关于客户识别的原因,论述不正确的是( )

相似题目

• 客户身份识别的基本原则不包括（）

  A . 风险管理 B . 勤勉尽责 C . 遵循“了解你的客户”的原则 D . 统一性原则

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• 下列关于场地识别的阐述中，正确的是（）。

  A . 场地类别为Ⅳ类，场地震害效应大 B . 场地类别为Ⅰ类，说明土层密实坚硬 C . 分层土的剪切波速越大，说明土层越密实坚硬 D . 覆盖层越厚，震害效应越小

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• 关于项目经济效益与费用识别的说法，正确的是（　　）。

  A . 应遵循前后对比的原则 B . 应连续扩展计算项目的乘数效果 C . 对于价格失真的直接费用应按影子价格重新计算 D . 外部效果是指项目的产出或投入给他人带来的效益

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• 下列关于品牌识别的说法不正确的是（）。

  A . A、品牌识别是品牌战略者行为创造和保持的能引起人们对品牌美好印象的联想物。 B . B、品牌识别应该是战略性的 C . C、品牌识别的一个重要任务就是向企业员工及其关系者传播识别内容 D . D、传统的品牌战略在现代的市场中仍然能够充分的发挥品牌本身的优势

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• 下列关于国别风险识别的说法，不正确的是（）。

  A . 国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中 B . 商业银行应当确保国际授信与国内授信适用不同原则 C . 对境外借款人应进行充分的尽职调查 D . 确保在单一和并表层面上，按国别识别风险

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• 下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。

  A . 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险 B . 监管规定的变化属于流程风险 C . 输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险 D . 外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险 E . 内部欺诈、失职违规属于人员风险

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• 以下对法律风险识别的适当性及有效性评价的审核内容，描述不正确的是（）

  A . 主要审查和评估法律风险识别原则的合理性 B . 主要审查和评估法律风险识别方法的适当性 C . 主要审查和评估法律风险处理的有效性 D . 主要审查和评估法律风险识别工具的适用性

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• 关于客户关系无形资产，以下论述不正确的是（）。

  A . 客户关系就是企业通过掌握的客户资源和信息 B . 这种业务关系可以是通过协议约定的，也可以是没有协议约定的 C . 客户关系不可以企业产生收益

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• 关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）

  A . A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份 B . B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C . C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息 D . D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况 E . E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施

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• 下列关于工程项目风险识别的说法中，不正确的是（）。

  A . 风险识别是风险管理中的首要步骤和基础 B . 风险识别的主要内容是识别引起风险的主要因素，识别风险的性质，识别风险的后果 C . 头脑风暴法是最常用的风险识别方法 D . 初始风险清单法是最有效的风险识别方法

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• 若分行特色代发文件中有不被识别的生僻字，或客户曾经在前台申请变更户名，由于历史数据平台数据与核心系统数据不同步原因，将引起系统将以“账户户名不符”报错，导致交易失败。

  A . 正确 B . 错误

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• 关于客户身份识别的说法正确的有（）.

  A . A、无卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元的，需识别办理人身份 B . B、有卡存款单笔人民币5万元或等值5000美元需核对客户本人身份 C . C、有卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元是代办的，需识别代办人身份 D . D、查询信用卡欠款不需识别办理人身份 E . E、查询信用卡存款需识别客户本人身份

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• 属于办理信贷业务的客户身份识别的间接调查方式搜集客户信息的是（）.

  A . 现场调查 B . 客户走访 C . 账务核查 D . 查询人民银行企业征信系统

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• 下列关于伪钞识别的具体方法一听声响，不正确的是（）

  A . 人民币纸张是特质纸，结实挺括 B . 制币纸张发软、偏薄、声音发闷 C . 新版钞票用手指弹动会发出清脆的声响 D . 以上说法都不正确

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• 开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。

  A . 我行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。 B . 客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。 C . 我行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。 D . 我行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查。

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• 关于风险识别的常用方法描述正确的是()。

  A . 分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类 B . 情景分析法采用类似于备忘录的形式 C . 可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法 D . 资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法

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• 下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）

  A . 划分客户的风险等级。 B . 适时调整客户风险等级。 C . 定期审核本金融机构保存的客户基本信息 D . 对客户或者账户，至少每年进行一次审核。

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• 下列关于客户身份识别的说法中，正确的是（）

  A . 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 B . 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 C . 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 D . 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

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• 关于威胁识别的需要的考虑范围中，不正确的是？（)

  A．通过人工检测、人工检查等方式统计 B．以往安全事件报告中出现过的威胁及其频率的统计 C．实际环境中通过检测工具以及各种日志发现的威胁及其频率的统计 D．近一年来国际组织发布的对于整个社会或待定行业的威胁及其频率的统计，以及发布的威胁预警

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• 下列关于非监督模式识别的描述，正确的是（)

  A．能够获得一定数量的类别已知的训练样本 B．在要解决的模式识别问题中，已知要划分的类别 C．不需要根据样本特征将样本聚成几个类，使属于同一类的样本在一定意义上是相似的 D．在统计中通常也被称作聚类分析

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• 下列关于限制性核酸内切酶识别的叙述正确的是（)。

  A．从反应类型看，限制性内切酶催化的是一种水解反应 B．限制性内切酶的活性受温度、PH值的影响 C．一种限制性内切酶只能识别双链DNA中某种特定的脱氧核苷酸序列 D．限制性内切酶识别序列越短，则该序列在DNA序列中出现的机率越小

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• 下列关于火灾风险识别的相关说法，不正确的是（）

  A．火灾风险源是指能够对目标对象的评估结果产生影响的所有来源 B．火灾风险源一般分为客观因素和人为因素两类 C．气象因素与火灾发生没有太大关系，因此气象因素不属于火灾风险源 D．人为因素中的用火不慎主要发生在居民住宅中

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• 关于账号、口令等用于身份识别的工具的使用,以下说法正确的是（）

  A．可共享给所有人 B．可共享给B角 C．仅限于所属的使用人使用 D．可共享给领导

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• 《关于严格零售柜面业务客户身份识别的通知》中规定柜面渠道对外提供客户服务时，查询客户、账户信息由客户本人或代理人办理（）

  是 否

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