以下关于提入票据复核与入账的风险防控措施描述不妥当的是（）

相似题目

• 信用社工作人员对自己的柜员卡（密码）或主管授权卡（密码）保管不善，被其他人盗用为储蓄存款录入、授权与复核的风险表现，主要应采取以下哪种防控措施（）

  A . 柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统，做到人离章收，印鉴、凭证、现金入柜箱保管 B . 严格柜员卡（含授权卡）及密码管理，做到一人一卡，妥善保管，定期修改柜员卡及密码，严禁柜员之间替、代办业务 C . 严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行授权复核控制，防止“一手清” D . 应在银行柜台办理的个人业务必须在柜面办理，严禁场外办理。委托他人代理的业务，必须按相关规定履行代理手续

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• 以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同环节的风险防控措施？（）

  A . 合同签订当事人必须在金融机构的办公场所当面签订合同 B . 有权签字人要出具有效的身份证明文件 C . 对采取组合担保方式的，要在合同中准确界定相关当事人的法律责任 D . 合同签订后要到抵质押登记部门办理登记手续

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• 中国农业银行某分行作业中心收到提入贷方票据，批量入账处理后没有进行账务核对，造成失败业务未及时进行后续处理，延迟了客户资金的入账。请指出该农行分行违反的条款及应给序的处分档次（）。

  A . 未及时贷记持票人账户，延压客户资金的 B . 提出借方票据未坚持收妥进账 C . 警告至撤职处分 D . 警告至降职处分

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• 外部欺诈风险的防范与控制中，对伪造、变造票据、凭证可采取的控制措施不包括以下哪一项？（）

  A . 加强对业务人员的培训，使其充分掌握识别假票据、凭证的能力 B . 严格按照业务操作流程进行审查 C . 以手工审查代替鉴别仪器审查 D . 配备、利用先进的鉴别仪器进行审查

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• 票据受理与审核的风险防控措施有哪些？

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• 在影票系统支票提入的后续处理中，以下对执行“票据信息查询（103017）“交易所实现的功能描述正确的是（）

  A . A.上报空头支票信息 B . B.向对方行发起支票提入查询业务 C . C.查询每天的对账结果 D . D.查询提入票据的任务信息

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• 同城票据提出行对提出交换的凭证要认真审查复核无误后，按规定加盖有关印章，并附提出票据交换清单。提入行对提入凭证要审查核对是否加盖规定的有关印章，无误后才能进行帐务处理。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列描述中，不属于自助设备外挂风险防控措施的是（）

  A . 对自助设备的键盘及密码输入器，加装防窥视遮挡装置 B . 对自助设备布放情况进行定期巡检，发现可疑自助设备，及时采取措施 C . 自助设备要避免在偏僻的地点选址 D . 在自助设备操作界面设臵风险提示及服务电话，条件许可的情况下在设备周边明显区域设定固定、封闭的公告栏（防覆盖、私贴），提示风险及服务、报警电话

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• 如果是正常的提入票据，则启动“546030同城提出/提入”交易，进行票据数据的录入、复核、提交主机。

  A . 正确 B . 错误

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• 网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点的消防设施器材不到位或失效，影响火灾应急处置造成损失，应采取以下哪一项防控措施？（）

  A . 网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查 B . 网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留 C . 网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养 D . 网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度

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• 有下列违规行为之一的，给予有关责任人员经济处罚（）元。（一）违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的；（二）违反规定压单、压票或者退票的；（三）提出、提入的票据未经清算员换人清点复核的。

  A . 100 B . 300 C . 200 D . 50

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• 以下关于商用房贷款操作风险的防控措施的说法中，不正确的是（）。

  A . 对名义借款人与实际借款人不一致，原则上也可以受理 B . 对商业前景不明的期房及单独处置困难的产权式商铺等房产，原则上不得接受抵押 C . 加大贷后检查力度，应将借款人经营状况及抵押房产的价值、用途变化情况作为监控重点 D . 对以实际借款人以其关系人多人名义申请贷款，用于购买同一房产的，按单个借款人适用审批权限

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• 下列描述中，不属于贷记卡发卡的风险防控措施的是（）

  A . 发卡机构内部要建立严密的卡片和密码传递手续，各个环节的经手人要保证卡片领有登记、出有记录，对卡片交接的连续性负全责，有条件的应分别传递、保管制成卡和密码 B . 严格建立和执行记账人员与发卡人员相互分离、卡录入与复核相互分离等岗位制约制度 C . 对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核 D . 按照重要空白凭证管理要求对空白卡、制成卡和作废卡进行管理，人员调动按规定进行移交，领取、保管、发放、解送和销毁环节要履行严格的出入库手续

