以下哪些企金客户属于机构客户？（）

相似题目

• 符合以下哪些条件的机构或个人，可评定为高风险客户。（）

  A . A、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区； B . B、欺诈或腐败猖獗的国家或地区； C . C、被称为“避税天堂”的国家或地区； D . D、其他涉及洗钱和恐怖融资风险较高的国家和地区。

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• 民办非企业单位、政企合一的行业（如烟草行业等）、盈利性的民营机构、教育机构等符合认定标准的也是企金机构客户。

  A . 正确 B . 错误

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• 以下哪些属于法人客户的客户基础信息？（）

  A . 法人基本信息 B . 法人财务信息 C . 法人管理信息 D . 法人上市信息

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• 图书馆、博物馆、文化馆（站）、科技馆、群众艺术馆、美术馆、文艺院团、文物保护、文化科研机构、画院等不是兴业银行企金机构客户。

  A . 正确 B . 错误

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• 兴业银行新投放一笔5年期企金非标投资，客户端利率为8.5%，固定利率，根据兴业银行FTP规则，该业务存续期不进行重定价。

  A . 正确 B . 错误

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• 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的（）

  A . 客户因素包括个人客户和企业客户 B . 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C . 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素 D . 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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• 对于信用状况正常的企金客户，满足（）标准即可认定为有效基础客户。

  A . A.财富业务年日均（移动）≥100万 B . B.融资业务年日均（移动）≥100万 C . C.10万≤财富业务年日均（移动）≤100万，年月均结算笔数（移动）≥1笔且最近12个月内每连续3个月结算量均不低于1万 D . D.10万≤融资业务年日均（移动）≤100万，年月均结算笔数（移动）≥1笔且最近12个月内每连续3个月结算量均不低于1万

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• 以下不属于政府类机构客户的是（）

  A . 劳动保障厅 B . 海关 C . 国土资源厅 D . 云南铜业

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• 网上银行个人注册客户可以将资金转入以下哪些机构开立的账户中？（）

  A . A、民生银行 B . B、邮政储汇局 C . C、建设银行 D . D、工商银行

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• 财富业务日均（移动）10万及以上，但是不满足100万的企金客户，若要达到基础客户标准还需要满足以下哪个条件？（）

  A . 年月均结算笔数不低于2笔；最近12个月内每连续3个月结算量均不低于2万 B . 年月均结算笔数不低于3笔；最近12个月内每连续3个月结算量均不低于3万 C . 年月均结算笔数不低于2笔；最近12个月内每连续3个月结算量均不低于3万 D . 年月均结算笔数不低于3笔；最近12个月内每个月月均结算量均不低于3万

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• 以下哪些企业因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）

  A . 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B . 长期存在大额交易的客户 C . 与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D . 股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

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• 金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度（）。

  A . 客户背景 B . 客户社会经济活动特点 C . 客户声誉 D . 权威媒体披露信息

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• 以下（）不属于邮政储蓄机构客户号管理的内容。

  A . A、客户号生成 B . B、身份证号的核查 C . C、客户号编制 D . D、客户号注销

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• 以下房地产经纪机构客户关系管理中不属于留住客户的途径的是（）。

  A . 提供个性化服务 B . 正确处理投诉 C . 建立短期合作关系 D . 与客户积极沟通

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• 银行金融机构在办理以下哪些（）业务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码，留存《机构信用代码证》的复印件或影印件。

  A . 以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时 B . 对公客户办理代发工资时 C . 对公客户办理转账汇款业务时 D . 为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万无以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务

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• 以下（）属于邮政储蓄机构客户号管理的内容。

  A . A、客户号变更 B . B、客户号生成 C . C、柜员号编制 D . D、客户号归集

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• 出现以下哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（）。

  A . A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B . B.客户行为或者交易情况出现异常的 C . C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D . D.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 E . E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

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• 以下哪些客户异议属于客户类拒绝（）

  A . “我现在很忙，没时间听你说……” B . “你说的这个东西我用不着……” C . “你们的宽带太贵了，我打算用T通的宽带……” D . “我们家小孩还在上学，不需要用宽带……&rdquo

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• 以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）

  A . 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B . 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C . 已经或正在接受行政或司法调查的客户 D . 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

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• 在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施，以下哪些措施不属于风险管理措施（）

  A．限制交易数量 B．限制交易类型或金额 C．加强交易监测 D．提高风险等级，增加调查频率

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• 客户准备通过经纪机构购买一套住房，在查看房屋状况时，提出改造空间的设想，销售服务人员甲利用专业能力协助客户判断哪些墙体属于承重墙，关于承重墙以下说法正确的是（)。

  A、销售服务人员甲指着厨房的内墙说，这肯定是承重墙 B、销售服务人员甲敲击墙面，听到了较大的声响，确认这就是承重墙 C、销售服务人员甲说承重墙一般比较厚，其厚度一般在10厘米左右 D、销售服务人员甲说图纸上一般用粗实线标注承重墙 E、砸掉承重墙会对房屋结构造成破坏，严重的会造成重大事故，损人害己 此题为多项选择题。

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• 以下哪些客户风险统计问题可提请对相关责任机构或客户经理等人员实施问责处理（）

  A．品名称及权证信息填报不准确 B．跨行一致性差错未在月末更正 C．客户风险预警信息未填写或填写错误 D．客户财务报表未更新或信息不全且未报例外申请

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• 部分集团客户成员单位既有企金客户也有同业客户的，按照集团客户判断集团客户归属条线（）

  A．额度构成； B．收入构成； C．敞口构成

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• 根据《关于明确地方政府融资平台公司、城建公共类国企和金融机构客户统一授信等相关表单的通知》，以下哪些客户适用于浙商银行金融机构客户统一授信调查报告（）

  A．信托公司 B．证券公司 C．保险公司 D．汽车金融公司

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