理财规划方案一般包含以下基本规划（）。  

相似题目

• 在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：下列关于坚持保险利益原则的意义的描述，错误的是（）。

  A . A.保护投保人的权益 B . 避免赌博行为的发生 C . 防止道德风险的产生 D . 便于衡量损失，避免保险纠纷

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• 文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

  A . 理财规划师不需要重申方案实施成本 B . 理财规划师需要重申方案实施成本 C . 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案 D . 客户自行理解理财方案

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• 志愿者管理的一般性步骤包含：需求评估与方案规划、工作发展与设计、招募、（）等。 

  A . 奖励表扬 B . 评估 C . 督导 D . 面谈与签约 E . 迎新说明与训练

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• 在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：保险理赔中应遵循的首要原则是（）。

  A . A.重合同、守信用原则 B . 实事求是原则 C . 公平原则 D . 补偿原则

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• 在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：按照实施方式分类，保险可以分为自愿保险和强制保险。以下属于强制保险的是（）。

  A . A.重大疾病保险 B . 两全保险 C . 第三者责任险 D . 人寿保险

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• 在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：下列关于保险利益的说法错误的是（）。

  A . A.在信用保证保险中，债务人对自己的信用有保险利益 B . 在人身保险中，被保险人离异后，因为保险利益不存在，保险合同无效 C . 在财产保险中，抵押权人对抵押品有保险利益 D . 在信用保证保险中，债权人对债务人的信用有保险利益

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• 以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况

  A . ①②③④⑤ B . ④②①③⑤ C . ②①③④⑤ D . ④⑤②①③

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• 一般来说，理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 4

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• 理财规划是指针对个人在人生发展的不同时期，由规划师制定的、且公众及学者一般所认为最优的、关于财务管理的规划方案。

  A . 正确 B . 错误

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• 当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。一般来说,客户声明应包括()。

  A . A、已经完整阅读该方案 B . B、信息真实准确,没有重大遗漏 C . C、理财规划师已就重要问题进行了必要解释 D . D、接受该方案 E . E、理财规划方案未来没有调整的需要

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• 在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：四个保险原则并非独立的个体，而是有相互关系的，由损失补偿原则的派生原则包括（）。

  A . A.可保利益原则 B . 保险利益原则 C . 代位求偿原则 D . 最大诚信原则

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• 以下属于家庭理财规划基本原则的是（）。 ①终身理财原则 ②收益与安全平衡原则 ③量入为出、整体规划原则 ④迅速确实原则

  A . ①②③ B . ①③④ C . ②③④ D . ①②③④

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• 在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：最大诚信原则的基本内容中，主要约束保险人的是（）。

  A . A.告知 B . 保证 C . 禁止反言 D . 弃权和禁止反言

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• 在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：根据近因原则，当出现多种原因同时致损时，下列表述正确的是（）。

  A . A.多种原因均属被保险风险，保险人负责赔偿部分损失 B . 多种原因中，既有被保险风险，又有除外风险，且损害是可以划分的，保险人负责被保险全部的赔偿 C . 多种原因中，既有被保险风险，又有除外风险，无论损害是否可以划分，保险人都不承担赔偿责任 D . 多种原因中，既有被保险风险，又有除外风险，且损害不可以划分，则保险人可能不承担损失赔偿责任，也可能与被保险人协商解决，对损失按比例分摊

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• 根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（）

  A . 综合理财规划 B . “一对多”理财规划 C . 单项理财规划 D . “一对一”理财规划 E . 整体理财计划

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• 在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：根据近因原则，下列关于赔偿损失的处理方法不正确的是（）。

  A . A.连续发生的原因都是被保风险，保险人赔偿全部损失 B . 连续发生的原因中含有除外风险，前因是被保风险，后因是除外风险，后因是前因的必然结果，则保险人对损失负全部责任 C . 连续发生的原因中含有除外风险，后因是被保风险，前因是除外风险，后因是前因的必然结果，则保险人对损失负全部责任 D . 间断发生的多项原因造成的损失，并且都是除外风险，保险人不承担赔偿责任

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• 从理财规划的角度，一般把客户信息分为基本信息和财务信息两方面。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：最大诚信原则是保险原则中一项重要的原则，其主要内容不包括（）。

  A . A.告知 B . 证明 C . 弃权 D . 禁止反言

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• 理财师建议吴先生提早进行退休养老规划，因为退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。以下关于退休养老规划的说法错误的是（）

  A . 退休养老规划是个人理财规划中不可缺少的部分 B . 预期寿命的延长，凸显了退休养老规划的必要 C . 合理而有效的退休养老规划，通常可以满足退休后漫长生活的支出需要，但不能抵御通货膨胀的影响，更不能显著的提高个人的财富水平 D . 社会保障和养老金资金紧张的现状使个人更需要在年轻时积累退休养老金

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• 有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确？Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况与特殊需求Ⅳ.帮客户执行理财规划书中的方案Ⅴ.搜集客户数据、决定理财目标与期望Ⅵ.拟定理财规划书，对客户做简报（）

  A . Ⅱ.Ⅴ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅰ B . Ⅱ.Ⅴ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ C . Ⅴ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ D . Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ

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• 理财规划的目标有两个层次，一是财务安全，二是财务自由。以下属于理财规划基本原则的是（）。

  A . 设计整体规划 B . 保障正常生活 C . 坚持稳健投资 D . 长线原则

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• 在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是（）。Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策

  A．Ⅰ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅲ D．Ⅲ、Ⅳ

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• 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，影响理财划师对客户理财规划方案评估频率的因素不包含（）。

  A．客户的风险偏好 B．客户个人财务状况变化幅度 C．客户的投资金额和占比 D．理财规划师的性格和工作习惯

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