下列属于对商业银行开展个人理财业务的正确认识是（）

相似题目

• 商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A . 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B . 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C . 挪用单独管理的客户资产的 D . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 E . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

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• 全面、正确地认识市场环境，监测、把握各种环境力量的变化，对于银行审时度势、趋利避害，开展营销活动具有重要意义。下列属于市场环境分析意义的是（　　）。

  A . 有利于把握宏观形势 B . 有利于掌握微观情况 C . 有利于发现商业机会 D . 有利于规避非系统性风险 E . 有利于规避市场风险

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• 以下属于商业银行审慎尽责地开展个人理财业务所遵循的原则是（）。

  A . 客户利益的原则 B . 风险承受能力的原则 C . 客户利益和风险承受能力的原则 D . 银行利益和风险承受能力的原则

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• 商业银行开展个人理财业务有下列（ ）的情形，银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A . 挪用单独管理的客户资产的 B . 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 C . 泄漏客户资料造成严重后果的 D . 未建立相关风险管理制度和管理体系，造成银行重大损失的

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• 下列属于银行开展理财业务经营活动应当符合的监管要求的是（ ）。

  A . 具有良好的信息技术系统，银行理财产品的统一合并核算 B . 制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系 C . 有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队 D . 在全国银行业理财信息登记系统中及时、准确地报送理财产品信息，无重大错报、漏报、瞒报等行为

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• 全面、正确地认识市场环境，监测、把握各种环境力量的变化，对于银行审时度势、趋利避害，开展营销活动具有重要意义。下列属于市场环境分析意义的是()。

  A . A．有利于把握宏观形势 B . B．有利于掌握微观情况 C . C．有利于发现商业机会 D . D．有利于规避非系统性风险 E . E．有利于规避市场风险

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• 商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有（）

  A . 不当使用客户个人资料 B . 利用个人理财业务从事洗钱活动 C . 为客户进行理财产品风险掲示 D . 向客户披露理财产品的有关投资管理信息 E . 泄露客户个人交易信息

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• 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法不正确的是（ ）。

  A . 对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估 B . 为加强合作双方的信任，只需对所代理的产品进行一定程度的分析，并对相关产品的风险收益预测数据进行大致的推测即可 C . 商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告 D . 商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

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• 下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是（ ）。

  A . 商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时 B . 商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定 C . 商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定 D . 商业银行向社会公布受理客户投诉的方式

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• 下列关于开展商业银行个人理财业务制度建设的要求的说法，正确的有（ ）。

  A . 商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范 B . 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系 C . 商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范 D . 商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同

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• 关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）

  A . 是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求 B . “入世”后银行业市场化，商业化的重要途径 C . 银行自身竞争与开拓市场的需要 D . 防范银行和个人的投资风险

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• 下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的有（）。

  A . 商业银行应区分一般业务咨询活动和顾问服务，防止误导客户或不当销售 B . 商业银行应按照投资收益最大化的原则，开展理财业务 C . 商业银行向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，向客户销售适宜的投资产品 D . 商业银行要向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，进行充分风险提示 E . 商业银行要进行充分的信息批露，及时向客户提供其所持有的所有相关资产帐单和其他有关报表与报告

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• 对商业银行银行来讲，下列有关代客境外理财业务的说法中，正确的是（） （1）代客境外理财业务是商业银行的表外业务； （2）代客境外理财业务里的投资收益不归商业银行所有，商业银行只按事先约定的比例收取一定的费用； （3）代客境外理财业务属于中间业务。

  A . 全部正确 B . （1）和（3）正确 C . （2）正确 D . 全部不正确

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• 下列有关商业银行开展个人理财业务风险提示的说法，正确的有（ ）。

  A . 商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，及时纠正不当的产品销售行为 B . 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料及对客户投资情况的分析都应包含相应风险揭示的内容 C . 商业银行开展理财业务时，应按照“以客户为中心”的原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力进行了解和评估 D . 商业银行按照“成本可算，风险可控”的原则设计开发产品

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• 商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

  A . 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B . 挪用单独管理的客户资产的 C . 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 D . 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 E . 建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

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• 银监会通过实行()，对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。

  A . 审批制和报告制 B . 注册制和报告制 C . 审批制和注册制 D . 等级制和报告制

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• 下列有关开展商业银行个人理财业务的说法中，正确的有（ ）。

  A . 商业银行应定期向客户提供理财产品的账单 B . 商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，以及在信息传递过程中双方的责任，确保客户及时获取信息 C . 在未与客户约定的情况下，商业银行在网站公布了有关产品的信息就应当视为向客户进行了信息披露 D . 商业银行应为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序

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• 商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A . 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B . 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C . 挪用单独管理的客户资产的 D . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 E . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

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• 下列属于个人理财业务对商业银行积极作用的有（ ）。

  A . 商业银行个人理财业务的实质是商业银行现代服务方式，有利于提高客户的忠诚度，吸引高端客户，改善商业银行的客户结构 B . 能够改善商业银行的资产负债结构，有效节约资本，使之满足资本充足率等监管要求 C . 由各种产品组合而成的理财计划使各类金融业务之间的关系更为密切，为商业银行向多元化、全能化方向发展奠定基础 D . 有利于充分发挥商业银行现有的渠道和客户优势，拓展商业银行的创新发展空间

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• 关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。

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• 商业银行开展个人理财业务下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对商业银行实施处罚（）。

  A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 C．未按规定进行风险揭示和信息披露的 D．未按规定进行客户评估的 E．按相关法律法规为客户服务

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• 下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的．但不需要按照有关法律 法规的规定或者合同约定承担责任的情形是（）。

  A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 B.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失 C.商业银行未按客户指令进行操作．或者未保存相关证明文件 D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品

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• 近年来，我国商业银行广泛开展个人理财业务既提高了银行的中间业务收入又满足了广大民众的金融服务需求，下列对个人理财业务描述正确的是()。

  A．商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财服务和投资服务 B．商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和理财投资服务 C．商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务 D．商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为投资理财服务和综合理财服务

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• 商业银行开展代客境外理财业务，不属于对托管人的要求的是（）

  A．托管人与投资管理人的职责分离 B．尽量选择不同法人作为其境内托管人和境外托管代理人 C．应选择同一法人作为其境外托管代理人和境外投资管理人 D．选择同一法人作为其境内托管代理人和境外投资管理人 此题为多项选择题。

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