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关于电子银行业务加强定价考核指导，提高业务管理水平，下列说法正确的是（）。
A . A、制定科学灵活的定价策略，提高电子银行产品定价精细化程度，增强电子银行创收增效能力
B . B、对分行上报的价格优惠请示，一律不予批准
C . C、强化系统管理和精细化管理手段，建成“新一代”综合性基础管理平台，为各级行业务经营管理提供支持
D . D、完善激励考核机制，构建以综合效益为导向，业务发展规模和质量并重的考核指标体系
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下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是（）
A . 负责人民币和外币反洗钱的资金监测；
B . 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
C . 在职责范围内调查可疑交易活动；
D . 向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；
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根据《齐鲁银行反洗钱管理实施细则》规定，以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）。
A . 客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年
B . 客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C . 交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D . 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
E . 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录
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下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法不正确的是（）
A . 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B . 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；
C . 按照规定向各商业银行报告分析结果
D . 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
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依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构反洗钱义务的说法正确的是：（）
A . A、应当建立健全反洗钱内部控制制度
B . B、应当建立客户身份识别制度
C . C、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
D . D、应当按照反洗钱预防、监控制度的要求开展反洗钱培训和宣传工作
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关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是（）
A . 由国务院反洗钱行政主管部门设立。
B . 接收、分析大额和可疑交易报告。
C . 对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。
D . 按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。
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下列关于反洗钱的说法中，不正确的是()。
A . 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B . 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D . 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
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下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（）。
A . 建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源
B . 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
C . 严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
D . 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
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依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于反洗钱监督管理的说法正确的是：（）
A . A、国务院反洗钱行政主管部门负责组织、协调全国的反洗钱工作
B . B、国务院有关金融监督管理机构负责制定金融机构反洗钱规章
C . C、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查
D . D、国务院反洗钱行政主管部门会同有关金融监督管理机构负责监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
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关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是（）
A . A.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
B . B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础
C . C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件
D . D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查
E . E.由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的
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反洗钱是银行必须承担的一项基本义务，以下关于反洗钱的说法不准确的是（）
A . A．公司客户经理需要承担反洗钱的义务
B . B．反洗钱与严守客户隐私是相悖的，执行反洗钱过程中不可避免要泄漏客户秘密
C . C．公司客户经理要依法协助反洗钱调查机构的依法调查行为
D . D．要监测企业资金流向，及时报告大额和可疑的交易
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关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）
A . A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供
B . B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C . C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密
D . D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
E . E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
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关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（）
A . 培训对象应包括高级管理层
B . 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C . 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接蚀具体业务不需要培训
D . 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E . 培训的对象是银行的全体人员
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关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是（）
A . 《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分
B . 管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应
C . 中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则
D . 中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
E . 对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
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下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）。
A . 单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。
B . 各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C . 办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D . 除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。
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关于反洗钱核查及登记，下列说法正确的是（）。
A . 各级行管理机构应协助国家有关部门，对有关资金交易账户进行核查
B . 反洗钱工作主管部门于核查结束后2个工作日内，在AMLS“核查管理登记”中进行登记。
C . 涉及国家秘密的核查，另行登记。
D . 涉及国家秘密的核查，因保密需要，不进行登记。
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根据《反洗钱法》，下列关于反洗钱职责分工说法不正确的是（）。
A . 国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，组织、协调全国的反洗钱工作
B . 国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责
C . 国务院有关部门、机构就反洗钱工作向国务院反洗钱行政主管部门报告工作情况
D . 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合
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关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）
A . 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组
B . 调查组成员不得少于3人
C . 调查组成员均应持有中国人民银行执法证
D . 中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员
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关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是（）
A . 我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
B . 科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率
C . 科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害
D . 反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称
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依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于反洗钱调查的说法正确的是：（）
A . A、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人
B . B、经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，反洗钱行政主管部门可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
C . C、反洗钱行政主管部门经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案
D . D、反洗钱行政主管部门采取的临时冻结最长不得超过二十四小时
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下列关于反洗钱的说法中，不正确的是（)。A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱
下列关于反洗钱的说法中，不正确的是()。
A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
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下述关于《关于信贷业务内嵌反洗钱流程要求的通知》（上银授审字[2020]2号)说法正确的是（）
A．严禁向客户透露任何反洗钱信息(如客户风险等级、黑名单信息)
B．贷前调查时，发现借款人或关联人员属于较高风险的，登录反洗钱平台排查原因，并秉持审慎原则加强尽职调查
C．按贷后管理要求的频率定期对借款人及关联人员的洗钱风险进行排查，打印洗钱风险查询报告，并按流程控制表中的贷后管理要求逐一排查
D．贷前调查过程中，借款人及关联人员应查询并打印洗钱风险查询报告，对于属于较高风险或黑名单的，应禁止准入
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下列关于“三证合一”登记制度有关反洗钱工作管理事项说法不正确的是（)。
A．企业持新版营业执照办理业务的，金融机构应当按照规定核对其新版营业执照，留存新版营业执照影印件或复印件
B．核对新版营业执照时，可通过当地工商行政管理部门，或登录全国或地区企业信用信息公示系统查询以及实地查访等方式核实证照的真实性
C．金融机构报送大额和可疑交易报告，如需填写统一社会信用代码，报告要素“客户身份证件/证件文件种类”可选择“其他”，注明证照类型，填写相应的证照号码
D．业务存续期间，企业有效身份证件变更为新版营业执照的，金融机构应当采取措施建立以营业执照为基础的新旧号码的映射关系，确保新旧证照信息的关联性和客户交易信息的完整性
