关于网银大额公转私业务的说法，正确的是（）

相似题目

• 关于大额支付业务说法正确的有（）。

  A . 往账的录入和确认，来账的手工核销和入账，须由不同柜员分别完成 B . 清算行要加强清算账户管理和往、来账业务监督 C . 清算账户应留存充足备付金，以保证大额支付系统往来账资金清算 D . 运行工作日及工作时间必须按照中国人民银行规定执行

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• 客户申请我行企业网银“信用卡单笔还款”服务，银行柜员应提示客户阅读“网银业务规则”并要求客户遵守“网银业务规则”有关保证公转私业务用途的相关条款。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 以下关于个人网银外汇宝业务，说法正确的是（）。

  A . A、开通网上外汇宝业务须由客户在网上签订《中国农业银行个人外汇实盘买卖（网上金钥匙外汇宝）客户服务协议》的电子协议 B . B、开通网上外汇宝业务须由客户与开户行签订《中国农业银行个人外汇实盘买卖客户服务协议》 C . C、任意两个可交易外币之间均存在报价，分为“钞价”和“汇价”，目前我行“汇价”略高于“钞价”。 D . D、任意两个可交易外币之间均存在报价，分为“钞价”和“汇价”，目前我行“钞”、“汇”同价。

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• 关于网银外币结汇业务，以下说法正确的是（）

  A . 网银外币结汇业务实现了客户通过网银向银行提交外币结汇指令。 B . 网银外币结汇业务仍需按柜台业务流程落地手工处理。 C . 网银外币结汇业务实现了客户通过网银提交指令后台自动进行业务处理，不需要人工干预。 D . 企业客户通过网上银行提交结汇申请，该结汇申请的有效期为自“客户申请日期”10日内有效，超过有效期需客户重新提交结汇申请

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• 人民币大额支付交易是指规定金额以上的人民币交易。其中：包括单位及个人办理的（）以上的单笔现金收付业务和公转私、私转公、私转私等业务

  A . A、10万元 B . B、20万元 C . C、50万元 D . D、100万元

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• 营业机构对不熟悉背景的现金业务、网银业务、公转私业务、ATM存取业务等规模较大的客户应采取（）。

  A . 简化型尽职调查 B . 标准型尽职调查 C . 加强型尽职调查 D . 强化型尽职调查

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• 关于大额支付业务，以下说法正确的是（）。

  A . 在每个工作日处理大额支付业务前，及时更新大额支付系统行名行号表 B . 往账录入与确认必须以真实的原始凭证为依据，录入与确认的数据必须与原始凭证核对一致 C . 来账的手工核销和入账，须由不同柜员分别完成 D . 办理大额支付系统业务必须符合中国人民银行规定的金额起点

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• 关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法错误的有（）

  A . A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。 B . B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过300万元。 C . C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。 D . D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。

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• 网银客户申请开通大额公转私交易签约业务，柜员需要审查以下哪些资料？（）

  A . 企业客户业务申请表填写内容是否规范、真实、完整 B . 企业客户是否按要求提供网上银行大额公转私交易的付款账号、付款方名称、收款账号、收款方名称、付款用途等信息资料 C . 企业客户办理网上银行大额公转私交易的主要用途是否符合中国人民银行有关反洗钱、可疑交易等方面的相关规定 D . 企业客户提供的各类证件、印鉴的真实有效性

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• 以下关于外币储蓄业务大额交易规定说法正确的是（）

  A . 大额提钞业务单笔的最高限额由各一级分行自行确定，办理该业务客户需要提前办理大额取款预约 B . 单笔存款等值5000美元的外币存款业务需要检验并留存客户证件 C . 活期子账户续存、支取日累计等值1万美元的业务需要授权 D . 正式挂失等值1万美元的业务需要授权，并在挂失有效期内进行核实

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• 个人网银注册客户导入浏览器的证书若被标志为“不能导出私钥”，以下说法正确的是（）。

  A . A、可以导出证书但不包含私钥 B . B、不能导出 C . C、可以导出证书包含私钥 D . D、导出的证书文件为pfx格式

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• 关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法正确的有（）.

