10、下列各项中，属于内部风险识别应关注的因素是（)

相似题目

• 下列关于市场风险内部模型法下风险因素识别与构建的说法中，正确的是（）。

  A . 利率风险是由于利率曲线及相关波动率风险因素变动所引起的潜在损失 B . 特定风险仅与发行体个体因素相关，不能归因于一般性市场变动 C . 汇率风险主要包括汇率及其波动率风险因素 D . 内部模型应包含与商业银行所持有的每个较大股票头寸所属交易市场相对应的风险因素 E . 利率波动率主要包括利率顶底波动率和掉期期权波动率

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• 下列各项中，属于风险识别结果指向分析报告中的风险描述内容的有（）。

  A . 固定资产占比较大 B . 固定资产进项抵扣异常 C . 增值税税负低于行业税负 D . 当期增值税应缴数较少

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• 在对商业银行客户进行信用风险识别时，下列各项不属于对单一法人客户的非财务因素分析的是（）。

  A . 客户的企业管理者的人品 B . 客户企业的效率比率分析 C . 客户的销售风险分析，如销售份额及渠道、竞争程度、销售量及库存等 D . 客户企业的总体经营风险分析，如企业在行业中的地位、企业整体特征等

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• 甲公司的几位董事在讨论企业的内部控制时，考虑到企业的组织架构对于企业的内部控制非常关键，需要识别企业的组织架构设计与运行中需要关注的风险，下列属于应该关注的风险的有（）。

  A . 治理结构形同虚设 B . 缺乏科学决策、良性运行机制和执行力 C . 权责分配不合理 D . 内部机构设计不科学

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• 下列关于市场风险内部模型法下风险因素识别与构建的说法中，不正确的是（）。

  A . 构建的收益率曲线中，每一收益率曲线不少于六个期限的风险因素 B . 无风险利率曲线可选用国债、货币市场利率曲线，但不能使用利率掉期曲线 C . 一般信用利差风险以属于某一类债券（例如某一行业、某一信用等级等）平均收益率与无风险利率之差计量 D . 对于交易比较活跃的商品，内部模型应考虑衍生品头寸（如远期、掉期）和实物商品之间"便利性收益率"的不同

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• 下列哪些是识别外部风险时应关注因素（）。

  A . 经济形势、产业政策、融资环境、市场竞争、原材料供应、储量等经济因素 B . 法律法规、监管要求等法律因素 C . 技术进步、工艺改进等科学技术因素 D . 自然灾害、环境状况等自然环境因素

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• 下列各项中，不属于单位经济活动业务层面的风险评估重点关注的方面的是（）。

  A . A.建设项目管理情况 B . B.合同管理情况 C . C.政府采购管理情况 D . D.单位利益是否实现最大化

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• 下列属于《企业内部控制应用指引第17号--内部信息传递》提出的内部信息传递中企业应关注的主要风险的有（）。

  A . 如果企业内部报告系统缺失、功能不健全、内容不完整，可能影响生产经营有序运行 B . 信息系统缺乏或规划不合理，可能造成信息孤岛或重复建设，导致企业经营管理效率低下 C . 如果内部信息传递不通畅、不及时，可能导致决策失误、相关政策措施难以落实 D . 如果内部信息传递中泄露商业秘密，可能削弱企业核心竞争力

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• 下列各项中属于行政事业单位的单位层面的风险评估重点关注的有（）。

  A . 预算管理情况 B . 内部控制机制的建设情况 C . 财务信息的编报情况 D . 内部控制工作的组织情况

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• 企业识别内部风险，应当关注的因素有（）。

  A . 技术进步、工艺改进等科学技术因素 B . 营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素 C . 财务状况、经营成果、现金流量等财务因素 D . 法律法规、监管要求等法律因素

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• 商业银行在对企业集团进行风险识别时，分析其关联交易中，判断是否属于集团法人客户内部的关联方时，不属于应关注的情况的是( )。

  A . 互为提供担保或连环提供担保 B . 发生处理方式异常的交易 C . 资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用 D . 与特定顾客或供应商发生大额交易

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• 下列各项中，属于行政事业单位的单位层面的风险评估重点关注的有（ ）。

  A . 财务信息的编报情况 B . 内部控制工作的组织情况 C . 内部控制关键岗位工作人员的管理情况 D . 资产管理情况

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• 在对客户非财务因素进行分析时，识别客户的产品风险应重点关注（）。

  A . 产品定位、分散度与集中度 B . 生产是劳动密集型还是资本密集型 C . 产品研发 D . 产品实际销售

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• 商业银行除了要对客户的财务状况进行风险识别和分析外，还要分析非财务因素，以下各项中不属于非财务因素的是( )。

  A . 企业现金流量 B . 管理者的品德与诚信度 C . 行业的周期性 D . 行业成熟期

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• 甲公司的董事会在讨论企业的内部控制时，考虑到企业的组织架构对于企业的内部控制非常关键，需要识别企业的组织架构设计与运行中需要关注的风险，下列属于应该关注的风险的有（）。

  A . 治理结构形同虚设 B . 缺乏科学决策、良性运行机制和执行力 C . 权责分配不合理 D . 内部机构设计不科学

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• 风险识别过程中应关注各类风险因素，下列属于外部因素的是：（）。

  A . 人力资源 B . 财务指标 C . 经济金融形势 D . 运营管理

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• 下列属于《企业内部控制应用指引17号——内部信息传递》提出的内部信息传递中企业应关注的风险有（）

  A . 如果企业内部报告系统缺失、功能不健全、内容不完整，可能影响生产经营有序运行 B . 如果信息传递失真，会导致管理层决策错误 C . 如果内部信息传递不通畅、不及时，可能导致决策失误 D . 如果内部信息传递中泄露商业秘密，可能削弱企业核心竞争力

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• 商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，以下（）不是识别客户的产品风险应关注的。

  A . 产品定位 B . 汇率风险 C . 产品实际销售，潜在销售和库存变化 D . 核心产品和非核心产品，对市场变化的应变能力

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• 下列各项中，属于单位层面的风险评估重点关注的方面的有（）。

  A . A.内部控制工作的组织情况 B . B.内部控制机制的建设情况 C . C.内部管理制度的完善情况 D . D.内部控制关键岗位工作人员的管理情况

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• 下列各项中，属于行政事业单位的单位层面的风险评估重点关注的是（ ）。

  A . 建设项目管理情况 B . 资产管理情况 C . 政府采购管理情况 D . 内部控制关键岗位工作人员的管理情况

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• 某集团公司业务多元化，覆盖多个国家和地区，公司风险管理部门需要对风险进行详细识别。下列各项中，不属于该公司可能面临的财务风险是（）

  A．市场风险 B．商品价格风险 C．信用风险 D．声誉风险

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• 商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，识别客户生产过程的风险应关注（）

  A．原材料来源，对供应商的依赖度 B．劳动密集型还是资本密集型 C．设备状况 D．技术状况 E．汇率风险

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• 商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注可能影响授信安全的因素，有效识别各类风险。对于设备采购和更新融资需求应关注（）

  A．长期授信 B．时机选择，宏观经济情况和行业展望 C．资本注入 D．未实现的生产能力 E．出售资产

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• 下列各项中吗，属于行政事业单位的业务层面的风险评估重点关注的是

  A．内部控制机制的组织情况 B．财务信息的编报情况 C．内部管理制度的完善情况 D．建设项目管理情况此题为单项选择题。

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