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下列关于场地识别的阐述中，正确的是（）。
A . 场地类别为Ⅳ类，场地震害效应大
B . 场地类别为Ⅰ类，说明土层密实坚硬
C . 分层土的剪切波速越大，说明土层越密实坚硬
D . 覆盖层越厚，震害效应越小
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关于项目经济效益与费用识别的说法，正确的是（ ）。
A . 应遵循前后对比的原则
B . 应连续扩展计算项目的乘数效果
C . 对于价格失真的直接费用应按影子价格重新计算
D . 外部效果是指项目的产出或投入给他人带来的效益
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下列关于国别风险识别的说法，不正确的是（）。
A . 国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中
B . 商业银行应当确保国际授信与国内授信适用不同原则
C . 对境外借款人应进行充分的尽职调查
D . 确保在单一和并表层面上，按国别识别风险
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在出入口控制系统中，有关人脸识别的流程下列说法正确的有（）
A . 人脸检测
B . 人脸表征
C . 人脸识别
D . 表情分析
E . 人脸伪装
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下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。
A . 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
B . 监管规定的变化属于流程风险
C . 输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
D . 外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E . 内部欺诈、失职违规属于人员风险
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关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）
A . A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份
B . B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C . C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息
D . D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况
E . E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施
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下列关于工程项目风险识别的说法中，不正确的是（）。
A . 风险识别是风险管理中的首要步骤和基础
B . 风险识别的主要内容是识别引起风险的主要因素，识别风险的性质，识别风险的后果
C . 头脑风暴法是最常用的风险识别方法
D . 初始风险清单法是最有效的风险识别方法
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在门禁控制系统中，关于普通型密码识别的优点说法正确的有（）
A . 操作方便
B . 无需携带卡片
C . 成本低
D . 容易泄露
E . 安全性不高
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关于客户身份识别的说法正确的有（）.
A . A、无卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元的，需识别办理人身份
B . B、有卡存款单笔人民币5万元或等值5000美元需核对客户本人身份
C . C、有卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元是代办的，需识别代办人身份
D . D、查询信用卡欠款不需识别办理人身份
E . E、查询信用卡存款需识别客户本人身份
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下列关于建设项目环境风险评价工作中风险识别的内容，说法有误的是（）。
A . 根据引起有毒有害物质向环境发散的危害环境事故起因，将风险类型分为火灾、爆炸和辐射三种
B . 风险识别的内容包括资料收集准备和物质风险识别两部分
C . 风险识别中进行资料收集和准备工作指主要收集建设项目工程资料、环境资料和事故资料，为进行物质风险识别和生产设施风险识别提供基础资料
D . 风险识别中物质风险识别指对项目所涉及的原材料及辅料、中间产品、产品及"三废"污染物，按其危险性或毒性，进行危险性识别
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下列关于伪钞识别的具体方法一听声响，不正确的是（）
A . 人民币纸张是特质纸，结实挺括
B . 制币纸张发软、偏薄、声音发闷
C . 新版钞票用手指弹动会发出清脆的声响
D . 以上说法都不正确
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下列关于在线消费交易和离线消费交易区别的说法不正确的是（）。
A . A、在线消费交易是联机交易，离线消费交易是脱机交易
B . B、在线消费交易的交易金额纳入当日清算，离线消费交易资金是否纳入当日清算，主要是取决于何时联机进行清算
C . C、在线消费交易必须输入人工授权号码，离线消费交易不必输入人工授权号码
D . D、信用卡和借记卡都可使用在线消费交易，借记卡不能使用离线消费交易
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关于风险识别的常用方法描述正确的是()。
A . 分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类
B . 情景分析法采用类似于备忘录的形式
C . 可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法
D . 资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法
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下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）
A . 划分客户的风险等级。
B . 适时调整客户风险等级。
C . 定期审核本金融机构保存的客户基本信息
D . 对客户或者账户，至少每年进行一次审核。
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下列关于客户身份识别的说法中，正确的是（）
A . 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
B . 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C . 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D . 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
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下列关于“累积识别出的错报”的说法中，不正确的是（）。
A . A、注册会计师应当累积审计过程中识别出的错报，除非错报明显微小
B . B、如果不确定一个或多个错报是否明显微小，就不能认为这些错报是明显微小的
C . C、通过测试样本估计出的总体的错报减去在测试中发现的已经识别的具体错报，属于推断错报
D . D、通过实质性分析程序推断出的估计错报，不属于推断错报
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关于客户识别的原因,论述不正确的是( )
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关于威胁识别的需要的考虑范围中，不正确的是？（)
A．通过人工检测、人工检查等方式统计
B．以往安全事件报告中出现过的威胁及其频率的统计
C．实际环境中通过检测工具以及各种日志发现的威胁及其频率的统计
D．近一年来国际组织发布的对于整个社会或待定行业的威胁及其频率的统计，以及发布的威胁预警
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下列关于非监督模式识别的描述，正确的是（)
A．能够获得一定数量的类别已知的训练样本
B．在要解决的模式识别问题中，已知要划分的类别
C．不需要根据样本特征将样本聚成几个类，使属于同一类的样本在一定意义上是相似的
D．在统计中通常也被称作聚类分析
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下列关于限制性核酸内切酶识别的叙述正确的是（)。
A．从反应类型看，限制性内切酶催化的是一种水解反应
B．限制性内切酶的活性受温度、PH值的影响
C．一种限制性内切酶只能识别双链DNA中某种特定的脱氧核苷酸序列
D．限制性内切酶识别序列越短，则该序列在DNA序列中出现的机率越小
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下列关于火灾风险识别的相关说法，不正确的是（）
A．火灾风险源是指能够对目标对象的评估结果产生影响的所有来源
B．火灾风险源一般分为客观因素和人为因素两类
C．气象因素与火灾发生没有太大关系，因此气象因素不属于火灾风险源
D．人为因素中的用火不慎主要发生在居民住宅中
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对于项目风险识别的说法，下列正确的是（）。
A．系统性和综合性不属于项目风险识别的特点t
B．头脑风暴法属于项目风险识别方法，SW0T方法不属于项目风险识别方法
C．德尔菲法是一种环境分析方法，分为：筛选，监测，诊断
D．风险识别就是确定何种风险事件可能影响项目，并将这些风险特性整理成文档
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关于账号、口令等用于身份识别的工具的使用,以下说法正确的是（）
A．可共享给所有人
B．可共享给B角
C．仅限于所属的使用人使用
D．可共享给领导
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下列关于国别风险识别的说法，错误的是（）
A．国别风险主体分为直接风险主体和最终风险主体
B．直接风险主体一般指发生国别风险转移时担保人、保险公司等
C．当存在多种转移方式，以简捷、合理的方式转移风险
D．未发生国别风险转移的部分最终风险主体与直接风险主体相同
