以下哪些是商户调查的重点项目（）

相似题目

• 根据《福建省农信社、农商银行POS特约商户风险管理办法》中，以下哪些商户是收单机构应禁止发展的对象（）。

  A . A、非法设立的经营组织 B . B、法律禁止的特殊类行业商户 C . C、开业时间较短的商户 D . D、注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户

  查看最佳答案

• 针对特约商户的收银员，现场培训重点内容有哪些？

  查看最佳答案

• 以下哪些是2013年常见的积分联盟商户（）

  A . 宜宾市燕君贸易连锁 B . 长宁县宏泰现代购物商场 C . 宜宾绿源超市 D . 四川麦加乐食品有限责任公司

  查看最佳答案

• 以下哪些项目属于民俗调查的内容（）

  A . 岁时节令 B . 生活风俗 C . 生产风俗 D . 宗教信仰 E . 民间文艺

  查看最佳答案

• 以下哪些商户属于“信用e站”的重点营销对象？（）

  A . A.有信誉保证的企事业机构类商户 B . B.已经和我行合作，在我行柜面实现了代收费业务的商户 C . C.大型酒业、电子行业、制造业等企业 D . D.货品标准化程度高的大型中间交易市场，如钢铁中介交易市场

  查看最佳答案

• 客户经理（信贷人员）收到个体工商户的借款申请后，负责对受理的借款申请进行全面调查，对已评定信用等级和授信的借款人，可简化调查程序，重点调查（），依据客户信息登记资料，在授信期限和额度内，由信贷专柜办理贷款手续。

  A . A、保证人 B . B、抵（质）押物 C . C、保证人和抵（质）押物 D . D、借款人

  查看最佳答案

• 根据徽商银行收单业务管理规定，推广人员在商户现场调查过程中，如发现商户存在下列哪些可疑现象，应做深入调查，排除潜在风险。（）

  A . 商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符，且无合理解释和必要证明的，表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑 B . 商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的，表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议 C . 商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少的，说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑 D . 商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少；或商户的存货与登记的经营范围不符的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑 E . 商户的经营地址非常偏僻，远离市中心，或是在私人住宅经营或办公，或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营，或是经营、办公环境简陋的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑

  查看最佳答案

• 到目前为止，港澳居民在内地申请设立个体工商户，以下哪些是可以从事的行业（）

  A . 个体诊所 B . 广告制作 C . 建筑物清洁服务 D . 计算机服务业

  查看最佳答案

• 对于下列哪些类型的POS商户应谨慎发展，进行严格的调查评估和审批手续，并加强后期的管理工作（）

  A . 易成为伪冒卡使用目标的商户类型 B . 主动上门要求装机的小型商户 C . 易发生虚假交易的商户类型 D . 注册地及经营场所不在收单行所在地的商户

  查看最佳答案

• 以下哪些选项是政府公益商户的特点？（）

  A . A.隶属政府部门 B . B.具有较强的服务强制性且服务价格弹性较小 C . C.处于天然行政垄断地位 D . D.经营众多业务

  查看最佳答案

• 商户分期的合作商户可以是以下哪些行业？（）

  A . 家电百货 B . 汽车保险 C . 投资理财 D . 旅游度假 E . 教育培训

  查看最佳答案

• POS安装时，以下哪些是商户必需准备的硬件设施（）。

  A . A、外线电话线 B . B、220V电源插座 C . C、合适的安装位置 D . D、收银机或者电脑

  查看最佳答案

• 商业银行应对拟建立代理合作关系的保险公司进行审慎的尽职调查，调查内容包括以下哪些项目？

  查看最佳答案

• 进口押汇业务经办机构应做好贷前调查工作，重点关注以下哪些情况（）

  A . 申请人近期财务和经营状况 B . 进出口双方历史贸易情况及该笔业务贸易背景的真实性 C . 申请押汇的金额是否合理，申请押汇的期限与其合理的销售回款期限是否匹配 D . 货权及回笼资金监控方案是否合理

