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下列关于加强银行卡业务反洗钱的说法，不正确的是（）。
A . 发卡网点应在审批客户办卡申请时识别客户身份
B . 发卡网点应通过当地派出所核查公民身份
C . 各行社不得为身份不明，匿名或假名申请人办卡
D . 若发现已开户持卡人为假名的，应立即冻结账户
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关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是（）
A . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。
B . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
C . 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
D . 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
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根据《齐鲁银行反洗钱管理实施细则》规定，以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）。
A . 客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年
B . 客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C . 交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D . 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
E . 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录
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关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是（）
A . 不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
B . 对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
C . 在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
D . 在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
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关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（）
A . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束
B . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息
C . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务
D . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务
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关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）
A . A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织
B . B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构
C . C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关
D . D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构
E . E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会
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按照《招商银行反洗钱规定》的要求，分行合规部门反洗钱培训对象为（）。
A . 分行部（室）反洗钱管理岗位人员
B . 支行反洗钱管理岗位人员
C . 支行反洗钱报告人员
D . 柜面人员
E . 客户经理
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以下关于反洗钱的说法正确的有（）。
A . 《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起施行
B . 人民银行负责全国的反洗钱监督管理工作
C . 商业银行、保险公司、证券公司应建立大额交易和可疑交易报告制度
D . 个人无权向人民银行举报洗钱活动
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反洗钱培训应针对以下不同对象提供分层次的培训（）
A . 新员工
B . 一线人员
C . 中高级管理人员
D . 反洗钱岗位人员
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关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）
A . A．培训对象应包括高级管理层
B . B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C . C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D . D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E . E．培训的对象是金融机构的全体人员
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关于反洗钱立法权限以下说法正确的是？（）
A . 国务院反洗钱行政主管部门制定制定金融机构反洗钱规章。
B . 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
C . 国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
D . 国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
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关于反洗钱，以下说法正确的是（）
A . 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关
B . 宣传方式可灵活多样
C . 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D . 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传
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反洗钱是银行必须承担的一项基本义务，以下关于反洗钱的说法不准确的是（）
A . A．公司客户经理需要承担反洗钱的义务
B . B．反洗钱与严守客户隐私是相悖的，执行反洗钱过程中不可避免要泄漏客户秘密
C . C．公司客户经理要依法协助反洗钱调查机构的依法调查行为
D . D．要监测企业资金流向，及时报告大额和可疑的交易
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以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）
A . 金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B . 在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C . 对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
D . 一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E . 应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流
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根据《反洗钱法》，下列关于反洗钱职责分工说法不正确的是（）。
A . 国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，组织、协调全国的反洗钱工作
B . 国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责
C . 国务院有关部门、机构就反洗钱工作向国务院反洗钱行政主管部门报告工作情况
D . 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合
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关于反洗钱现场检查和反洗钱调查以下哪些说法是正确的（）
A . A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被检查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式。
B . B、中国人民银行或其分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C . C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责
D . D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚
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下列关于金融机构未按规定对职工进行反洗钱培训应承担法律责任的说法，正确的有（）。
A .
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依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于反洗钱调查的说法正确的是：（）
A . A、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人
B . B、经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，反洗钱行政主管部门可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
C . C、反洗钱行政主管部门经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案
D . D、反洗钱行政主管部门采取的临时冻结最长不得超过二十四小时
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关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是？（)
A．培训对象应包括高级管理层
B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C．反洗钱操作人员才应接受培训高级管理层不接触具体业务不需要培训
D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E．培训的对象是金融机构的全体人员
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对金融机构建立内控制度，以下说法正确的是（)A、金融机构建立的反洗钱内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点
B、金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制订报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度
C、有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行
D、因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规定开展业务
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关于反洗钱培训以下哪三种说法是对的？（）
A．课堂培训是相对较好的选择，效果较网络教学要好
B．银行应评估是否让第三方或外包人员参与专门的反洗钱培训
C．为保证培训效果可以设置出勤，测试等功能
D．培训对象应包括业务操作人员
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关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法正确的是（）。
A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》
D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
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《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法正确的是（)。
A．金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B．金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
C．反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D．对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，需要提交可疑交易
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根据反洗钱有关规定，以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）
A．客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年
B．客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C．交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D．客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E．同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录
此题为多项选择题。
