客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

客户身份识别的基本原则不包括（）

A . 风险管理 B . 勤勉尽责 C . 遵循“了解你的客户”的原则 D . 统一性原则

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完整的客户身份识别流程应包括“核对、了解、登记、留存”四个环节。

A . 正确 B . 错误

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客户身份识别的操作程序包括（）。

A . 审核资料 B . 识别客户身份 C . 登记信息 D . 资料保存

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客户身份识别措施包括核对、登记、留存三个流程。

A . 正确 B . 错误

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个人客户身份识别的范围包括（）。

A . 办理个人业务的个人客户本人、代理人 B . 办理一次性业务的个人客户本人 C . 办理对公业务的单位法定代表人或负责人、授权代理人、控股股东或实际控制人 D . 其他需要进行个人客户身份识别的个人客户本人、代理人

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对办理国际贸易融资业务客户身份识别的内容包括（）。

A . 客户信用等级和结算记录是否符合标准 B . 是否在农业银行开立存款账户或结算账户 C . 是否具有外贸进出口经营权 D . 是否具有真实的贸易背景

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各业务部门应在（）中明确客户身份识别的流程和措施，同时应规定对洗钱高风险客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。

A . 业务关系建立环节 B . 业务关系存续环节 C . 业务关系终止环节 D . 业务管理办法或操作规程

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客户身份识别的含义包括（）

A . 了解客户本人的真实身份 B . 了解客户的交易目的和交易性质 C . 了解客户的资金来源和用途 D . 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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办理信贷业务的客户身份识别的识别审核内容包括（）等。

A . 借款主体是否具备法人资格。 B . 法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内 C . 通过联网核查系统对法定代表人授权委托人的有效身份证件进行查询和对。 D . 通过人民银行企业征信系统查询是否存在不良信用记录。 E . 申请信用的偿还期是否在其法定或登记的营业期限之内。

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客户身份识别的方法包括（）

A . 公民身份信息联网核查系统 B . 回访客户 C . 实地查访 D . 向公安、工商行政等部门核实 E . 其他可依法采取的措施

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办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A .

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个人客户身份识别的主要措施包括（）。

A . 通过联网核查功能核实客户身份 B . 回访客户或实地查访 C . 向公安、工商行政管理等部门核实，包括公民身份信息 D . 电话联系客户

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人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有()

A．对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。 B．对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。 C．由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。