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以下关于抽样风险和非抽样风险表述中，正确的是（）
A . 抽样风险和非抽样风险通过影响重大错报风险的评估和检查风险的确定而影响审计风险
B . 无法量化抽样风险，所以注册会计师不需要对其进行评价和控制
C . 注册会计师选择的总体不适合测试目标，会导致抽样风险
D . 只要合理控制，抽样风险可以避免
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关于个人贷款风险信号导入工作，以下表述正确的是（）。
A . 内部监测批量监管、现场检查发现风险信号的，由发现风险信号的监管行将风险信号录入C3系统
B . 外部监管检查发现风险信号的，由被检查行个贷中心将风险信号逐笔录入C3系统
C . 内部监测批量监管、现场检查发现风险信号的，由被检查行将风险信号录入C3系统
D . 外部监管检查发现风险信号的，由被检查行信贷管理部门将风险信号逐笔录入C3系统
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下列关于波士顿矩阵中问题业务的表述中，正确的是（）。
A . 问题业务是指市场增长率较低、相对市场占有率较低的业务，因此该业务通常都不能产生大量现金，而出现负现金流
B . 问题业务是指市场增长率较低、相对市场占有率较高的业务，因此企业通常都会实施多元化战略去获取更高的利润
C . 问题业务是指市场增长率较高、相对市场占有率较高的业务，因此企业通常都会把问题业务淘汰
D . 问题业务是指市场增长率较高、相对市场占有率较低的产品，因此该业务通常都不能产生大量现金，而出现负现金流
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关于信贷资产风险分类方式，以下表述正确的是（）。
A . 贷时分类是为确定新发放信贷资产的分类形态而进行的风险分类
B . 贷后分类是为动态确定存量信贷资产分类形态而进行的风险分类
C . 贷时分类与信贷业务贷前决策相结合，测评结果作为信贷业务运作材料，供信贷决策参考
D . 贷后分类应与贷后管理相结合，根据贷后管理中发现的风险信号及时调整分类形态，并将风险分类结果作为风险预警和处置的重要依据
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以下关于风险价值（VaR）的计算方法表述正确的是（）。
A . A、历史法：通过大量模拟产生的资产或资产组合价格所形成的分布去逼近资产或资产组合价值的真实分布，从而估计出资产或资产组合在给定置信水平下的VaR值。
B . B、参数法：假定风险因子收益的变化服从特定的分布，然后通过历史数据分析和估计该风险因子收益分布的参数值，得出整个投资组合收益分布的特征值。
C . C、蒙特卡罗法：利用资产组合在过去一段时期内收益分布的历史数据，并假定历史变化在未来会重现，以确定持有期内给定置信水平下资产组合的最低收益水平，推算资产组合的VaR值。
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关于信贷资产风险分类，以下表述正确的是（）。
A . 信贷资产风险分类揭示资产可能损失的程度
B . 信贷资产风险分类结果是计提贷款损失准备金、实施绩效考核的重要依据
C . 信贷资产风险分类本质上是判断债务人及时足额偿还贷款本息或及时足额履约的可能性
D . 信贷资产风险状况发生变化的，应在年终调整风险分类
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下列关于通用矩阵的表述中，正确的是（
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A . 企业中处于左上方三个方格的业务，一般就采取停止、转移、撤退战略
B . 企业中处于右下方三个方格的业务，最适于采取增长与发展战略
C . 企业处于对角线三个方格的业务，最适于采取增长与发展战略
D . 企业处于对角线三个方格的业务，应采取维持或有选择地发展的战略
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关于债券利率风险，以下表述正确的是（ ）。
A . 当市场利率上升时，债券价格不变
B . 债券价格与市场利率变动方向一致
C . 债券价格与市场利率变动呈反方向变动
D . 当市场利率上升时，债券价格上升
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以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是( )。
A . 基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面
B . 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
C . 公司内部控制机制一般包括五个层次
D . 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽
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以下关于市场风险经济资本的表述正确的是（）。
A . 市场风险经济资本是指商业银行为了抵补市场风险资产的预期损失而应该持有的资本金
B . 市场风险经济资本在数值上等于市场风险资产可能带来的预期损失
C . 市场风险经济资本在数值上等于市场风险资产的减值拨备额
D . 市场风险经济资本是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内市场风险资产的非预期损失而应该持有的资本金
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以下关于柜台债券风险表述正确的是（）。
A . 包括信用风险和市场风险
B . 市场风险与债券的剩余期限存在着负相关关系
C . 剩余期限长的债券价格变动幅度大于剩余期限短的债券价格变动幅度
D . 如果买入债券后持有到期，且未发生信用风险，则不存在市场风险的问题
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以下关于操作风险经济资本的表述正确的是（）。
