以下哪些为重大风险信号？（）

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• 根据《关于印发CM2006系统升级（二期）版本上线后有关制度的通知》（农发银发（2012）141号）文件规定，针对项目贷款客户出现的重大风险事项，可以视情况采取以下哪些监管、保全措施（）

  A . A、在风险情况消除前，停止发放或支付贷款 B . B、提前收回贷款 C . C、采取政府协调、媒体曝光等合法措施

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• 针对借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，贷款人可根据合同约定采取哪些措施防范化解贷款风险？（）

  A . 提前收贷 B . 停止放贷 C . 追加担保 D . 以上都不是

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• 当客户履约行为出现以下哪些风险信号时，应在模型初评基础上进行向下推翻（）

  A . 客户在农业银行表内外信贷资产风险分类形态为不良但尚未逾期的 B . 客户在其他金融机构有不良信用且尚未偿还 C . 客户同一笔未清偿债务在农业银行出现2次（含）以上期限调整的 D . 客户对农业银行未清偿债务逾期30（不含）至90天（含）的

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• 以下哪些是集团客户的重大预警事项，并应及时将上述预警信息记录到“CECM系统”中，并积极采取联合措施，防范信贷风险。（）

  A . A、违规经营 B . B、被起诉 C . C、欠息 D . D、逃废债 E . E、提供虚假资料

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• 发现重大风险信号未按规定及时报告或及时处理，造成严重后果的，应给予有关责任人（）处分。

  A . 开除 B . 记大过 C . 撤职 D . 降职

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• 以下哪一项不是客户的重大风险信号（）。

  A . 主要股东突然死亡 B . 公司上市 C . 客户逃废债 D . 抵质押资产灭失

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• （）是指可能已出现重大风险的预警信号，必须立即采取措施，核查事实真相。

  A . A、橙色预警信号 B . B、红色预警信号 C . C、黄色预警信号 D . D、蓝色预警信号

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• 融资性担保机构应在24小时内及时向监管部门报告的重大风险事件包括以下哪些情形：（）。

  A . 融资性担保机构发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失的 B . 融资性担保机构重大债权到期未获清偿致使其流动性困难，或已无力清偿到期债务的 C . 发现融资性担保机构主要出资人虚假出资、抽逃出资或主要出资人对公司造成其他重大不利影响的 D . 3个月内，融资性担保机构董事会、监事会或高级管理层中有三分之一以上辞职的

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• 风险级预警信号，又称重大突发预警事件。是指直接对企业经营和银行资产安全构成严重威胁的各类风险事件，若不采取措施，将立刻造成授信资产损失。

  A . 正确 B . 错误

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• 符合以下哪些情况中的即为重大投诉：（）

  A . A.明显反映出公司服务和业务上的严重不足及管理漏洞 B . B.投诉原因存在普遍性，覆盖面广，可能造成较广泛的社会负面影响 C . C.出现在省级以上的媒体投诉，或可能被省级以上媒体曝光 D . D.集团领导、省公司领导关注的焦点问题

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• 以下哪些情况的升级，可以申请为重大升级。（）

  A . A、省会及以上地位的局点升级： B . B、跨产品的升级； C . C、市场地位重要的局点升级 D . D、版本特殊、首次上网及需中研参与的技术难度大的升级

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• 有效的内部控制必须能识别和衡量商业银行在经营中面临的重大风险，主要包括以下哪些风险（）

  A . 信用风险 B . 操作风险 C . 市场风险 D . 流动性风险

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• 同步时钟设备和定时链路的重大故障包括以下哪些（）。 1.双钟点卡故障 2.整个系统瘫痪，所有输出中断 3.整个系统的定时性能严重降质 4.两路GPS信号严重降质或中断

  A . 123 B . 234 C . 134 D . 1234

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• 区域风险通常表现为区域政策法规的重大变化、区域环境的恶化以及区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化等。下列各项不属于区域政策法规的重大变化中的相关警示信号的是（）。

  A . 地方政府为吸引企业投资，不惜一切代价，提供优惠条件 B . 区域产业集中度高，区域主导产业出现衰退 C . 区域内某产业集中度高，而该产业受到国家宏观调控 D . 区域法律法规明显调整

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• 潜在风险客户调出必须满足以下基本条件之一：1、企业生产经营出现重大变化，原有风险特征已经消除，经营正常并持续向好，贷款风险分类为正常类且信用等级为（）级以上。2、原定压降退出任务完成，观察期已经达到（）年（含）以上。

  A . A，2 B . A+，1 C . A+，2 D . A，1

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• 银行可根据自身的需求和资源状况，选择建立重大法律风险预警制度，并制定相应的应急预案，应急预案应明确以下哪些内容（）

  A . 应急处理的相关组织机构 B . 处理流程 C . 沟通机制 D . 应急措施 E . 资源的配置保障

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• 以下不属于需停牌的重大风险信号类型的是（）。

  A . 被监管行发生大额风险，负面影响较大，需要立即整顿清理 B . 被监管行大额风险清理整顿期间风险状况继续恶化 C . 被监管行发生大额风险，负面影响较大，且形成风险的原因暂时无法消除 D . 被监管行经营管理不善，尚未产生重大风险隐患或造成严重不良影响

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• 以下哪些选项属于商业银行必须及时向监管机构报告的重大操作风险事件（）

  A . 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件 B . 诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件 C . 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件 D . 高管人员严重违规

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• 系统自动下调为B或C级的个人客户在最近1个月内未出现重大风险信号且连续正常还款1个月以上的情况下可上调信用等级。

  A . 正确 B . 错误

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• 以下哪些属于对格式合同文本作重大或实质性修改（） ①更改业务性质 ②更改法律关系 ③明显增加华夏银行业务风险 ④明显增加华夏银行法律责任

  A . ①② B . ①③ C . ①②④ D . ①②③④

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• 在个人信用等级评定有效期内，如客户出现重大风险信号，则应采取的措施有（）。

  A . 客户经理（或管户经理）应通过信息系统，及时提出客户评级下调方案 B . 部门经理（或网点负责人）审核后报经营行行长认定 C . 原信用等级由上级行审批的，报原审批行审批 D . 原信用等级由上级行审批的，报原审批行备案

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• 当发生以下哪些重大损失事件时，分公司应在3个工作日内分别向条线分管领导以及总部风险管理部反馈事件报告？（)

  A．保险司法案件 B．群体性事件人数达100人(含)以上，或者虽然不足100人但影响恶劣的损失事件 C．损失金额在100万(含)以上的损失事件 D．损失金额在150万(含)以上的损失事件

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• 以下哪些属于“员工重大风险互助计划”的互助内容（）

  A．100种重大疾病及危重状态 B．意外事故导致的残疾 C．巨灾导致的残疾 D．巨灾导致的家庭财产

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• 以下哪些升级应该申请为重大升级？（）

  A．直辖市及省会所在局点的升级 B．特殊版本的升级 C．第一次在网上使用的版本 D．多产品配合的升级

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