下列关于风险限额的认识，正确的是（）。①限额管理体现了风险管理是一种积极的事前管理②限额管理是一种对风险的实时动态管理③限额管理体现了任何金融产品是风险和收益的组合，投资是以风险换收益④限额管理体现了现代风险管理是一种全面的风险管理

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• 全面风险管理是管理主体在公司风险偏好范围内有效管理公司各环节风险的持续过程，其中，风险偏好体系包括（）。 ①风险偏好 ②风险容忍度 ③风险评价 ④风险限额

  A . ①②③ B . ①②④ C . ①③④ D . ②③④

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• 下列关于商业银行区域限额管理的说法，正确的有（）。

  A . 在我国，区域限额管理包括国家限额管理 B . 在一定时期内，我国商业银行实施区域风险限额管理是很有必要的 C . 发达国家一般不对一个国家内的某一地区设置地区风险限额 D . 在我国，区域风险限额在一般情况下经常作为指导性的弹性限额 E . 在我国，当某一地区受某些（政策、法规、自然灾害、社会环境等）因素的影响，导致区域内经营环境恶化、区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化时，区域风险限额将被严格地、刚性地加以控制

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• 以下关于国别风险限额和集中度管理的说法，错误的是（）。

  A . 国别限额类型有敞口限额和经济资本限额 B . 敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某国家或地区 C . 国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额 D . 国别限额可依据国别风险、业务机会两个因素确定

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• 下列关于组合限额管理的说法，正确的有( )。

  A . 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理 B . 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两种 C . 通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面 D . 设定组合限额，可以有效控制组合信用风险

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• 下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（　　）。

  A . 经济和市场状况的较大变动 B . 新的监管机构的建议 C . 年度进行业务计划和预算 D . 授信集中度限额变化

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• 下列关于商业银行对信用风险限额的管理说法错误的是（ ）

  A . 信用风险限额的管理包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额 B . 结算前信用风险限额根据交易对手的信用状况计算 C . 结算信用风险限额根据交易工具的实际结算方式计算 D . 结算前信用风险限额根据交易工具的实际结算方式计算

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• 下列关于组合风险限额管理的说法，正确的有（　　）。

  A . 任何情况下都不允许超过组合限额 B . 通过设定组合限额．可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面 C . 如果商业银行资本不足．则应根据情况调整每个维度的限额。使经济资本能够弥补信用风险暴露可能引致的损失 D . 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理 E . 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合两种

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• 关于现金管理中现金使用的限额，下列表述正确的是()。

  A . 开户银行应当根据实际需要，核定开户单位3天至5天的日常零星开支所需的库存现金限额 B . 边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于5天，但不得超过10天 C . 开户单位需要增加或减少库存现金限额的，应当向开户银行提出申请，由开户银行核定 D . 商业和服务行业的找零备用现金也要根据营业额核定定额，但不包括在开户单位的库存现金限额之内

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• 下列关于信用风险控制的限额管理，说法正确的有()。

  A . 对单一客户进行限额管理时，要计算客户的最高债务承受能力 B . 在单一客户限额管理中，确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度 C . 集团客户与单一客户限额管理存在差异，集团统一授信一般分为三步走 D . 国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次E.组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额

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• 下列关于市场风险管理中限额管理的说法，正确的有（）。

  A . 市场风险限额指标主要包括：头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额等 B . 头寸限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额 C . 总头寸限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制 D . Vega限额是期权标的物波动率单位变动所允许的期权价值最大变动值进行限制 E . 采用内部模型法计量出的风险价值设定限额属于风险价值限额

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• 下列关于证券投资基金的特点认识中，正确的有（）。 Ⅰ.基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，有最低投资限额要求 Ⅱ.是"不能将鸡蛋放在一个篮子里"理论在现实中的具体运用 Ⅲ.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作 Ⅳ.以科学的投资组合降低风险、提高收益

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（　　）

  A . 经济和市场状况的较大变动 B . 新的监管机构的建议 C . 年度进行业务计划和预算 D . 授信集中度限额变化

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• 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额。下列可作为风险限额指标的有（）。