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• 提入票据复核与入账的风险表现是哪一个（）

  A . 退票 B . 票据入账 C . 提入票据复核 D . 交换员利用工作之便，在交换拿回的票据中，插入调换经过伪造变造的票据

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• 下面关于授权复核及柜面票据审核的风险防范措施及要求说法错误的是（）。

  A . 办理对公客户现金付款的，不论金额大小，无需换人验印 B . 办理银行承兑汇票相关业务时严格执行票据有关查询查复制度，将“有无挂失、止付和他行查询”作为 C . 必查事项 D . 办理客户开户业务时，要提高风险防范意识，注意核查客户开户证明文件的正本原件 E . 符合一定标准（如：特定业务类型、超过一定金额，等等）的，要采取提请有权人员进行授权、换人验印等措施进一步做好审核把关

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• 以下不属于信用风险的防控措施的是()。

  A . 严格审查客户信息资料的真实性 B . 详细调查客户的还款能力 C . 科学合理地确定客户还款方式 D . 掌握个人汽车贷款业务的规章制度

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• 下列关于自助设备管理风险防控措施的描述中，不准确的是（）

  A . 同一台自助设备的密码、钥匙应分别管理 B . 自助设备钥匙不使用时，应当入库或者入保险柜保管，不得随身携带 C . 自助设备装钞、卸钞、清点、账款核对、钞箱检查等工作，要坚持双人到场，规范操作、认真复核 D . 自助设备密码应当进行定期修改

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• 以下关于社内往来风险防控措施提法错误的是（）

  A . 办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约、不得混岗操作 B . 错账冲正，必须规范管理 C . 加强对账管理，按季定期对账，对账时既要核对账户余额，又要核对账户发生额 D . 对在途未达款项进行延伸核查，对异常款项要实行全程跟踪追溯到位

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• 下列描述中，不属于自助设备监控风险防控措施的是（）

  A . 对监控设施应进行专人管理、实时监控，没有实现远程监控的，坚持及时回放监控录像，及时发现安全隐患 B . 监控设施应做到正常连续工作，确保监控录像完整。对不能正常使用的设备要及时更新 C . 合理安装监控探头，做到监控无盲区、对重要操作点实施重点监控，确保清晰辨识操作人员容貌特征 D . 为每台自助设备加装封闭的、排他的客户操作间，给客户提供独享的交易空间

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施---风险管理部（）

  A．核查经办人身份 B．调查客户准入条件 C．调查承兑汇票用途 D．办理差额担保承兑汇票 E．调查保证人的保证能力.抵（质）押担保情况

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• 以下关于农合机构与其他金融机构票据往来规范的要求，不正确的是。---风险管理部（）

  A．必须基于真实合法的交易需求 B．不得逆程序贴现与转贴现 C．不得通过存款准备金账户划转 D．不得双方合谋规避监管要求 E．不得为其它机构逃避监管转出票据提供便利

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• 胶东机场因航站楼造型原因，部分机位作业空间不足。以下关于作业空间不足机位的风险防控措施描述不正确的是（)。

  A．运行指挥中心应尽可能不安排作业空间不足机位停放航空器 B．能够绕行的可采取绕行的方式，不能冒险作业 C．空间不足无法保障的，应当第一时间想机场运行指挥中心报告 D．任何车辆在作业空间不足机位保障时，可从飞机机翼下穿行，确保保障正常

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• 根据中国银监会《关于银行业风险防控工作的指导意见》，贯彻落实“把防控金融风险放到更加重要的位置”总体要求，为维护经营稳定，防止出现重大案件，加强案件风险防控措施包括以下哪些方面（）

  A．加强员工管理，有效防范内外勾结、利益输送等案件 B．加强重点环节管理，对授权卡、业务印章、空白凭证等物品管理全流程控制有效性进行评估 C．落实票据业务相关规定，规范业务操作，严禁与非法票据中介等机构开展业务合作 D．加大案件查处问责力度，切实做到发现一起、处理一起，做到一案三问上追两级，遏制案件多发频发态势 E．强化安全管理，加强安全防范设施建设，及时消除各类安全隐患

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