人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有()

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• 办理无卡、无折存款业务时，如由他人代理办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上的存款且无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融服务时履行客户身份识别的要求开展相关客户身份识别工作。

  A . 5万元；1万美元 B . 1万元；1千美元 C . 10万元；1万美元 D . 5万元；5千美元

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• 客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列哪些业务不适用于客户身份识别的范围（）。

  A . 汇兑业务 B . 支付清算业务 C . 基金销售 D . 银行内部资金划转

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• 为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别的要点包括（）。

  A . 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B . 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C . 登记客户身份基本信息 D . 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

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• 办理信贷业务的客户身份识别的识别方式有（）。

  A . 直接调查方式。 B . 客户走访方式。 C . 间接调查方式。 D . 账务核查。 E . 查询信贷管理系统。

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• 对办理国际贸易融资业务客户身份识别的内容包括（）。

  A . 客户信用等级和结算记录是否符合标准 B . 是否在农业银行开立存款账户或结算账户 C . 是否具有外贸进出口经营权 D . 是否具有真实的贸易背景

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• 对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务进行客户身份识别的说法中错误的有（）。

  A . 应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件。 B . 必要时，审核其他身份证明文件。 C . 在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。 D . 代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。

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• 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）

  A . A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。 B . B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。 C . C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。 D . D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

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• 外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点（）。

  A . 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的.银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的。银行应深入调查 B . 销户时.无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的.都只审核法人代表身份证明文件的真实性 C . 销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清 D . 销户后。银行应按规定将客户销户资料归档保存

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• 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（）

  A . A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。 B . B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。 C . C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。 D . D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

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• 属于代理保险业务客户身份识别的内容有（）。

  A . 保险费金额人民币1万元含以上或者外币等值1000（含）美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同， B . 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000（含）美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同， C . 保险费金额人民币20万（含）元以上或者外币等值2万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同 D . 保险费金额人民币10万（含）元以上或者外币等值1万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同

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• 外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

  A . A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。 B . B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。 C . C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。 D . D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

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• 外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？（）

  A . A、银行营业网点经办人员 B . B、国际业务结算人员 C . C、客户经理 D . D、经营部门负责人及其他相关业务人员

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• 借记卡卡片激活业务，对客户身份识别的要求是（）。

  A . 出示、核查 B . 出示核查不留存 C . 出示、不核查 D . 出示核查并留存

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• 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

  A . A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。 B . B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。 C . C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用 D . D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

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• 人民币贷款客户要求提前还款的，客户身份识别的要点有（）。

  A . 银行应调查客户还款资金来源，分析判断是否存在可疑情况 B . 银行发现客户先前留存的身份证明文件已过有效期，但未发现资金来源可疑的，可以不再要求客户更新身份证明资料 C . 由其他单位或他人代办分期还款的，应对代理人身份进行识别，并注意调查还贷资金来源是否合法 D . 偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系

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• 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（）

  A . 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的。银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况 B . 销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借教人资产状况不符的。银行应调查还贷赉金来源与借款人的权属关系 C . 销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用 D . 销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

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• 反洗钱在承保环节达到客户身份识别的起点金额分别是：现金：反洗钱在承保环节达到客户身份识别的起点金额分别是：现金：__万元以上或者外币等值1千美元以上；转账：__万元以上或外币等值2万美元以上（）

  A．1，10 B．2，10 C．1，20 D．2，20

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• 对于需开展客户身份识别的业务，认真审查客户身份证件，辨识真伪，核实客户真实身份（）

  是 否

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• 客户身份初次识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节（）

  是 否

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• 义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，（）与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系

  A．不得 B．可以 C．应当 D．避免

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• 根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当__交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可__业务关系（）

  A．中止，终止 B．中止，中止 C．终止，终止 D．终止，中止

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• 理赔环节客户身份识别的起点是？（)

  A．理赔金额5万以上 B．理赔金额1万以上 C．理赔金额2万以上 D．理赔金额3万以上

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• 外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有()。

  A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查 B.销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性 C.销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清 D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

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