  A . 交易限额 B . 止损险额 C . 错配限额 D . 期权限额 E . 风险价值限额

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• 下列选项中，不属于商业银行市场风险限额管理的是（）。

  A . 风险价值限额 B . 头寸限额 C . 止损限额 D . 盈利限额

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• 关于衍生金融工具交易中的风险限额管理，下列说法有误的是___。

  A . A、风险限额管理的内容主要包括信用风险限额和市场风险限额; B . B、根据风险限额管理要求，衍生产品交易应当明确交易对手的授信限额; C . C、根据风险限额管理要求，衍生产品交易应当明确单笔交易最大限额和交易止损点; D . D、风险限额管理需要逐笔、逐级审批

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• 下列关于商业银行市场风险限额管理的说法，不正确的是（）。

  A . A.商业银行应当根据业务的性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定限额 B . B.制定并实施合理的超限额监控和处理程序是限额管理的一部分 C . C.市场风险限额管理应完全独立于流动性风险等其他风险类别的限额管理 D . D.管理层应当根据一定时期内的超限额发生情况，决定是否对限额管理体系进行调整

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• 商业银行限额管理对控制其各种业务活动的风险是很有必要的，以下有关限额管理的说法，不正确的是()。

  A . 限额是指对某一客户(单一法人或集团法人)所确定的、在一定时期内商业银行能够接受的最大信用暴露 B . 在限额管理中，给予客户的授信额度只包含贷款，而不包括其他或有负债 C . 限额管理的目的是确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖 D . 商业银行在考虑对客户授信时不能仅仅根据客户的最高债务承受额提供授信，还必须将客户在其他商业银行的原有授信、在本行的原有授信和准备发放的新授信一并加以考虑

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• 下列关于风险限额的说法，错误的是（）。

  A . 风险限额是针对具体区域、行业、贷款品种及客户等设定的风险总量控制上限 B . 贷款人应按区域、品种、客户群等维度建立个人贷款风险限额管理制度 C . 风险限额是贷款人在所有领域所愿意承担风险的最大限额的总和 D . 风险限额反映整个机构组合层面风险

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• 寿险公司关于资金风险管理的下列做法，正确的是（）。 ①制定覆盖研究、决策、交易、清算、风险控制和绩效评估等全部过程的资金管理操作流程 ②运用风险价值、情景分析、压力测试等工具，评价、预警和监控投资管理风险 ③建立资金管理风险预算，合理确定投资方向和比例，按照风险限额运作 ④建立全面风险管理数据库

  A . ①②③ B . ①④ C . ①②③④ D . ①②④

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• 下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是()。

  A . 经济和市场状况的较大变动 B . 新的监管机构的建议 C . 年度进行业务计划和预算 D . 授信集中度限额变化

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• 下列关于组合限额管理的说法，正确的有（　　）。

  A . 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理 B . 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合两种 C . 通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面 D . 任何情况下都不允许超过组合限额 E . 组合限额是商业银行资产组合层面的限额

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• 限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段，关于限额管理，下列说法错误的是（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/3600001-3603000/6de0cbee0a8e89d7dbd495398140a095.gif' />

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• 下列关于信用风险控制限额管理的说法，正确的有()。

  A．对单一客户进行限额管理时，要计算客户的最高债务承受能力 B．在单一客户限额管理中，确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度 C．集团客户与单一客户限额管理存在差异，集团统一授信一般分为三步走 D．国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次 E．组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额

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• 寿险公司关于资金风险管理的下列做法，正确的是（）。①制定覆盖研究、决策、交易、清算、风险控制和绩效评估等全部过程的资金管理操作流程②运用风险价值、情景分析、压力测试等工具，评价、预警和监控投资管理风险③建立资金管理风险预算，合理确定投资方向和比例，按照风险限额运作④建立全面风险管理数据库

  A．①②③ B．①④ C．①②③④ D．①②④

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