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以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法错误的是（）。
A . 应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内
B . 若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、的内部审批流程
C . 有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息
D . 若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量
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以下关于信息保密的说法不正确的是（ ）。
A . 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B . 在受雇期间不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息
C . 在离职后，可以透露客户资料
D . 客户隐私保护是商业银行必须承担的一项重要义务
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根据《齐鲁银行反洗钱管理实施细则》规定，以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）。
A . 客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年
B . 客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C . 交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D . 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
E . 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录
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关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是（）
A . 不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
B . 对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
C . 在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
D . 在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
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关于《反洗钱法》的客户信息保密制度的理解正确的是（）
A . 非依法律规定，不得向任何单位或个人提供客户信息
B . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
C . 司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
D . 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可以交易报告，受法律保护
E . 当执行反洗钱法与金融机构客户信息保密制度相冲突时，当依照后者的规定执行
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关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（）
A . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束
B . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息
C . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务
D . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务
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关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）
A . A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织
B . B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构
C . C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关
D . D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构
E . E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会
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关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）
A . A．培训对象应包括高级管理层
B . B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C . C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D . D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E . E．培训的对象是金融机构的全体人员
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关于反洗钱立法权限以下说法正确的是？（）
A . 国务院反洗钱行政主管部门制定制定金融机构反洗钱规章。
B . 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
C . 国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
D . 国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
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关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是（）
A . 由国务院反洗钱行政主管部门设立。
B . 接收、分析大额和可疑交易报告。
C . 对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。
D . 按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。
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关于反洗钱，以下说法正确的是（）
A . 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关
B . 宣传方式可灵活多样
C . 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D . 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传
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关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）
A . A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供
B . B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C . C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密
D . D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
E . E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
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下列关于反洗钱信息中心的说法，正确的有（）。
A . 由国务院反洗钱行政主管部门设立。
B . 负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
C . 按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。
D . 履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
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关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）
A . A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
B . B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
C . C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D . D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
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关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（）
A . 培训对象应包括高级管理层
B . 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C . 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接蚀具体业务不需要培训
D . 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E . 培训的对象是银行的全体人员
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以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）
A . 金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B . 在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C . 对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
D . 一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E . 应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流
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以下对反洗钱保密要求说法正确的有（）。
A . A．反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作
B . B．对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题
C . C．如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危
D . D．向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险
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关于反洗钱现场检查和反洗钱调查以下哪些说法是正确的（）
A . A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被检查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式。
B . B、中国人民银行或其分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C . C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责
D . D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚
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根据《反洗钱法》，下列关于依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息的保管和利用说法正确的有（）。
A . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律、行政法规规定，不得向任何单位和个人提供
B . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C . 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D . 司法机关获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
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关于金融机构与《反洗钱法》的保密规定，请选择出下面说法正确的（）。
A . A．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
B . B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C . C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款
D . D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
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《中华人民共和国反洗钱法》对公民和组织的信息保密，规定有关人员的保密义务，下面有关这方面的叙述正确的是：（）。
A . 对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密，只能用于反洗钱调查，非依法律、行政法规规定，不得向任何组织和个人提供
B . 司法机关依照本规定获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
C . 对违反保密义务的，依法承担法律责任
D . 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密
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关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是？（)
A．培训对象应包括高级管理层
B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C．反洗钱操作人员才应接受培训高级管理层不接触具体业务不需要培训
D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E．培训的对象是金融机构的全体人员
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关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法正确的是（）。
A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》
D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
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根据反洗钱有关规定，以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）
A．客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年
B．客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C．交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D．客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E．同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录
此题为多项选择题。
