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下列关于现金管理的说法中，正确的是()
A . 企业留存一定量的现金以便在原材料价格大幅下跌时购进，这属于交易性需要
B . 企业现金管理的目标是要在资产的流动性和盈利能力之间做出抉择，以获取最大的长期利益
C . 现金收支管理的目的在于提高现金使用效率，为达到这一目的，应当注意做好的工作包括三个内容即力争现金流量同步、使用现金浮游量、加速收款
D . 最佳现金持有量的成本分析模式仅考虑机会成本和短缺成本
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下列关于管理用现金流量表的说法中，正确的有（ ）。
A . 股权现金流量＝净利润－股东权益增加
B . 税后利息费用＝税后金融资产收益
C . 实体现金流量＝营业现金毛流量-经营营运资本增加-资本支出
D . 债务现金流量＝税后利息费用+金融资产增加
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以下关于现金管理多级账簿透支业务说法正确的是（）。
A . 透支业务只适用于人民币结算账户
B . 透支业务实行额度管理、透支额度纳入客户综合授信额度内统一管理
C . 透支额度循环使用
D . 不得办理外币账户的透支业务
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关于网点柜员配备，下列说法正确的是（）。
A . 行社营业部至少5人
B . 行社营业部至少6人
C . 信用社至少3人
D . 信用社至少4人
E . 分社至少3人
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下列关于现金管理业务的说法当中，正确的有（）：
A . A、现金管理业务对计算机和网络的依赖程度远远大于传统的支付结算业务
B . B、银行为客户提供现金管理业务都是通过电子渠道完成的，网点柜面无法为客户提供现金管理服务
C . C、我行发展现金管理业务的首要目的是现金管理业务收费高
D . D、我行发展现金管理业务的首要目的是为了满足客户需求、巩固客户关系
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各行网点、库房、现金清分中心是现金工作的具体操作部门，主要职责下列说法正确的是（）。
A . 按总、分行制度与实施细则，办理现金出纳业务。
B . 负责现金出纳业务的现场管理与监督。
C . 及时上报和反馈业务信息。
D . 协调分行与人民银行当地分支机构和其他银行同业关系，建立双方现金业务合作渠道。
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下列关于邮政储蓄营业网点安全防范管理的说法，错误的是（）。
A . A．现金业务区门必须随时锁定，非营业人员不得进入
B . B．在营业前开启防盗报警器和电视监控设备
C . C．收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内
D . D．营业人员离开柜台应当将现金、印章、重要空白凭证入柜落锁
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关于现金管理，下列说法正确的有（）
A、在国家规定的范围内使用现金结算
B、库存限额一经确定，不得变更
C、收入的现金必须当天送存银行
D、必须每天登记现金日记账
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关于网点如何挖掘目标客户，下列说法正确的是（）
A . 对网点有效覆盖区域内的小区、写字楼、商场、学校、批发市场等市场信息进行充分调研，采用投放户外媒体广告、发放传单、直邮等多种营销方式宣传
B . 充分利用行内外各种数据资源，结合目标客户特征挖掘目标客户
C . 加强网点周边目标客户名址信息研究，明确目标客户分布，通过电话、邮件、发放宣传单等多种方式邀约目标客户
D . 对重点目标客户，要指导网点人员主动拜访，积极争取
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下列关于网点重要单证管理，说法正确的有（）。
A . A、邮政储蓄各网点按开办的业务种类向所在省的省分行请领重要凭证并使用
B . B、使用计算机只能在原重要空白凭证上填空打印，不得制作、打印重要空白凭证格式
C . C、邮政储蓄重要单证的种类、规格由人民银行等监管机构或中国邮政储蓄银行总行统一规定
D . D、邮政储蓄重要单证由各省邮储银行指定印制厂家统一印制
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下列关于网点重要单证管理说法错误的是（）。
A . A、邮政储蓄各网点按开办的业务种类向上级管理机构请领重要凭证并使用
B . B、使用计算机只能在原重要空白凭证上填空打印，不得制作、打印重要空白凭证格式
C . C、邮政储蓄重要单证的种类、规格由人民银行等监管机构或中国邮政储蓄银行总行统一规定
D . D、邮政储蓄重要单证由各省邮储银行指定印制厂家统一印制
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关于自助柜员机现金管理，以下说法正确的是（）。
A . 自动柜员机现金业务须在电子摄像监控下实施双人管理
