金融机构为关注客户办理就医及健康相关旅行支出业务时，应审核（）

相似题目

• 金融机构为A类企业办理捐赠进出口业务项下等原因导致进口与支出主体不一致的支出业务，除依据不同结算方式审核有关凭证外，还应审核（）等相关证明材料。

  A . 进口合同 B . 捐赠协议 C . 相关部门出具的分立、合并证明文件 D . 货物贸易外汇业务登记表 E . 《税务登记证》

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• 各机构应持续关注客户身份、经营、经济状况、办理业务及交易情况，适时调整客户的风险等级。对于出现变化、异常或对先前取得的身份信息发生怀疑时，应（）。

  A . 重新识别客户身份 B . 开展尽职调查 C . 关注客户 D . 上报可疑交易报告

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• （）是指中国人民银行、国家外汇管理局及司法调查机构等要求金融机构重点关注的客户；或金融机构怀疑客户涉嫌洗钱犯罪，或认为客户行为可疑、业务特征符合洗钱特征，需要重点关注的客户，并且为外部提供的灰名单。

  A . 黑名单 B . 行外灰名单 C . 行内灰名单 D . 白名单

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• （）负责根据客户的需求，引导客户到相关功能区办理业务，并关注客户需求，及时提供有效的帮助。

  A . 培训员 B . 引导员 C . 库管员 D . 稽核员

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• 兴业银行微信银行性质上属于服务号范畴，不仅涵盖了页面版手机银行的所有功能，而且客户可以发消息与客服互动，办理各类业务咨询及投诉建议。兴业银行另外还有一个微信订阅号，用来发布最新的金融咨询，也建议客户一并关注，其微信号为（）

  A . cibebanking B . cib C . cibdingyue D . 95561

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• 银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时，应区别相关银行业务的业务性质、客户类型、（）和风险程度等因素制定具体的联网核查业务处理方法，并将制定的业务处理方法向人民银行当地分支机构备案。

  A . 金额大小 B . 风险大小 C . 业务大小 D . 客户大小

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• 银行不得为"关注名单"内的个人办理电子银行个人结售汇业务，通过柜台办理业务时，应比照超过年度总额的结售汇要求审核相关证明材料。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理单笔（）的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。

  A . 人民币1万元以上 B . 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 C . 人民币5万元以上 D . 人民币5万元以上或者外币等值1万美元

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• 营业机构经办人员在办理支付密码相关业务时，若客户方经办人员为被授权人，则应及时与企业（）打电话核实确认并登记。

  A . 业务联系人 B . 财务负责人 C . 法定代表人和单位负责人 D . 任意人

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• 为防范客户欺诈风险，在办理对公开户业务中，需开户时重点关注的风险客户是（）。

  A . A、当地宗教管理局 B . B、我行授信企业郑州宇通其上游客户 C . C、外地一家房地产公司在河南开立结算账户 D . D、本行办公楼前的一家物业公司

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• 办理客户账户开立、变更业务时，应在营业机构柜面和监控下完成，如是我行重要客户，则可由指定的两名客户经理为其上门办理相关手续。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 如果核查结果信息与客户的居民身份证记载信息不一致，能够确切判断客户出示的为虚假证件时，应拒绝为其办理业务，将相关情况向上级机构报告，上级机构应及时将可疑情况向（）报告。

  A . 国务院 B . 当地公安局 C . 银监会 D . 中国人民银行分支机构

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• 各营业机构在办理结算业务中，应认真审查客户办理结算业务时交来的票证及相关单据，审核（）。

  A . 印鉴与预留银行印鉴相符 B . 经办人员身份证明 C . 各要素是否齐全、清晰、准确 D . 付款单位账户上是否有足够资金

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• 客户经理张某个人名下有一张贵宾卡，为方便营销业务，利用该行“客户持贵宾卡办理业务时免收手续费”的规定，多次利用其名下的贵宾卡为客户办理大额资金转账业务，为客户节省手续费支出。每次办理时客户先将资金转到张某的贵宾卡名下，再由张某在柜台帮其将资金划转到客户指定的他行银行账户。请指出该案例中操作不当的地方及存在的风险点。（）

  A . A、客户经理张某作为前台营销人员，违反规定参与客户的具体业务办理。 B . B、客户经理的做法属于出借银行账户，违反《人民币银行结算账户管理办法》的规定。 C . C、柜台经办人员因同事办理业务，未按规定对办理大额资金转账业务的申请人身份证件进行审核及联网核查，对张某代客户办理此类业务没有产生任何怀疑，未引起足够重视。 D . D、客户经理为客户着想为客户节省手续费，做法较为妥当。

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• 为有视力障碍的客户办理业务时，柜台人员应在监控录像和录音范围内复述客户业务需求，并将业务处理结果和相关提示口头告知客户，必要时使用金融助盲卡协助客户完成业务办理（）

  是 否

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• 集团客户在办理物联卡业务时，需提供公司营业执照、组织机构代码证、及单位相关授权证明（）

  A．单位名称 B．详细地址 C．经办人身份证 D．联系电话

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• 银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值（)万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。

  A.1 B.5 C.10 D.20

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• 金融机构为可信客户办理投资收益支出业务时，应当审核（）

  A．与本次利润汇出相关的董事会利润分配决议以及经审计的财务报表 B．境内机构利润汇出前应依法弥补以前年度亏损 C．外商投资合伙企业外国合伙人所得利润项下对外支付需审核外国合伙人出资确认登记证明和利润分配决议 D．单笔等值5万美元以上：服务贸易等项目对外支付税务备案表原件 E．其他能够证明投资收益支出真实性的材料

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• 金融机构为A类企业办理捐赠进出口、企业合并与分立等原因导致进口与支出主体不一致的支出业务，除依据不同结算方式审核有关凭证外，还应审核（）等相关证明材料

  A．进口合同 B．捐赠协议 C．相关部门出具的分立、合并证明文件 D．货物贸易外汇业务登记表 E．《税务登记证》

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• 金融机构为B类企业办理捐赠进口业务项下或企业分立、合并等原因导致进口与支出主体不一致的支出业务，除依据不同结算方式审核有关凭证外，还应审核（）等相关证明材料

  A．进口合同 B．捐赠协议 C．相关部门出具的分立、合并证明文件 D．货物贸易外汇业务登记表 E．外汇登记证

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• 为可信客户办理公务及商务旅行支出,需客户提供（）

  A．出国团组用汇预算表 B．出国任务批件、赴港澳任务批件、公函（商务函）等证明资料 C．客户有效身份证件 D．合同（协议）或发票（支付通知）或相关其它交易单证

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• 各级机构在办理有关业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息（）

  是 否

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• “关注名单”客户凭本人有效身份证件和相关证明材料在（）办理业务

  A．占额度项下 B．不占额度项下 C．资本项下 D．经常项下

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• 各机构在受理客户变更信息业务时，若客户银企对账相关联系信息变化的，应要求客户修改银企对账签约信息，提交《上海浦东发展银行单位客户对账服务申请书》，为客户办理修改业务。（)

  是 否

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