A . 操作风险经济资本是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内操作风险资产的非预期损失而应该持有的资本金
B . 操作风险经济资本在数值上等于操作风险资产可能带来的预期损失
C . 操作风险经济资本在数值上等于操作风险资产的减值拨备额
D . 操作风险经济资本是指商业银行为了抵补操作风险资产的预期损失而应该持有的资本金
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关于利率风险，以下表述正确的是（）。
A . 利率风险不具备隐蔽性
B . 利率风险属于信用风险
C . 利率变动与央行货币政策、通货膨胀预期无关
D . 利率风险是指因利率变化而产生的基金价值的不确定性
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下列关于通用矩阵的表述中，正确的是（）。
A . 企业中处于左上方三个方格的业务，一般就采取停止、转移、撤退战略
B . 企业中处于右下方三个方格的业务，最适于采取增长与发展战略
C . 企业处于对角线三个方格的业务，最适于采取增长与发展战略
D . 企业处于对角线三个方格的业务，应采取维持或有选择地发展的战略
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关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（ ）。
A . 混合型基金的风险高于股票型基金
B . 混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例
C . 混合型基金的预期收益低于债券型基金
D . 混合型基金的投资风险低于债券型基金
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关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（）。
A . 混合型基金的投资风险高于股票型基金
B . 混合型基金的预期收益高于股票型基金
C . 混合型基金的预期收益低于债券型基金
D . 混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例
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以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是( )。
A . 内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
B . 应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则
C . 包括内部控制机制和内部控制制度两个方面
D . 内部控制制度应合法合规
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关于风险指标，以下表述正确的是（）。
A . 风险是一个事后概念
B . 损失是一个事前概念
C . 事后指标通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况
D . 损失是一个事后概念
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以下关于抽样风险和非抽样风险表述不正确的是（）。
A . A、抽样风险和非抽样风险均不能量化
B . B、抽样风险与样本规模呈反方向变动，降低抽样风险的唯一途径是扩大样本规模
C . C、通过采取适当的质量控制政策和程序可以将非抽样风险降至可接受的水平
D . D、选择的总体不适合于测试目标，这属于非抽样风险
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下列关于波士顿矩阵中问题业务的表述中。正确的是（）。
A.问题业务是指市场增长率较低、相对市场占有率较低的业务，因此企业通常都不能产生大量现金，而出现负现金流
B.问题业务是指市场增长率较低、相对市场占有率较高的业务，因此企业通常都会实施多元化战略去获取更高的利润
C.问题业务是指市场增长率较高、相对市场占有率较高的业务，因此企业通常都会把问题业务淘汰
D.问题业务是指市场增长率较高、相对市场占有率较低的产品，因此企业通常都不能产生大量现金，而出现负现金流
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关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是()。
A．基金销售机构不能对基金产品进行风险评估
B．基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
C．根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，基金产品的风险等级至少分为4个等级
D．基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据
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9、下列关于图的叙述中，正确的是（）。 I.回路是简单路径 II.存储稀疏图，用邻接矩阵比邻接表更省空间 III.若有向图中存在拓扑序列，则该图不存在回路
A．仅II
B．仅I、II
C．仅III
D．仅I、III
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以下不属于关于风险辨识的时机表述正确的是（）
A．环境发生较大变化
B．新设备、新技术投入
C．关键设备更新改造
D．临时改变
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以下关于操作风险事件认定标准中，表述不正确的是（）
A．A．存在盗窃、挪用、贪污、受贿等内部欺诈行为时，无论是否形成损失，都属于操作风险事件
B．B．被监管机构处罚暂停办理某项业务不属于操作风险事件
C．C．我行起诉逃废债客户不属于操作风险事件
D．D．造成对外业务经营中断的事件属于操作风险事件
