客户账户交易具有典型可识别的特征包括资金来源、交易时间、交易流量、交易频率、交易流向，以及跨市场、跨机构的交叉性交易等特征。（)

相似题目

• 客户通过手机银行办理业务，单笔限额100万元，各种交易的单日累计限额为100万元，包括主资金账户和备用资金账户。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 证券公司经营融资融券业务时，选择客户的具体标准有（　　）。 Ⅰ．从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上 Ⅱ．账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常 Ⅲ．信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录 Ⅳ．资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力

  A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B . Ⅰ.Ⅲ. Ⅳ C . Ⅰ.Ⅱ. Ⅳ D . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ .Ⅳ

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• 客户申请开展融资融券业务时，需要开立的账户包括（　　）。 Ⅰ．信用证券账户Ⅱ．信用资金账户 Ⅲ．客户信用交易担保证券账户Ⅳ．信用交易证券交收账户

  A . Ⅰ.Ⅳ B . Ⅰ.Ⅱ C . Ⅰ.Ⅲ D . Ⅱ. Ⅳ

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• 非法黄金交易账户单向流入资金多为（）以上的整数倍，符合客户投资金额特征。

  A . 百元 B . 千元 C . 万元 D . 十万元

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• 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务具有较高风险。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。

  A . 与现金的关联程度 B . 非面对面交易 C . 跨境交易 D . 代理交易

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• 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的（）。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

  A . 服务能力 B . 监测分析 C . 识别能力 D . 服务措施

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• 客户在现金管理银企通平台进行委托购买交易时，可使用自身实有资金进行交易，也可使用透支账户资金购买。

  A . 正确 B . 错误

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• 对于高风险客户或者高风险账户持有人，应当了解其资金来源、资金用途、（）、（）等情况，加强对金融交易活动的监测分析。

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• 客户签约5423交易适用于办理证券资金账户开立手续的客户，包括（）。

  A . 仅个人客户 B . 仅机构客户 C . 个人客户和机构客户 D . 以上都不正确

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• 柜员查询某一客户编号下所有定期账户的明细信息时，启“1694定期存款账户归户查询”交易，输入客户编号和币别代码，交易成功后，系统返显该客户编号下指定币别的全部定期存款账户内容。（）

  A . 正确 B . 错误

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• （）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。

  A . 交易记录 B . 账户登记制度 C . 账户调查 D . 汇款交易附言

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• 个人账户多次在支取现金或转账交易时对（），明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额，应当做客户身份的重新识别。

  A . 不规避大额限定 B . 规避大额限定 C . 累计交易金额巨大 D . 累计交易金额较小

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• 客户注册网上银行后，出现账户（）等异常状态时，不能进行资金交易。

  A . 余额不足 B . 止付 C . 冻结 D . 只收不付

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• 开立客户交易结算资金专用存款账户时，房地产经纪机构和交易保证机构应当向银行出具（）。

  A . 交易保证机构的签章 B . 工商营业执照 C . 基本存款账户开户许可证 D . 房产买方的签章 E . 房地产管理部门出具的备案证明

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• 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

  A . 资金来源 B . 资金用途 C . 经济状况 D . 交易对手

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• 客户申请开展融资融券业务时，需要开立的账户包括（ ）。Ⅰ.信用证券账户Ⅱ.信用资金账户Ⅲ.客户信用交易担保证券账户Ⅳ.信用交易证券交收

  A . Ⅰ.Ⅳ B . Ⅰ.Ⅱ C . Ⅰ.Ⅲ D . Ⅱ.Ⅳ

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• 短信金融服务业务是基于银行系统为客户提供如账户余额变动等信息的金融服务，因其具有实时触发机制，系统可以及时提醒客户其账户发生的交易，对于保证客户资金安全、及时反映客户账户变动情况具有很好的应用价值。

  A . 正确 B . 错误

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• 证券经纪业务中资金账户的管理包括（） Ⅰ．资金账户的开户和销户 Ⅱ．开通客户交易委托品种 Ⅲ．交易委托方式以及操作权限 Ⅳ．选择客户资金存管的指定商业银行

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅲ C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D . Ⅱ、Ⅲ

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• 交易特征中具有典型可识别的特征包括资金来源、（)，以及跨市场、跨机构的交叉性交易等特征。

  A．交易时间 B．交易流量 C．交易频率 D．交易流向

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• 资金账户管理包括（）、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、指定客户资金存管银行或开通客户资金第三者存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、客户资料修改、密码管理、证券冻结解冻等。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2931001-2934000/a6d91e01891b43197fb6f59d58208a64.gif' /> 此题为多项选择题。

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• 义务机构对所收集的案例，应当以账户为监测单位，从客户的身份、行为、及其交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等方面，抽象出案例中具有典型代表性、规律性或普遍适用性的可识别异常特征。（)

  是 否

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• 客户身份识别，指了解客户本人的真实身份，包括了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人，以及了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途等（)

  是 否

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• 银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出、分散转入集中转出等可疑交易特征的应当列入可疑交易（）

  是 否

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• 2017年4月某银行通过反洗钱监测系统发现梁某账户资金交易量显著增加，转入交易对手相对分散，资金集中转出，开户后未发生柜面交易，多通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在下半夜或凌晨。通过梁某账户资金交易情况分析 ：2017年1月1日至2017年3月28日梁某账户分散转入1216笔，交易资金达556万;集中转出143笔，交易资金达502万。交易金额存在一定特征，频繁出现100元及其整数倍。2017年3月23日至3月28日(为2018年国足世界杯预选赛期间)凌晨日均交易量多达152笔/天。某银行开展客户尽职调查得知该客户经营小卖部，根据留存地址实地回访未找到客户本人，联系电话为空号。

  1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。 A、网络赌博洗钱 B、贩毒洗钱 C、集资洗钱 D、传销洗钱 2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是()。 A、交易金额、频率与客户身份、财务状况、经营内容明显不符 B、资金交易分期转入、集中转出，且交易金额存在一定特征 C、资金交易基本通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在凌晨 D、本可一次交易完成的业务，却采取多次复杂方式完成 3.根据“了解你的客户”原则，该银行在客户开立账户时至少应登记以下()信息。 A、客户的姓名、性别 B、住所地或者工作单位地址、联系方式 C、身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限 D、国籍、职业 4.针对本案中可疑交易客户，某银行应采取分析的要点有()。 A、进行客户基本情况的分析，包括分析客户的开户资料、留存地址等 B、进行客户账户资金交易情况的分析，包括分析账户的来源与去向等 C、具体进行客户可疑特征的分析，包括分析账户的交易行为、交易地区等 D、对与可疑客户同一天开户的所有客户进行分析

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