关于客户身份识别的说法正确的有（）.

相似题目

• 客户身份识别的基本原则有哪些方面？（）

  A . A．真实性 B . B．有效性 C . C．完整性 D . D．持续性

  查看最佳答案

• 客户身份识别的基本原则不包括（）

  A . 风险管理 B . 勤勉尽责 C . 遵循“了解你的客户”的原则 D . 统一性原则

  查看最佳答案

• 下列哪些业务不适用于客户身份识别的范围（）。

  A . 汇兑业务 B . 支付清算业务 C . 基金销售 D . 银行内部资金划转

  查看最佳答案

• 客户身份识别的操作程序包括（）。

  A . 审核资料 B . 识别客户身份 C . 登记信息 D . 资料保存

  查看最佳答案

• 关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）

  A . A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份 B . B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C . C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息 D . D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况 E . E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施

  查看最佳答案

• 个人客户身份识别的范围包括（）。

  A . 办理个人业务的个人客户本人、代理人 B . 办理一次性业务的个人客户本人 C . 办理对公业务的单位法定代表人或负责人、授权代理人、控股股东或实际控制人 D . 其他需要进行个人客户身份识别的个人客户本人、代理人

  查看最佳答案

• 广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）

  A . A．履行义务的主体不同。 B . B．履行义务的时间不同。 C . C．履行义务的范围不同。 D . D．履行义务的方式不同。

  查看最佳答案

• 在门禁控制系统中，关于普通型密码识别的优点说法正确的有（）

  A . 操作方便 B . 无需携带卡片 C . 成本低 D . 容易泄露 E . 安全性不高

  查看最佳答案

• 对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务进行客户身份识别的说法中错误的有（）。

  A . 应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件。 B . 必要时，审核其他身份证明文件。 C . 在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。 D . 代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。

  查看最佳答案

• 客户身份需重新识别的情况有（）。

  A . 对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户。 B . 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。 C . 利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。 D . 客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑。

  查看最佳答案

• 客户身份识别的含义包括（）

  A . 了解客户本人的真实身份 B . 了解客户的交易目的和交易性质 C . 了解客户的资金来源和用途 D . 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

  查看最佳答案

• 属于代理保险业务客户身份识别的内容有（）。

  A . 保险费金额人民币1万元含以上或者外币等值1000（含）美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同， B . 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000（含）美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同， C . 保险费金额人民币20万（含）元以上或者外币等值2万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同 D . 保险费金额人民币10万（含）元以上或者外币等值1万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同

  查看最佳答案

• 客户身份识别的禁止性条款是什么？

  查看最佳答案

• 开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。

  A . 我行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。 B . 客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。 C . 我行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。 D . 我行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查。

  查看最佳答案

• 客户身份识别的方法包括（）

  A . 公民身份信息联网核查系统 B . 回访客户 C . 实地查访 D . 向公安、工商行政等部门核实 E . 其他可依法采取的措施

  查看最佳答案

• 下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）

  A . 划分客户的风险等级。 B . 适时调整客户风险等级。 C . 定期审核本金融机构保存的客户基本信息 D . 对客户或者账户，至少每年进行一次审核。

  查看最佳答案

• 下列关于客户身份识别的说法中，正确的是（）

  A . 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 B . 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 C . 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 D . 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

  查看最佳答案

• 个人客户身份识别的主要措施包括（）。

  A . 通过联网核查功能核实客户身份 B . 回访客户或实地查访 C . 向公安、工商行政管理等部门核实，包括公民身份信息 D . 电话联系客户

  查看最佳答案

• 对于需开展客户身份识别的业务，认真审查客户身份证件，辨识真伪，核实客户真实身份（）

  是 否

  查看最佳答案

• 客户身份识别的识别措施有（）

  A．确认识别对象的关系 B．核对识别对象的身份证件或身份证明文件 C．登记识别对象的身份基本信息 D．留存识别对象的身份证件或其他身份证明文件复印件

  查看最佳答案

• 客户身份识别的三个阶段（)

  A．A.初次识别 B．B.持续识别 C．C.重新识别 D．D.再次识别

  查看最佳答案

• 以下情况需要客户进行重新身份识别的是（）

  A．客户信息变更的 B．客户行为或交易情况出现异常的 C．客户涉嫌洗钱的 D．客户洗钱风险等级被评为较高风险以上级别的

  查看最佳答案

• 关于账号、口令等用于身份识别的工具的使用,以下说法正确的是（）

  A．可共享给所有人 B．可共享给B角 C．仅限于所属的使用人使用 D．可共享给领导

  查看最佳答案

• 《关于严格零售柜面业务客户身份识别的通知》中规定柜面渠道对外提供客户服务时，查询客户、账户信息由客户本人或代理人办理（）

  是 否

  查看最佳答案