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下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是（）
A . 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B . 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C . 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D . 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
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下列关于加强银行卡业务反洗钱的说法，不正确的是（）。
A . 发卡网点应在审批客户办卡申请时识别客户身份
B . 发卡网点应通过当地派出所核查公民身份
C . 各行社不得为身份不明，匿名或假名申请人办卡
D . 若发现已开户持卡人为假名的，应立即冻结账户
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关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是（）
A . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。
B . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
C . 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
D . 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
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下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法不正确的是（）
A . 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B . 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；
C . 按照规定向各商业银行报告分析结果
D . 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
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依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构反洗钱义务的说法正确的是：（）
A . A、应当建立健全反洗钱内部控制制度
B . B、应当建立客户身份识别制度
C . C、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
D . D、应当按照反洗钱预防、监控制度的要求开展反洗钱培训和宣传工作
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下列关于反洗钱的说法中，不正确的是()。
A . 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B . 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D . 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
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下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（）。
A . 建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源
B . 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
C . 严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
D . 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
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下列关于数据中心反洗钱档案管理的规定，表述正确的是（）。
A . 数据中心应按照有关规定，定期对数据进行备份。
B . 调阅文档时，须由调阅单位提出申请，填写有关申请表。
C . 调阅文档申请应提交中心有关负责人批准并登记备案。
D . 调阅文档时，数据中心负责人须在场。
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依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于反洗钱监督管理的说法正确的是：（）
A . A、国务院反洗钱行政主管部门负责组织、协调全国的反洗钱工作
B . B、国务院有关金融监督管理机构负责制定金融机构反洗钱规章
C . C、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查
D . D、国务院反洗钱行政主管部门会同有关金融监督管理机构负责监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
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关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是（）
A . A.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
B . B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础
C . C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件
D . D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查
E . E.由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的
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关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）
A . A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供
B . B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C . C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密
D . D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
E . E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
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下列关于反洗钱信息中心的说法，正确的有（）。
A . 由国务院反洗钱行政主管部门设立。
B . 负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
C . 按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。
D . 履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
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关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是（）
A . 《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分
B . 管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应
C . 中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则
D . 中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
E . 对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
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下列关于数据中心反洗钱数据提取、报告和报送的有关说法中，正确的是（）。
A . 向人民银行报送数据的时限为交易发生后的5个工作日内（遇节假日顺延）。
B . 对人民银行反馈的错误数据文件，查明属于各级行补录错误的，应对错误之处进行标记注明并发送营业机构更正。
C . 重新向人民银行补报数据的时限为接到人民银行反馈的错误数据后的3个工作日内（遇节假日顺延）
D . 应于交易发生的次日，按时从业务系统提取交易数据，于中午前生成补录清单。
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关于反洗钱核查及登记，下列说法正确的是（）。
A . 各级行管理机构应协助国家有关部门，对有关资金交易账户进行核查
B . 反洗钱工作主管部门于核查结束后2个工作日内，在AMLS“核查管理登记”中进行登记。
C . 涉及国家秘密的核查，另行登记。
D . 涉及国家秘密的核查，因保密需要，不进行登记。
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根据《反洗钱法》，下列关于反洗钱职责分工说法不正确的是（）。
A . 国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，组织、协调全国的反洗钱工作
B . 国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责
C . 国务院有关部门、机构就反洗钱工作向国务院反洗钱行政主管部门报告工作情况
D . 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合
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关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）
A . 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组
B . 调查组成员不得少于3人
C . 调查组成员均应持有中国人民银行执法证
D . 中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员
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根据《反洗钱法》，下列关于依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息的保管和利用说法正确的有（）。
A . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律、行政法规规定，不得向任何单位和个人提供
B . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C . 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D . 司法机关获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
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关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是（）
A . 我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
B . 科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率
C . 科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害
D . 反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称
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关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是（）
A . 询问应当在询问人的工作时间进行
B . 询问应当在人民银行调查人员指定地点进行
C . 询问时，调查组在场人员不得少于2人
D . 询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录
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依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于反洗钱调查的说法正确的是：（）
A . A、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人
B . B、经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，反洗钱行政主管部门可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
C . C、反洗钱行政主管部门经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案
D . D、反洗钱行政主管部门采取的临时冻结最长不得超过二十四小时
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关于我行反洗钱工作职责规定，下列说法正确的是有哪些？（）
A．各级机构、各部门负责人是本机构、本部门反洗钱工作的第一责任人
B．临柜人员、营销人员、客户经理等一线人员应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，勤勉尽责开展客户尽职调查工作
C．留存必要的工作记录，及时报告可疑线索
D．配合反洗钱处理团队开展可疑交易分析
E．全体员工应严格按照监管要求和制度规定，积极主动履行反洗钱职责
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下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法正确的是（）。
A．业务部门的检查一般是在现场执行
B．合规部门的检查一般是在非现场执行
C．合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场
D．内审部门一般是通过现场稽核审计
