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关于内部评级法和内部评级体系，下列说法错误的有（）。
A . 内部评级法是风险计量／分析的核心工具
B . 任何一个现代化商业银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系，以保证风险管理的效率和质量
C . 内部评级法是商业银行进行风险管理的基础平台
D . 《巴塞尔新资本协议》规定各国商业银行必须实施内部评级法
E . 内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度
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下列关于单位内部会计监督制度说法正确的是（）。
A . 会计事项的经办人员和审批人员可由一人兼任
B . 记账人员和经济业务的审批人员可由一人兼任
C . 财产清查的范围、期限和组织程序应当明确
D . 记账人员和经济业务的经办人员可由一人兼任
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下列关于商业银行的信用风险内部评级，说法有误的是（ ）。
A . 内部评级主要根据内部数据和标准(侧重于定量分析)
B . 内部评级主要对客户的信用风险和债项交易风险进行评价
C . 内部评级的评级对象主要是政府或大企业
D . 内部评级估计违约概率及违约风险暴露值，作为信用评级和分类管理的标准
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下列关于公安机关监督检查单位内部治安保卫工作的说法，正确的是（）。
A . A.公安机关不能利用监控设备检查单位内部治安保卫工作的落实情况
B . B.公安机关应当在监督检查前三日内通知相关被检查单位
C . C.检查民警不得少于两人
D . D.如果是单位所在地的派出所民警去检查，可以在检查时不出示工作证件
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关于内部评级系统中的风险量化，下列说法正确的是（）
A . 风险量化就是对主要的风险元素赋予数值
B . 主要的风险元素包括违约概率、违约损失率和违约风险暴露
C . 赋予的数值必须根据银行的评级系统估算，或者选用监管当局规定的输入值，这要取决于银行是适合内部评级初级法还是高级法
D . 风险量化要求违约和其它词语准确定义，并且坚持内部估算的标准
E . 银行往往使用较长观察期的数据（如果有的话），并且涵盖一个完整的经济周期，以控制统计上的误差
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下列关于内部评级法的说法，不正确的是（）。
A . 可以分为初级法和高级法两种
B . 初级法要求商业银行自行估计违约概率，其他风险要素采用监管部门的规定
C . 高级法要求商业银行自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、有效期限
D . 商业银行可以选择初级法评估零售类风险暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值
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关于内部评级系统中的信息披露要求，下列说法正确的是（）
A . 信息披露要求只要披露定量的信息
B . 信息报露要求既有定性的，也有定量的
C . 披露要求涉及巴塞尔新协议的应用范围，监管资本和资本充足率，风险暴露和风险评估
D . 定量要求主要是：内部评级法用于计算监管资本的输入参数及其结果
E . 披露的目的是，让市场参与者更好地评估使用内部评级法的银行的信用风险暴露及其资本充足率
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下列关于寿险公司资产管理流程的说法中，正确的是（）。①资产配置决策是资产管理的主要步骤，这个过程包括战术资产配置和个券选择②内部控制制度和监督约束机制是寿险公司指导和规范资产管理活动的纲领与原则③资产组合管理主要包括确定资产类别和确定各类别资产的投资比例这两方面内容④在衡量和评估资产管理效果的基础上，寿险公司可以不断改进和优化资产管理流程
A . ①③
B . ③④
C . ①③④
D . ①②③④
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关于商业银行信用风险内部评级的以下说法，正确的是（）。
A . 内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估
B . 内部评级主要对客户的信用风险和债项交易风险进行评价
C . 内部评级主要依靠专家定性判断
D . 内部评级的评级对象主要是政府和大企业
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下列公司债券评级监督管理的说法中，正确的是（）。
A . A、证券评级机构的董事、监事和高级管理人员可以投资其他证券评级机构
B . B、证券评级机构可以为他人提供融资或者担保
C . C、证券评级机构应当在每一会计年度结束之日起4个月内，向注册地中国证监会派出机构报送年度报告
D . D、证券评级机构应当在每个季度结束之日起10个工作日内，向注册地中国证监会派出机构报送包含经营情况、财务数据等内容的季度报告
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《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中明确，监管评级结果应当是监管机构采取监管措施和行动的主要依据，下列说法正确的是（）。
A . 综合评级为四A、四B级的信用社，对这类信用社应在给予足够监管关注的同时，适当提高非现场监管分析与现场检查的频率和深度，关注其经营态势变化，督促其加大经营管理力度和采取有效的治理性措施，克服经营弱点，积极降低风险。
B . 综合评级为五A、五B级的信用社，监管机构应在加大现场检查力度的同时，提高对其现场检查的频率，督促其加强风险管理与内部控制，改善财务状况。必要时应约见其理事会和高级管理层成员，责令其整改，并依据相应的法律、法规对其产品和业务活动进行一定的限制。
C . 综合评级为六A级的信用社，应采取扶持性和限制性相结合的措施，控制其高风险行为，监管机构要定期约见其理事会和高级管理层成员，责令其加强管理，采取有效措施，以改善信用社的生存能力和保障存款人利益。
