现了对客户的诚实信用 D . 违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定

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• 社会工作者小张被派驻到某企业提供社会工作服务，在与企业领导协商后，将维护职工合法权益作为首要任务。小张的下列做法中，有助于完成上述任务的有（）

  A . 推动企业建立公平和谐的企业文化 B . 协助遭遇工伤的职工做好社区康复工作 C . 协助职工制定符合实际的职业生涯规划 D . 对工作压力较大的职工及时进行情绪疏导 E . 妥善处理职工与管理者之间发生的矛盾冲突

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• 关于商业银行设计风险管理机构对个人理财顾问服务进行管理，下列描述正确的是（）。

  A . 建立内部调查部门 B . 建立审计部门 C . 要求内部审计部门提供独立的风险评估报告 D . 保证内部审计的独立性 E . 建立行长负责制

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• 某医院药剂科进行了人员调整，药师小张被安排负责管理易爆品和易制毒品，下列他的做法不正确的是（）

  A . 搬运时轻拿轻放 B . 避免撞击 C . 经常检查包装容器 D . 发现包装封口不严及时处理 E . 保证双人领取、一本记账

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• 下列关于商业银行提供个人理财顾问服务时进行风险提示的说法，正确的有（）。

  A .

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• 下列商业银行销售管理理财产品（计划）的做法，不正确的是（）

  A . 向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品 B . 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可 C . 向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果 D . 主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

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• 小王是某银行分行的信贷经理，行长要求他关照一笔贷款，而他发现该笔贷款明显不符合规定，则小王的下列做法中正确的有()。

  A . A．可以书面汇报请示有关领导 B . B．严格按照贷款审批程序办理 C . C．下级服从上级，按领导指示办事 D . D．若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告 E . E．可以同该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方

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• 某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

  A . 动态分析客户财务状况是财务分析的关键 B . 财务规划才是理财顾问服务的核心内容 C . 为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品 D . 在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

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• 下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有()。

  A . A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动 B . B．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥理财顾问的作用 C . C．在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响 D . D．在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法 E . E．在理财顾问服务中，商业银行相关业务人员应尽量向客户推销理财产品

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• 商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度说法不正确的是（）。

  A . 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人 B . 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核 C . 对于投资金额较大的客户，审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定 D . 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

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• 接管是金融监管部门为了挽救发生重大危机或者对将发生重大危机的商业银行所采取的一种行政措施。如果作为某商业银行的法律顾问，你认为下列对商业银行接管终止的哪项表述是不正确的（）

  A．接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以根据需要延长接管期限，直至商业银行恢复偿付能力才终止 B．接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满则接管终止 C．接管决定规定的期限届满前，该商业银行已经恢复正常的经营能力，则接管终止 D．接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产则接管终止

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• 下列关于理财顾问服务的说法。正确的有()。

  A．客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化 B．银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩 C．商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议 D．商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益 E．理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

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• 下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法中，正确的是 （）

  A.客户提供建议并作出决策，商业银行不参与 B.商业银行只提供建议，最终决策权在客户 C.商业银行提供建议并作出决策，客户不参与 D.客户只提供建议，最终决策权在商业银行

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• 下列关于理财顾问服务的说法，正确的有（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2505001-2508000/6f65d14253806e9a989c7f2d447f40b4.gif' /> 此题为多项选择题。

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• 下列关于理财顾问服务的说法正确的有（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2832001-2835000/6435651743b5a00832a07a3ac4a9a479.gif' /> 此题为多项选择题。

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• 某银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户年收益的20％作为回报，这名从业人员的行为构成了()。

  A. 贪污罪 B. 行贿罪 C. 受贿罪 D. 诈骗罪

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• 小张是办税服务厅前台人员，2019年5月15日为某纳税人发放增值税专用发票（六联）时，不小心在税收征管系统发放成了增值税专用发票（三联），纳税人尚未离开窗口。请问小张下列做法中，错误的有（）

  A．告诉纳税人三联增值税专用发票和六联增值税专用发票一样使用，让纳税人带回去用 B．重新在税收征管系统中为纳税人发放增值税六联专用发票，已发放的三联专用发票不做处理 C．在税收征管系统中对增值税三联专用发票做退票处理，然后在增值税税控系统做发票撤销处理，处理完成后，在税收征管系统重新发放增值税六联专用发票 D．在税收征管系统中对增值税三联专用发票做退票处理，然后在增值税税控系统做发票退回处理，处理完成后，在税收征管系统重新发放增值税六联专用发票

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• 2009年7月31日，陈先生与某银行订立了购买某款理财产品的合同。合同中约定“投资者不能提前赎回该理财产品”，且用黑体字标示。该银行理财师小张在合同签订前就提醒陈先生仔细阅读合同条款，尤其是有关提前赎回的条款，但陈先生并未阅读。2009年11月9日，陈先生提出赎回该理财产品，被银行拒绝。陈先生到法院起诉该银行，该银行理财师小张以及陈先生在法庭上分别提出了如下观点，其中符合法律规定的是（）

  A．陈先生对合同产生了重大误解，因此，该合同无效，银行应当返还陈先生购买理财产品的本金 B．由于陈先生并未阅读有关提前赎回的条款，因此，银行的行为构成欺诈，陈先生可以撤销该合同 C．该合同限定了陈先生在到期日前不能提前赎回该理财产品，导致陈先生无法及时获得可用资金，因此属于显失公平的合同，陈先生可以变更或者撤销该合同 D．银行在签订合同前已经尽到合理提醒的义务，且合同内容并无显失公平或导致重大误解之处。因此，该合同合法有效，银行根据合同规定拒绝陈先生的请求是合法的

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• 2、商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。

  A．按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务 B．引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品 C．主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品 D．建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议 进行重新评估，并向客户说明有关评估情况

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