农村中小金融机构法律风险的各种表现形式中，以下哪些属于外部法律风险（）

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• 当前部分农村中小金融机构的法律风险管理还仅仅停留在纯法律事务型的管理模式上，未能建立识别、量化、控制、评估的法律风险管理体系，这主要表现在以下哪些方面？（）

  A . 法律风险管理文化缺失 B . 法律风险管理组织机构不健全 C . 法律风险管理人才欠缺 D . 法律风险管理措施滞后 E . 没有建立相应的"危机管理领导小组"及相应的办事机构

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• 开展私人银行业务过程中，为规避洗钱犯罪的法律风险，农村中小金融机构可采取以下（）形式对业务人员、相关责任人及相关部门进行反洗钱培训。

  A . 交流会 B . 专家面授 C . 案例分析 D . 辩论赛 E . 演讲比赛

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• 农村中小金融机构法律风险的各种表现形式中，地震、火灾以及重大疫情使政府采取管制措施体现了以下哪一种外部法律风险（）

  A . 外部侵权行为 B . 外部违约行为 C . 行政不当干预 D . 不可抗力

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违规收费引发的法律风险（）

  A . 农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度 B . 在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督 C . 不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述 D . 在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准 E . 加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象

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• 在农村中小金融机构强化法律风险文化建设的过程中，夯实法律风险物质文化建设基础应加强以下哪些工作（）

  A . 建设有利于机构法律风险防范的基础设施、人才资源和优美宽松的工作环境 B . 进行人力资源制度（特别是薪酬制度）改革，形成有效的激励约束机制 C . 将普法活动与法律风险管理文化建设相互分离 D . 在经营管理过程中实行权力大于制度、人情代替制度 E . 在法律风险管理上做到重基层人员的管理、轻高层管理人员的管理

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• 农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中，法律风险转移的主要形式包括有（）

  A . 合同 B . 保证 C . 保险 D . 抵押 E . 质押

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• 农村中小金融机构进行法律风险评价包括以下哪些具体步骤（）

  A . 综合考虑法律风险管理的目标、成本和收益、资源的投入安排等因素 B . 对法律风险进行不同维度的排序 C . 在法律风险排序的基础上，对照机构法律风险准则，对法律风险进行分级 D . 依据自身管理需求，进一步确定需要重点关注和优先应对的法律风险 E . 制定企业法律风险准则

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• 农村中小金融机构法律风险的表现形式包括有（）

  A . 诉讼 B . 监管机构的行政处罚 C . 合同无效 D . 交易成本增加 E . 资产价值减少

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违反征信引发的法律风险（）

  A . 充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为 B . 利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享 C . 配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制 D . 谨慎起草合同文本，加大客户违约成本 E . 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）

  A . 在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查 B . 通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段 C . 加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查 D . 对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性 E . 运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

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• 农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中，以下哪些情况会选用风险规避策略（）

  A . 主体对风险极端厌恶 B . 存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低 C . 主体无能力消除或转移风险 D . 主体无能力承担该风险 E . 主体承担风险将得不到足够的补偿

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• 农村中小金融机构法律风险的各种表现形式中，第三方利用伪造凭证或票据进行诈骗，使用银行卡恶意透支体现了以下哪一种外部法律风险（）

  A . 外部侵权行为 B . 不可抗力 C . 行政不当干预 D . 意外事件

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• 农村中小金融机构在加强法律风险管理制度体系建设过程中，应环环相扣，特别注重综合采取以下哪些措施（）

  A . 明确责任，强化制度建设管理 B . 确保与法律及监管要求的一致性 C . 突出法律风险管理重点，注重针对性和可操作性 D . 引入制度体系评价标准，确保制度及时更新 E . 强化内部审计，确保制度建设与执行得到有效约束

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• 开展投资银行业务过程中，为规避主体信息不对称的法律风险，农村中小金融机构可采取以下哪些措施减少内部信息不对称（）

  A . 设置合理的组织机构，健全内部法律风险控制机制 B . 建立部门独立、业务分离、权力制衡的内部组织管理体系 C . 建立完备的激励约束机制和以提高相关从业人员敬业精神为核心的人事管理制度 D . 提高内部监管质量，实现预警功能 E . 刻意隐瞒信息和提供虚假信息

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• 法律风险处置中，农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度，以及法律风险管理水平，可选取以下哪些方法计提法律风险资本（）

  A . 基本指标法 B . 标准法 C . 高级计量法 D . 定性分析法 E . 归纳法

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• 农村中小金融机构法律风险的各类表现形式中，运营类法律风险可以通过以下哪些措施进行防控和杜绝（）

  A . 强化合规管理 B . 加大制度执行力 C . 建立和完善机构内部控制体系 D . 岗位制约 E . 事中授权、事后监督

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• 农村中小金融机构在构建法律风险识别框架的基础上，可采用以下哪些方法进行法律风险识别（）

  A . 问卷调查 B . 访谈调研 C . 头脑风暴 D . 德尔菲法 E . 检查表法

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• 农村中小金融机构的法律风险管理系统中，授权管理模块由以下哪些模块构成（）

  A . 法律业务咨询 B . 授权申请 C . 授权台账管理 D . 合同文本审查 E . 案件立案申请

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• 农村中小金融机构法律风险的各类表现形式中，以下哪一种法律风险主要表现为在业务操作中，员工不严格执行操作规程和管理办法，从而导致风险的发生（）

  A . 合同类法律风险 B . 法律缺陷性风险 C . 担保类法律风险 D . 运营类法律风险

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• 在代销理财产品过程中，农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。（）

  A . 组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训 B . 严格规范代理销售行为 C . 制定合理的奖惩制度 D . 确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行 E . 向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品

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• 农村中小金融机构法律风险的各种表现形式中，借款人利用改组改制逃废农村中小金融机构债务体现了以下哪一种外部法律风险（）

  A . 意外事件 B . 不可抗力 C . 行政不当干预 D . 外部违约行为

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• 在农村中小金融机构的法律风险管理实践中，法律风险管理文化的导向功能体现在以下哪些方面（）

  A . 对银行高级管理层的思想和行为起导向作用 B . 对银行各个层级管理者的思想和行为起导向作用 C . 对银行员工的思想和行为起导向作用 D . 对整个银行的价值取向起导向作用 E . 对整个银行的经营管理起导向作用

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避产品创新需求与法律相对滞后之间的法律风险（）

  A . 在开展新业务之前，认真审核与完善相关章程及合同性法律文件 B . 特别注意章程及法律文件与业务创新中的规程相互协调一致 C . 认真分析新业务的主要法律风险点及早提出解决方案 D . 提防客户利用投资银行中相关法律规则及法律文本的漏洞进行金融诈骗 E . 对于新推出的业务要及时向上申请审批或备案

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• 办理银行保函业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避来自反担保方面的法律风险（）

  A . 在申请人提供第三人反担保函时，应审查反担保人是否为具有代清偿能力的经济实体，对非经济实体开具的反担保函不予接受 B . 对于物的担保、权利的担保，应当做好相关的登记手续 C . 对反担保人的资信情况、经营情况的调查，在其不具备担保条件时，要求申请人及时更换反担保人，并在担保合同中对此明确 D . 银行可采取同时设置人保和物保两种反担保措施避免风险 E . 认真审查担保合同、反担保合同条款

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