  查看最佳答案

• 信用社受理个体工商户贷款对抵押物主要调查以下哪几项内容（）

  A . A、抵押物是否符合《担保法》的规定。 B . B、抵押物的权属证明是否真实、有效。 C . C、抵押物是否易于转让、变现。 D . D、以共同财产抵押的是否经由财产共有人签字同意。 E . E、抵押物价值的评估情况。

  查看最佳答案

• 收单机构应积极配合中国银联对以下（）类型商户进行风险调查和处理工作。

  A . 疑似套现商户 B . 疑似违规商户 C . 疑似伪卡信息泄露点 D . 疑似伪卡集中使用点

  查看最佳答案

• 各行社根据网点上报的《商户信息调查表》、《湖南省农村信用社特约商户入网审批表》和“三证”等资料，对商户准入审核时，应重点审查的是（）。

  A . 对商户或商户负责人（或法定代表人）的公民身份核查 B . 对商户或商户负责人（或法定代表人）的人行征信核查 C . 商户营业执照、税务登记证、法定代表人（负责人）身份证件等证照的有效性 D . 商户是否在所辖网点开立收款结算账户，账户户名、账户与登记信息是否相符 E . 《商户信息调查表》中相关信息的完整性和真实性 F . 必须向目标商户所在地的工商管理部门进行商户状况调查

  查看最佳答案

• 推广人员在商户现场调查中，以下哪些现象属于需深入调查现象？（）

  A . 经与商户负责人或员工交谈，发现他们对经营状况不太了解的 B . 商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因 C . 商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少 D . 商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少

  查看最佳答案

• 客户部门受理国内信用证项下买方押汇业务，重点调查以下哪些内容（）。

  A . A.申请人履约记录是否良好 B . B.贸易背景是否真实合法 C . C.增值税发票和保险单据（如有）是否真实 D . D.以上都对

  查看最佳答案

• 特惠商户拓展中，重点商户优先发展，一般而言，以下哪几类商户属于优先拓展对象（）。

  A . 知名商户 B . 热门商户 C . 连锁商户 D . 现有收单商户中的优质资源

  查看最佳答案

• 收单机构应开展对特约商户交易的非现场监测，发现以下情况，要及时进行调查处理（）。

  A . 频繁出现金额为千元整数倍的交易 B . 长期闲置的POS机原因不明地突然启用或短期内POS机交易明显增加 C . 正常使用的POS机原因不明地出现极小金额的刷卡结算 D . POS机绑定电话号码发生变化

  查看最佳答案

• 特约商户在受理银行卡交易时以下哪些是正确的（）。

  A . A、持卡人在支付货款时因银行卡内可用余额不足，采用部分金额刷卡，其余部分支付现金的方法； B . B、应持卡人要求，使用多张信用卡支付一件商品的款项； C . C、持卡人坚持要求退货时退现钞，商户为避免争执，退还了持卡人现钞； D . D、收银员发现受理的银行卡背面没有持卡人的签名，当场要求持卡人先在银行卡签名栏签名后再使用。

  查看最佳答案

• 调查个体工商户借款人经营收入及利润情况包括以下（）

  A．通过企业及个人征信系统查询企业、法定代表人、实际控制人及主要自然人股东的信用记录 B．建设工程规划许可证 C．借款人还款意愿发生变化缺乏坦诚的合作态度约见困难借款人法人代表或实际控制人失去联系 D．可落实借款人经营收入及利润情况的其他方式

  查看最佳答案

• “信易贷”除按照一般授信业务调查外，业务部门还应重点调查以下哪些内容？（）

  A．存量贷款是否正常供款，供款记录是否良好； B．存量贷款抵押物价值是否稳定，是否在库，抵押物是否未被查封或扣押； C．借款人的信用记录和第一还款来源是否良好

  查看最佳答案