  A . A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。 B . B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过100万元。 C . C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。 D . D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。 E . E、上述描述均正确

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• 下列关于对私理财业务，表述正确的是（）。

  A . 开户时理财产品的收息账户可以是光大银行任一机构开出的阳光卡或活期一本通。 B . 介质为理财权利凭证的理财账户到期兑付时，只能回原开户行办理。 C . 理财开户时若从活期一本通或卡内转账购买，且开户行与卡或折为异地时，比照异地通兑业务收取手续费。 D . 理财开户时若从活期一本通或卡内转账购买，且开户行与卡或折为异地时，不收取手续费

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• 以下关于个人网银证书补打两码业务说法错误的是（）。

  A . 个人网上银行客户已经离开柜台后重新返回说明两码信封遗失的，必须办理证书挂失业务，不得使用两码补打交易 B . 个人网上银行客户已经离开柜台后重新返回说明两码信封遗失的，必须办理证书补办业务，不得使用两码补打交易 C . 个人网上银行客户已经离开柜台后重新返回说明两码信封遗失的，必须办理证书解挂业务，不得使用两码补打交易 D . 个人网上银行客户已经离开柜台后重新返回说明两码信封遗失的，必须办理证书重置业务，不得使用两码补打交易

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• 关于地球自转和公转说法正确的是（）

  A . A．自转产生昼夜长短变化 B . B．自转方向自西向东，公转方向自东向西 C . C．地球运动总是先自转后公转 D . D．自转公转周期不同

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• 下列关于大额支付系统“未知”业务的说法正确的是（）。

  A . 发出行直接使用“6712大额支付汇出报文关注确认”交易进行处理。 B . 发出行向接收行发出查询，收到查复信息后，根据查复信息的结果使用“6712大额支付汇出报文关注确认”交易进行后续处理。 C . 发出行向接收行发出查询，收到查复信息后，应向省资金中心电话通知查复结果。 D . 发出行应根据省资金中心以及接收行的查复结果使用“6712大额支付汇出报文关注确认”交易，将业务状态确认为“成功”或“失败”。

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• 下列关于大额提现业务说法正确的有（）

  A . 对一次性从储蓄账户提取现金5万元以上的，信用社柜台人员应请取款人出示有效身份证件 B . 对一次性提取现金50万元以上应于当天向人民银行备案 C . 对一次性提取现金20万元以上的取款人至少提前1天预约 D . 对一次性提取现金20万元以上的取款人至少提前2天预约

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• 关于网银业务操作员，下列说法正确的是（）

  A．操作员是指经过法人单位审核同意，具有网上银行业务操作资质，能够在网银管理系统中进行业务操作的员工 B．省级、市级、县级联社管理部门设置管理员，可进行查询、管理操作，不能分配网上银行签约、变更、注销等权限。营业网点设置柜员，可进行网上银行签约、变更、注销等操作 C．操作员应按照岗位分离、权限制约的原则进行设置，不得进行串岗、混岗操作 D．操作员的网上银行管理系统柜员编号须与综合业务系统的柜员号一致。柜员编号必须专人专用，柜员密码须定期更换 E．操作员凭柜员编号和登录密码登录网上银行管理系统办理业务，凭授权密码进行业务授权

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• 对于公转私业务中具有可疑交易特征的，应进行可疑交易报告，但不能关闭企业网银汇划功能（）

  是 否

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• 对于（）公转私限额的，需由客户经理在《特殊业务申请书》注明合理理由，必须经团队负责人审批同意后，方可办理

  A．新增 B．调低 C．调高 D．以上均需要

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• 根据《广东华兴银行个人人民币大额存单业务管理办法》，关于个人大额存单提前支取，以下说法正确的有（）

  A．我行可根据人行业务规定及市场原则，设定每期大额存单是否支持提前支取以及提前支取的计息规则 B．我行为大额存单持有人办理提前支取时，按照发行时约定提前支取规则，为大额存单持有人办理提前支取业务，并兑付提前支取本金和利息，提前支取本息返还至指定账户 C．大额存单持有人在我行业务规定范围内，可办理大额存单的全额提前支取、部分提前支取 D．对于部分提前支取的，提前支取后的大额存单余额不得低于个人大额存单认购起点金额

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• 关于网银在线保函业务说法错误的是（）。

  A．客户可通过该功能在线开立保函、修改保函、查询历史保的信息、实时查看保函申请进度，接收短信提醒等 B．客户只能占用授信额度方式开立保图 C．尚未开户的客户无法使用在线保函功能 D．中国银行企业版网上银行提供在线保函功能

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• 网上银行大额公转私交易（超过5万元），不需审查的资料为（）

  A．调查企业客户的资信情况 B．业务申请书填写是否规范、真实完整 C．按要求提供网银大额公转私交易的付款账号、付款方名称、收款账号、收款方名称、付款用途等信息 D．企业客户交易流水

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• 对于对公客户需要设置个性化的企业APP转账以及网银转账额度的，在20201102新功能上线后，支付限额及公转私限额修改将通过无纸化平台进行线上处理，同时也可以通过邮件提交申请至分行处理。（)

  是 否

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