D . 综合评级为六B级的信用社，监管机构应要求其制定改善风险状况的详细计划，并在行业管理部门的监督下实施，力求改善经营状况。也可责成行业管理部门进行派驻管理和给予适当的救助，必要时可按照相应的法律、法规，更换高级管理人员、安排重组或实施接管等。
E . 综合评级为六C级的信用社，银监局要会同当地分局和省级联社逐一分析各机构的风险状况，研究提出救助和综合整治措施，并及时向省级政府汇报。对共同研究认为救助无望或无救助必要的机构，可根据有关法律，实施市场退出。
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关于内部评级系统操作，下列说法哪个是错误的（）。
A . 个人不可以否决评级模型的结果
B . 等级评定必须由独立的人员完成
C . 作为贷款审批程序的一部分，每个借款人必须被给予一个等级
D . 银行内部评级系统操作的最低要求通常包括评级程序，以及对评级系统周围环境的要求。
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下列关于公安机关监督检查单位内部治安保卫工作的说法，正确的是（）
A . 公安机关不能利用监控设备检查单位内部治安保卫工作的落实情况
B . 公安机关应当在监督检查前三日内通知相关被检查单位
C . 检查民警不得少于两人
D . 如果是单位所在地的派出所民警去检查，可以在检查时不出示工作证件
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关于内部评级体系使用的历史数据的采集，下列说法正确的是（）
A . 在过去，银行并没有有方法、有组织地收集有关其贷款风险暴露的全面数据
B . 对于给一个客户的一笔风险暴露，银行可以评估相对的信贷质量
C . 巴塞尔新资本协议不允许银行使用外部来的数据
D . 巴塞尔新资本协议允许银行使用外部来的数据，但银行必须证明：这些外部数据和银行自己的风险暴露相关
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关于内部评级体系，下列说法正确的是（）
A . 内部评级体系是银行进行风险管理的基础平台
B . 内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度
C . 内部评级系统是风险计量分析的核心工具
D . 内部评级体系由评级模型和评级数据两部分组成，两者存在着紧密的互动关系
E . 任何一个现代化银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系
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下列关于内部评级体系的验证的说法，不正确的是（）。
A . 银行可采取基准测试、返回检验等验证方法对内部评级体系进行验证
B . 验证是监管当局衡量银行内部评级体系是否符合巴塞尔协议Ⅱ内部评级法要求的重要方式
C . 负责验证工作设计和实施的部门应同时负责对验证过程和结果的检查
D . 验证频率应保证内部评级和风险参数量化的准确性、完整性、可靠性
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关于商业银行信用风险内部评级的说法，正确的是（）。
A.内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价
B.内部评级是主要依靠专家定性分析
C.内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估
D.内部评级的评级对象主要是政府和大企业
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下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法正确的是（）。
A．业务部门的检查一般是在现场执行
B．合规部门的检查一般是在非现场执行
C．合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场
D．内审部门一般是通过现场稽核审计
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关于证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的主要内容和要求，下列说法中，不正确的是（）。
<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2589001-2592000/a50bd64e49f2fb8590e5c58034919fa3.gif' />
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关于商业银行内部评级体系的验证，下列说法错误的是（）
A．银行应根据本行内部评级体系和风险参数量化的特点，采取基准测试、返回检验等不同的验证方法
B．验证过程和结果应接受统一检查，负责检查的部门应与验证工作的设计和实施部门统一
C．验证频率应能够保证内部评级和风险参数量化的准确性、完整性、可靠性
D．银行内部评级风险参数量化的方法、数据或实施发生重大改变时，相关验证活动应尽快实施
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下列关于内部评级结果在绩效考核方面应用的说法，不正确的是（）
A．经济资本回报率、经济增加值（EVA）等考核指标的计算应以内部评级参数为基础
B．经济资本回报率、经济增加值（EVA）等考核指标的计算应以账面成本和贷款损失准备计提结果为基础
C．内部评级越低，风险成本、经济资本占用越高，经济资本回报率、经济增加值（EVA）越低
D．内部评级越高，风险成本、经济资本占用越低，经济资本回报率、经济增加值（EVA）越高
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根据《公司债券发行与交易管理办法》，关于资信评级机构为公开发行公司债券进行信用评级的相关规定，下列说法正确的是（）
A．评级机构应及时向市场公布首次评级报告和定期跟踪评级报告
B．在债券有效存续期间，应当每季度至少向市场公布一次定期跟踪评级报告
C．评级机构出具的不定期跟踪评级报告仅需告知发行人
D．应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况，但无需向证券交易所或其他证券交易场所报告
