客户等级包括（)。

相似题目

• 客户风险等级分类系统（一期）上线后，营业机构的柜员均可通过客户信息子系统（CIF）查询客户风险等级，查询结果包括（）种。

  A . 5 B . 4 C . 3 D . 2

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• 客户信用等级的评定内容主要包括（）

  A . A.信用履约、偿债能力 B . B.盈利能力 C . C.经营及发展能力 D . D.综合评价

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• 目前农信社的客户等级评定包括（）。

  A . 企业客户等级评定 B . 自然人其他贷款客户及微型企业等级评定 C . 农户等级评定 D . 事业单位客户等级评定

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• 根据《中国农业银行个人客户信用等级评定管理办法》，个人客户信用等级评定程序包括（）三个环节。

  A . A、受理 B . B、调查 C . C、审查 D . D、审批

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• 综合确定客户经理等级的指标包括（）

  A . 年龄 B . 管户贷款规模 C . 到期回收率 D . 客户满意度

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• 客户预警等级包括（）

  A . 正常 B . 黄色预警 C . 橙色预警 D . 红色预警 E . 不良

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• 客户洗钱风险等级分类的原则包括（）

  A . 全面性 B . 定性与定量相结合 C . 持续性 D . 保密性

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• 信用等级的客户履约能力评定指标包括（）

  A . 近两年来的到期贷款本息偿还率 B . 担保贷款本息到期偿还率 C . 资产负债率 D . 流动资产率

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• 二类客户信用等级级别限定事项包括（）

  A . A、或有负债超过净资产50%（含）以上的客户，信用等级不得超过AA级或有负债超过净资产100%（含）以上的客户，信用等级不得超过A级 B . B、未经审计的企业，信用等级不得超过A+级 C . C、客户近三年曾在农发行或其他金融机构出现不良贷款（五级分类后三类），目前无不良贷款，其最高信用等级不超过A-级 D . D、评级时出现贷款本金逾期90天（含）以上的客户，信用等级不得超过BBB级

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• 客户信用等级评定工作的基本流程包括（）。

  A . 评级发起 B . 评级审核 C . 评级审议 D . 评级认定

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• 客户风险等级评定的范围包括各类（）。

  A . A、对公客户 B . B、对私客户 C . C、对公客户、对私客户 D . D、存款客户

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• 信用等级的客户经济实力评定指标包括（）

  A . 经营业绩（纯收入） B . 净资产 C . 总资产 D . 固定资产

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• 客户洗钱风险等级评定的范围包括各类（）客户、对私客户。

  A . 个人 B . 对公 C . 单位 D . 以上均是

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• 信用等级的客户发展前景评定指标包括（）

  A . A.客户的产业在当前所在地经营年限 B . B.市场前景 C . C.市场竞争力 D . D.市场份额

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• 我行确定个人客户信用等级的考虑因素包括（）。

  A . 个人客户的风险特征 B . 个人客户信用风险状况 C . 评分卡测评得分 D . 推翻条款

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• 信用等级的客户偿债能力评定指标包括（）

  A . 对外担保额 B . 资产负债率 C . 流动资产率 D . 近两年来的到期贷款本息偿还率

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• 客户洗钱风险等级划分的依据主要包括（）。

  A . A．客户类型和背景 B . B．客户交易频率和交易规模 C . C．客户资金往来的正当性 D . D．客户是否隐瞒身份信息

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• 按全业务客户服务标准，家庭和个人客户包括以下（）服务等级。

  A . 钻石 B . 金卡 C . 银卡 D . 普通

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• 客户风险等级分类系统（一期）上线后，实现在ABIS主要交易界面实时提示客户风险等级的子系统包括（）。

  A . 现金管理 B . 银行卡 C . 单折 D . 客户信息

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• 客户信用等级管理包括（）

  A . A、开户行要在信用等级评定后及时对客户的生产经营情况和资金运营情况进行跟踪监测，发现符合重评条件的应及时进行重评 B . B、各级行信贷管理部门要采取定期或非定期的方式，对辖内客户评级工作开展情况进行监督检查 C . C、客户评级档案资料是农发行商业秘密，应注意保密，不得对外提供，国家另有规定的除外 D . D、评级流程中发现机评信用等级未能全面揭示客户风险状况的，应及时在机评信用等级的基础上下调信用等级

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• 对公客户经理风险等级划分的职责包括（）

  A . 按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。 B . 及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整，并在客户风险档案中进行记录。 C . 填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员，同时在客户风险等级划分系统中进行录入，保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。 D . 对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次，及时更新客户身份资料。 E . 对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选，对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准，制作“反洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。

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• 各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料，包括客户风险等级分类过程中的各种（）等。

  A . 相关文件和资料 B . 客户风险等级分类表 C . 持续识别调查表和客户风险等级调整表 D . 高风险客户清单

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• 信用等级的客户贡献评定指标包括（）

  A . 日均存款 B . 入股情况 C . 利息贡献 D . 经营业绩

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• 客户洗钱风险等级主要分为高、中、低三个风险等级，其中高风险客户包括（）。

  A . 客户为外国政要、其家庭成员、其他与之关系密切的人员 B . 客户信息与接收到相关部门通报的涉嫌违法违规案件人员名单；涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为协查名单特征相符的 C . 客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的被称为“避税天堂”的国家或地区、离岸金融中心 D . 客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区 E . 客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的贩毒、腐败或其他严重犯罪活动猖獗的国家或地区

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• 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，客户洗钱风险等级分类方法包括综合评级法和（）

  A．简易评级法 B．例外情形直接认定法 C．自动评估分类法 D．人工复评调整法

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