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关于商业银行市场风险监管，下列说法正确的是（）
A . A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。
B . B、银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。
C . C、对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。
D . D、银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。
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下列关于我国质量监管机制的说法，不正确的是（）
A . A．已有质量监管制度需要不断完善和固化
B . B．质量监管机制需要创新
C . C．质量监管机制需要完善
D . D．质量监管机制已经取得了较为重大的进展
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下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（）。
A . 检查商业银行出具的不可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系
B . 检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序
C . 检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况.信用评价是否满足该银行授信要求
D . 如果是个人贷款承诺.则审查建设项目的依法合规性
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下列关于监管规避基本原则的说法，不正确的是（）。
A . A.银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定
B . B.一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定
C . C.程序性规定属于法律明确规定不可以从事的行为
D . D.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为
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下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。
A . 银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平
B . 监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估
C . 监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
D . 监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量
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下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是( )。
A . 公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度
B . 公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者
C . 对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正
D . 效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标
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下列关于风险监管的说法，正确的有（）。
A . 银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
B . 监管部门关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况
C . 银行机构风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或分支机构的风险水平
D . 必须在实现本外币、表内外、境内外并表监管的基础上，建立对各类风险的识别、监控、分析、预警和处置机制
E . 良好的公司治理是商业银行风险管理的第一道防线
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下列关于各监管机构职责划分说法不正确的是（）。
A . 中国银行负责互联网支付业务的监督管理
B . 银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网消费金融的监督管理
C . 证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理
D . 保监会负责互联网保险的监督管理
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下列关于商业银行合规风险监管的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批
B . 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告
C . 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告
D . 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会
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关于商业银行市场风险监管，下列说法不正确的是（）
A . A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。
B . B、银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。
C . C、对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。
D . D、银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。
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下列关于监管现场的说法，不正确的是（）
A . 设立区、排位，按照“固定的距离”分别设立垛位，进行明示化有序管理
B . 现场要清洁干净、排水通畅，远离产生有毒有害气体或粉尘的厂矿
C . 保持质物干净，严禁与侵蚀性的材料堆放在一起，防止接触腐蚀
D . 不同品种规格质物可以堆放一起，但要登入盘点记录与账目以防止混淆
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下列关于抵（质）押品监管的说法不正确的是（）
A . 对押品现场检查每季至少一次，价值评估每年至少一次
B . 贷款发放后，应自抵押登记手续办理后一个月度内与抵（质）押登记部门进行核对
C . 放款审核岗建立抵（质）押品管理台账，对账、物进行定期核对
D . 抵押物保险到期后，抵押人未能续保的，应督促其继续投保并办理有关手续
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下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。
A . 监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
B . 银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
C . 管理信息系统的有效性以及管理人员素质和人力资源管理状况，也属于监管机构的关注重点
D . 银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平
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根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》，下列关于风险监管报表报送的说法正确的有（）。
A . 期货公司结算负责人应当在风险监管报表上签字确认
B . 制表人对风险监管报表内容持有异议的，应当书面说明意见和理由
C . 期货公司应当建立按月、年编制并报送风险监管报表的制度
D . 独立董事应在风险监管报表上签字确认
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关于风险监管方法，下列表述不正确的是（）。
A . 风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类
B . 非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息
C . 非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料
D . 非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况
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下列关于风险监管员奖励措施说法正确的是（）。
A . 连续三年被评为优秀的，月薪系数是1.8的调至2.0
B . 连续三年被评为优秀的，月薪系数是1.8的给予一定的物质奖励
C . 连续五年被评为优秀的，月薪系数是1.8的调至2.0
D . 连续五年被评为优秀的，月薪系数是1.8的给予一定的物质奖励
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下列关于我国质量监管能力的说法，不正确的是（）
A . 监管力量严重缺乏
B . 检验检测水平不高
C . 监管体系不完善
D . 监管标准水平不高
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对于存在严重风险的商业银行，监管部门有可能责令其退出市场，下列有关市场退出的说法中不正确的是（）。
A . 市场退出可分为法人机构整体退出和分支机构退出两大类
B . 退出方式可分为自愿退出和强制退出
C . 自愿退出是银行机构根据其章程或股东大会决议而主动实施的退出行为
D . 对于分支机构的自愿退出，可不经监管部门批准，直接于清算清偿后退出市场即可
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下列关于证券发行监管的说法中，不正确的是（ ）。
A . 以信息披露的权威性为中心
B . 完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度
C . 增强信息披露的准确性和完整性
D . 加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度
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下列关于风险监管员考核分值说法正确的是（）。
A . 90分（含）以上为优秀，80-90分（不含）为称职，60-80分（不含）为基本称职，60分（不含）以下为不称职
B . 90分（不含）以上为优秀，80-90分（含）为称职，60-80分（不含）为基本称职，60分（不含）以下为不称职
C . 90分（不含）以上为优秀，80-90分（含）为称职，70-80分（不含）为基本称职，70分（不含）以下为不称职
D . 90分（含）以上为优秀，80-90分（不含）为称职，70-80分（不含）为基本称职，70分（不含）以下为不称职
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下列各项关于财务公司风险监管指标的说法中正确的有（）
A．资本充足率不得低于10％
B．资产损失准备充足率不应低于100％
C．流动性比例不得低于20％
D．贷款损失准备充足率不应低于120％
E．自有固定资产比例不得高于20％
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目前，我国商业银行内部审计体系已基本体现了巴塞尔银行监管委员会《操作风险管理和监管的稳健做法》关于内部审计部门的机构设置的原则规定。下列关于我国商业银行内部审计体系说法不正确的是()。
A．审计委员会对董事会负责，直接向董事会报告，确保了内部审计体系的独立性和权威性
B．内部审计部门严格实行自上而下的垂直管理，下级审计部门直接对上级审计部门负责
C．内部审计部门参与商业银行操作风险管理，确保其有效性
D．内部审计部门对操作风险管理政策本身的有效性和风险政策、程序等执行情况进行全面的审计和监督
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下列关于监管规避的说法，不正确的是（）。
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下列关于风险监管的说法中，不正确的是（）
A.监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督检查，督促商业银行建立全面涵盖各类风险的内部管理体系
B.内部控制是商业银行有效防范风险的最后一道防线
C.建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础
D.管理信息系统的形式和内容应当与商业银行营运、组织结构、业务政策、操作系统和管理报告制度相吻合
