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以下关于国别风险的表述中，说法错误的是（）。
A . 国别风险超越信用风险
B . 国别评级反映一国（地区）政治、经济、财政、金融、国际收支、制度运营等的综合风险程度
C . 国别风险等级可以代表违约率
D . 国别评级结果主要作为国别限额设定、境外客户授信、贷款分类、国别准备金计提等的基础
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以下关于国别风险限额和集中度管理的说法，错误的是（）。
A . 国别限额类型有敞口限额和经济资本限额
B . 敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某国家或地区
C . 国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额
D . 国别限额可依据国别风险、业务机会两个因素确定
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下列关于品牌识别的说法不正确的是（）。
A . A、品牌识别是品牌战略者行为创造和保持的能引起人们对品牌美好印象的联想物。
B . B、品牌识别应该是战略性的
C . C、品牌识别的一个重要任务就是向企业员工及其关系者传播识别内容
D . D、传统的品牌战略在现代的市场中仍然能够充分的发挥品牌本身的优势
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纳税人的涉税信息采集是开展风险识别的重要基础，对涉税信息工作的具体内涵，下列描述错误的是（）
A . 挖掘和利用好内外部涉税信息
B . 注重收集宏观经济信息
C . 建立企业基础信息库
D . 必须建立数据仓库，科学存储涉税信息
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下列关于国别风险识别的说法，不正确的是（）。
A . 国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中
B . 商业银行应当确保国际授信与国内授信适用不同原则
C . 对境外借款人应进行充分的尽职调查
D . 确保在单一和并表层面上，按国别识别风险
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下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。
A . 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
B . 监管规定的变化属于流程风险
C . 输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
D . 外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E . 内部欺诈、失职违规属于人员风险
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下列关于工程项目风险识别的说法中，不正确的是（）。
A . 风险识别是风险管理中的首要步骤和基础
B . 风险识别的主要内容是识别引起风险的主要因素，识别风险的性质，识别风险的后果
C . 头脑风暴法是最常用的风险识别方法
D . 初始风险清单法是最有效的风险识别方法
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下列关于国别风险的说法，正确的是（）
A . 国别风险可以分为七类
B . 在同一个国家范围内的经济金融活动也存在国别风险
C . 在国际金融活动中，个人不会遭受到国别风险所带来的损失
D . 国别风险通常是由债权人所在国家的行为引起的，它超出了债务人控制范围
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下列属于信息系统风险识别的方法的是（）。
A . 问询法
B . 流程图法
C . 历史资料
D . 类比法
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下列选项中属于风险识别的概念的是（）。
A . 了解客观存在的各种风险
B . 分析引起风险事故的各种因素
C . 编制对企业经营活动构成威胁的事故一览表，来分析造成企业生产中断的各种原因
D . 风险识别是指风险事故发生之前运用各种方法系统地、连续地认识所面临的各种风险以及分析风险事故发生的潜在原因
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下列关于建设项目环境风险评价工作中风险识别的内容，说法有误的是（）。
A . 根据引起有毒有害物质向环境发散的危害环境事故起因，将风险类型分为火灾、爆炸和辐射三种
B . 风险识别的内容包括资料收集准备和物质风险识别两部分
C . 风险识别中进行资料收集和准备工作指主要收集建设项目工程资料、环境资料和事故资料，为进行物质风险识别和生产设施风险识别提供基础资料
D . 风险识别中物质风险识别指对项目所涉及的原材料及辅料、中间产品、产品及"三废"污染物，按其危险性或毒性，进行危险性识别
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以下关于国别风险日常监测的说法，错误的是（）。
A . 商业银行可以充分利用内外部资源实施监测，包括要求本机构的境外机构提供国别风险状况报告
B . 国别风险暴露较低的商业银行，可以主要利用外部资源开展国别风险监测
C . 完整性是指在处理收集的信息时，应保证独立性，不能因为主观或其他原因而使收集到的信息有失公允
D . 及时性是指保证信息的时效性，保证在发生国别风险事件的第一时间收集信息，从而在第一时间做出预警措施
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开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。
A . 我行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。
B . 客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。
C . 我行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。
D . 我行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查。
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下列选项中属于风险识别的特点的是（）。
A . 系统性
B . 连续性
C . 制度性
D . 可持续性
E . 科学性
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关于风险识别的常用方法描述正确的是()。
A . 分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类
B . 情景分析法采用类似于备忘录的形式
C . 可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法
D . 资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法
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下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）
A . 划分客户的风险等级。
B . 适时调整客户风险等级。
C . 定期审核本金融机构保存的客户基本信息
D . 对客户或者账户，至少每年进行一次审核。
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下列关于客户身份识别的说法中，正确的是（）
A . 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
B . 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C . 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D . 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
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下列关于风险识别的描述， 错误的是（）
A．风险识别是项目全体成员参与井共同完成的任务
B．项目寿命期过程中的风险都属于风险识别的范围
C．风险识别是一次性的
D．风险识别具有信息依赖性
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根据《银行业金融机构国别风险管理据引》，下列关于国别风险管理说法正确的是（)
A．国别风险可能由一国或地区经济状况惠化、政治和社会动范、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债装、外汇管制或货币贬值等情况引发
B．国别风险应当至少划分为低、中、高二个等级
C．转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散
D．重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险展露
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下列关于火灾风险识别的相关说法，不正确的是（）
A．火灾风险源是指能够对目标对象的评估结果产生影响的所有来源
B．火灾风险源一般分为客观因素和人为因素两类
C．气象因素与火灾发生没有太大关系，因此气象因素不属于火灾风险源
D．人为因素中的用火不慎主要发生在居民住宅中
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对于项目风险识别的说法，下列正确的是（）。
A．系统性和综合性不属于项目风险识别的特点t
B．头脑风暴法属于项目风险识别方法，SW0T方法不属于项目风险识别方法
C．德尔菲法是一种环境分析方法，分为：筛选，监测，诊断
D．风险识别就是确定何种风险事件可能影响项目，并将这些风险特性整理成文档
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下列关于国别风险和主权风险的说法，错误的是（）
A．主权风险包括外债违约和消极债务重组
B．主权风险事件发生后，受影响的是一国或地区的大量客户或业务
C．国别风险看风险的角度更广，考虑的风险因素更复杂
D．国别风险等级仅表示排序，不代表违约率
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关于阻碍抑郁障碍识别的因素，错误的是 ()
A．相关知识不足
B．不恰当的排除抑郁障碍
C．问诊技巧良好
D．认为抑郁障碍或抑郁情绪在老年人中不可避免
E．抑郁障碍合并其他疾病时的躯体化和混杂症状
