我国监管当局规定，商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经事先获准而使用信托权利。()

相似题目

• 下列符合监管当局对个人理财业务的规定有()。

  A . A．商业银行不得从事证券信托业务 B . B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品 C . C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利 D . D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品 E . E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

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• 在我国，商业银行开展个人理财业务实行（）

  A . 审批制和报告制 B . 注册制和报告制 C . 审批制和注册制 D . 登记制和报告制

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• 《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行开展理财业务，应严格遵守（）的原则。

  A . 成本可算 B . 风险可控 C . 信息充分披露 D . 合规管理

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• 《有效银行监管核心原则》要求，银行监管当局必须对国际活跃银行组织实施全球（），运用适当的审慎标准充分监控这些银行组织开展的所有业务，这种监管活动应该覆盖外国分行、合资银行和附属机构.

  A . 并表监管 B . 功能监管 C . 跨境监管 D . 跟踪监管

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• 对于商业银行违反个人理财业务投资管理规定的，监管部门依据《银行业监督管理法》的有关规定，可以采取（ ）措施。

  A . 追究发售银行高级管理层的相关责任 B . 追究理财业务管理部门及相关风险管理部门的相关责任 C . 追究内部审计部门负责人的相关责任 D . 追究银行柜员的相关责任

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• 《电子银行业务管理办法》规定，在中华人民共和国境内设有营业性机构的外资金融机构开办电子银行业务时，其所在国家（地区）监管当局必须具备对电子银行业务进行监管的法律框架和监管能力。

  A . 正确 B . 错误

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• 2007年10月，中国与英国金融监管部门就商业银行代客境外理财业务作出监管合作安排，中国的商业银行可以代客投资于该国的股票市场以及经该国金融监管当局认可的私募基金。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向（ ）。

  A . 所在地银监会派出机构报告 B . 所在地银监会派出机构备案 C . 所在地中国人民银行分行报告 D . 所在地中国人民银行分行备案

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• 商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向（ ）。

  A . 所在地银监会派出机构报告 B . 所在地银监会派出机构备案 C . 所在地中国人民银行分行报告 D . 所在地中国人民银行分行备案

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• 根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）

  A . A、了解客户的风险偏好 B . B、了解客户的风险认知能力 C . C、评估客户的财务状况 D . D、替客户选择合适的投资产品 E . E、向客户销售适宜的投资产品

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• 我国监管当局规定,商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据有关法律法规规定，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应在发售理财产品（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。

  A . 前10日内 B . 前5日内 C . 后5日内 D . 后10日内

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• 下列符合监管当局对个人理财业务规定的有（）。

  A . 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益 B . 商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划 C . 商业银行无需为理财计划制作明细记录 D . 商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

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• 银行业监管机构在对商业银行个人理财业务开展现场检查时，可以采取的措施有（ ）。

  A . 查阅、复制商业银行与检查事项有关的文件、资料 B . 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存 C . 检查商业银行运用电子计算机管理业务数据的系统 D . 询问商业银行的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

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• 2007年10月，中国与英国金融监管部门就商业银行代客境外理财业务作出监管合作安排，中国的商业银行可以代客户投资于该国的股票市场以及经该国金融监管当局认可的私募基金。（　　）

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。

  A . 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B . 商业银行未按客户指令进行操作 C . 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品 D . 挪用单独管理的客户资产

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• 商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。商业银行不得利用个人理财业务，违反（）管理政策进行变相高息揽储。

  A . A、财务管理 B . B、现金管理 C . C、国家利率 D . D、税务征收

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• 在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。审批制就是商业银行开展个人理财业务应按规定报中国人民银行批准。()

  A . 正确 B . 错误

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• 2007年10月，中国与（）金融监管部门就商业银行代客境外理财业务作出监管合作安排，中国的商业银行可以代客投资于该国的股票市场以及经该国金融监管当局认可的公募基金，逐步扩大商业银行代客境外投资市场。

  A . A．美国 B . B．法国 C . C．德国 D . D．英国

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• 商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前。应持其总行的授权文件，按照有关规定，向（）

  A . 所在地银监会派出机构报告 B . 所在地银监会派出机构备案 C . 所在地中国人民银行分行报告 D . 所在地中国人民银行分行备案

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• 在我国，商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 在我国,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件:具有相应的风险管理体系和内部控制制度;有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员;具备效的市场风险识别、计量、监测和控制体系;信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件;中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。()

  A．正确 B．错误

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• 先入为主想法可以协助银行从业人员更好地开展个人理财业务。（)

  是 否

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• 按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让业务,＿＿＿，均应按照有关监管要求，及时准确地向监管机构报送相关数据信息（）

  A．凡是转出 B．凡是转入 C．不论是转出还是转入 D．空白

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