根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）。

相似题目

• 下列属于代理业务的主要操作风险点的是( )。

  A . 人员因素 B . 外部事件 C . 现金存取款 D . 柜员管理

  查看最佳答案

• 下列情况属ATM操作管理中风险点的有（）

  A . 不同券别的现金混装在同一钞箱内 B . ATM钥匙和密码双人分别保管 C . 现金调缴双人调款，双人武装押运和运钞车接送 D . 装钞前未进行轧账处理，装钞后对外营业前，未进行实地吐钞测试

  查看最佳答案

• 下列风险信号属于二级风险信号的有（）。

  A . 监管政策风险 B . 内控流程风险 C . 可能发生导致贷款不良额提高5%的风险事件 D . 出现岗位尽职风险

  查看最佳答案

• 下列表述中不属于商业银行操作风险的是（）。

  A . 信用违约 B . 内部欺诈 C . 业务中断和系统失灵 D . 流程管理不完善

  查看最佳答案

• 下列风险信号属于一级风险信号的有（）。

  A . 真实性风险 B . 合作机构信用风险 C . 出现岗位尽职风险 D . 预计不良贷款额较年初提高10%

  查看最佳答案

• 在梳理信用卡申请环节的操作风险点时，员工反映对信用卡申请者电话核查时，有时申请者不能及时回答问题，且对方有边翻阅资料边回答的迹象，这一行为作为风险信号，对应的风险因素可能是（）。

  A . A、非法中介虚假申请 B . B、申请表填写存在差错 C . C、申请人信用状况不佳 D . D、申请资料遗失

  查看最佳答案

• 下列属于个人教育贷款流程中贷款的受理与调查环节的风险点的有（）。

  A . 未通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途 B . 借款申请人所提交材料的真实性 C . 未对合同签署人及签字（签章）进行核实 D . 借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定 E . 未按权限审批贷款，使得贷款超越授权发放

  查看最佳答案

• 在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩

  A . A、I、II B . B、III、IV C . C、I、II、III D . D、I、II、III、IV

  查看最佳答案

• 下列属于操作风险的风险点的有（）。

  A . 借款人恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产的逃废债等行为 B . 借款申请人的主体资格不符合银行个人汽车贷款等行为管理办法的相关规定 C . 担保物共有人或所有人授权情况未核实 D . 银行对借款人主体资格的调查往往流于形式，没有严格执行"面谈"制度 E . 贷款额度没有控制在抵押物价值的规定比率内

  查看最佳答案

• 下列表述不属于商业银行操作风险的是（）。

  A . 银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷 B . 商业银行资金交易员超越权限范围进行交易 C . 商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响 D . 由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时人账

  查看最佳答案

• 下列属于资金业务中台风险管理环节的操作风险的有（）

  A . 交易员不慎泄露交易信息和机密 B . 交易协议审查不严或不力，签订不利于己方的合同条款 C . 对交易的风险评估不及时、不准确等 D . 因录入错误而错误清算资金 E . 因系统中断而不能及时将资金清算到位

  查看最佳答案

• 个人汽车贷款进行操作风险点梳理时，下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。

  A . 经销商借用内部员工或关联公司员工等人的名义，办理汽车按揭贷款 B . 经销商冒用他人身份证件办理按揭贷款 C . 积压车辆突然热销 D . 较短时间内同一经销商集中办理车辆按揭

  查看最佳答案

• 下列属于重要空白凭证保管的风险点的有（）

  A . 凭证领用、交接不当面核对签收，交接不清，发生丢失责任不清 B . 对空白重要凭证的领用、使用、保管缺乏监督检查，未能及时发现凭证丢失并采取防范措施 C . 作废凭证处置随意，无人监销，导致被挪作它用 D . 将未计入库的做废凭证随传票装订入册

  查看最佳答案

• 下列属于贷款风险预警信号的有()。

  A . 董事会、所有权或重要的人事变动 B . 公司管理层冒险投资其他新业务、新产品以及新市场 C . 公司囤货用于投机，使存货超出正常水平 D . 资本与负债比率低，长期债务大量增加，短期债务过度增加 E . 销售上升，利润减少，相对销售额(利润)而言，总资产增加过快

  查看最佳答案

• 操作风险点的风险信号能预示相应风险因素可能存在，但不一定实际存在。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 以下属于个贷业务风险信号等级区分标准的有（）。

  A . 影响大小 B . 性质轻重 C . 预计损失多少 D . 发布时间早晚

  查看最佳答案

• 下列属于风险预警信号的有（）

  A . A、发生火灾 B . B、信用等级、贷款风险分类下降 C . C、担保人保证能力下降 D . D、客户改制或重组

  查看最佳答案

• 梳理银行卡的操作风险点时，同一卡号在同一时段出现异地交易，是伪卡交易的风险信号。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是( )。

  A . 前台交易 B . 中台风险管理 C . 评级授信 D . 后台结算清算

  查看最佳答案

• 操作风险点的风险信号能预示相应风险因素可能存在，但不一定存在。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 操作风险点是操作风险识别的重要成果，操作风险点必须符合标准并持续更新，下面对操作风险点名称的表述正确的有（）。

  A . 一般用词组或短句表述 B . 能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征 C . 可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语 D . 采用偏负面的具体性词语

  查看最佳答案

• 在风险整合阶段，操作风险管理必须与战略制定过程和质量改进建立联系，以便可以更好地理解操作风险对股东价值总体的影响。关于这一阶段的下列表述中正确的有()。

  A．这一阶段操作风险量化被完全纳入经济资本管理过程之中，并与资本补偿紧密相连 B．这一阶段操作风险管理的重点开始集中于对相关风险进行量化，并预测未来发展趋势 C．这一阶段，大量资金被投向于定量、定性的风险指标和扩展标准的设计建立 D．以上说法都不正确

  查看最佳答案

• 下列表述中属于商业银行操作风险的是（）

  A．信用违约 B．挤兑 C．业务中断和系统失灵 D．银行行长受贿被审

  查看最佳答案