B . 自动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴，必须按网点领缴现金办理。客户存入现金必须经过整点方可入库
C . 为自动柜员机加装备付金可采取两种方法：更换钞箱法和原箱续钞法
D . 自动柜员机中的现金须按券别分钞箱管理，严禁将不同券别的现金混装一箱
E . 每次自动柜员机装填现钞前应进行轧账处理，装钞后对外营业前，必须进行实地吐钞测试，测试情况要记录在案，以备查考
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下列关于邮政储蓄营业网点安全防范管理的说法，正确的有（）。
A . A．现金业务区门必须随时锁定，非营业人员不得进入
B . B．在营业前开启防盗报警器和电视监控设备
C . C．收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内
D . D．营业人员离开柜台应当将现金、印章、重要空白凭证入柜落锁
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下列关于现金管理要求的说法正确的有（）。
A . 开户单位应加强银行预留印鉴的管理，允许一人保管支付款项所需的所有印章
B . 开户单位应建立货币资金业务岗位责任制，明确各岗位的职责权限
C . 开户单位应建立货币资金业务授权批准制度，禁止未经授权的机构或人员办理货币资金业务或直接接触货币资金
D . 单位负责人对本单位货币资金内部控制的建立健全和有效实施以及货币资金的安全完整负责
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下列关于农合机构的现金管理分中心和营业网点提出现金调拨业务的描述中，哪项是不正确的（）。
A . 在每日营业结束前，应根据库存现金余额匡算下一工作日的现金需求量，并提出现金调拨申请
B . 下级机构通过数据大集中系统提出现金调拨申请
C . 上级机构在收到现金调拨申请后，应及时做好审批、登记和调拨工作
D . 营业期间，营业网点柜员应根据尾箱现金限额管理规定和尾箱现金余额变化情况及时调剂尾箱现金，确保业务的正常开展
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列关于现金管理平台的说法正确的是（）
A . A．英文简称为CMP
B . B．以集团性客户为为主要对象
C . C．以账户服务为核心
D . D．以方便客户流动性管理为目的
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营业网点非现金管理员日结时，下列说法正确的是（）。
A . 系统将自动检查其尾箱现金余额
B . 柜员尾箱人民币现金余额超过2万元（不含2万元）或者存在美元、日元、欧元、港币现金余额的，系统控制不允许柜员日结
C . 非现金管理员应将多余现金调拨给现金管理员（或带现金管理员标志）后才能进行日结处理
D . 柜员日结成功后，系统联动打印出柜员尾箱库存现金登记簿。
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下列关于现金管理的说法中，正确的是（）。
A . 现金管理主要是指交易性现金、预防性现金和投机性现金的管理
B . 现金管理的目标是加快现金的周转速度，尽量减少现金的持有量
C . 确定最佳现金持有量是利用存货模式，需要考虑持有成本和短缺成本
D . 最佳现金持有量是使持有现金总成本最小的现金持有量
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各行网点、库房、现金清分中心是现金工作的具体操作部门，主要职责下列说法不正确的是（）。
A . 按总、分行制度与实施细则，办理现金出纳业务。
B . 负责现金出纳业务的现场管理与监督。
C . 及时上报和反馈业务信息。
D . 协调分行与人民银行当地分支机构和其他银行同业关系，建立双方现金业务合作渠道。
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下列关于邮政储蓄网点现金管理的说法，正确的有（）。
A . A．现金收入先收款后记账；现金付出先记账后付款
B . B．现金收付要复核，收付换人复点，当时进行
C . C．每日收进现金都要及时清点整理、点准、理顺、敦齐
D . D．营业人员收进假币时没有发现的，应由网点负责赔偿
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1.下列关于现金的管理规定，说法不正确的是（ ）。
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关于现金管理，下列说法正确的有（ ）。
A、在国家规定的范围内使用现金结算
B、库存限额一经确定，不得随意变更
C、收入的现金必须当天送存银行
D、每天下班时必须对现金进行清点
E、必须每天登记现金日记账
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1.下列关于现金的管理规定，说法不正确的是（ ）。
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关于库存现金的管理，下列说法中不正确的是（）
A．企业库存现金限额由其开户行根据实际需要核定
B．一般来说，企业库存现金为三至五天的日常零星开支需要量
C．边远地区或交通不便的地区的企业，库存现金限额可以多于五天，但不能超过十五天的日常零星开支
D．现金收入应当于当日送存开户银行，如当日送存有困难，由企业确定送存时间
