关于可疑交易案例甄别工作说法正确的有（）

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• 无论可疑案例上报还是不报，都必须有合理理由，甄别意见应包含的信息以下描述正确的是（）。

  A . 客户基本情况+资金来源及用途+结论性意见 B . 客户基本情况+交易情况+资金来源及用途+结论性意见 C . 客户交易情况+资金来源及用途+结论性意见 D . 客户基本情况+交易情况+结论性意见

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• 各金融机构要切实采取措施提高甄别和报告可疑交易的能力，做好可疑交易报告的（）工作，增强可疑交易报告的有效性。

  A . 系统筛选 B . 自动识别 C . 系统报送 D . 人工分析和研判

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• 反洗钱监控系统中大额交易和可疑交易的新增、甄别和补录工作，由（）负责。

  A . 反洗钱业务操作员 B . 反洗钱查询员 C . 反洗钱可疑报告确认员 D . 运行督导员

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• 可疑交易分析甄别工作应遵循（）等原则

  A . 以客户身份识别为基础的原则 B . 安全、准确、完整、保密的原则 C . “反洗钱人人有责”的原则 D . “了解你的客户”原则

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• 根据《反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。下列关于调查行为规范性要求的说法正确的有（）。

  A . 询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正 B . 被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员可以在笔录上签名，也可以不签名 C . 调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存 D . 调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查

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• 省联社要求营业机构每日（）之前完成大额和可疑交易的甄别和补录工作。

  A . 16：30 B . 17：00 C . 17：30 D . 16：00

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• 多账户发生交易构成大额和可疑案例，以构成大额和可疑案例中（）的账户开户行为主上报，其他交易行要积极做好跨机构交易验证工作。

  A . A、最大一笔交易 B . B、当日累计交易金额最大 C . C、十日内累计交易金额最大 D . D、当日交易笔数最大

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• 以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）

  A . A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收 B . B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收 C . C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告 D . D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交 E . E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交

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• 可通过以下（）途径来加强反洗钱可疑案例的分析甄别。

  A . 提升反洗钱专业能力 B . 强化人工识别 C . 加强尽职调查 D . 结合地域特点分析

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• 各分支机构应当通过系统最迟于交易发生后（）个工作日完成大额交易验平及填补工作，（）个工作日完成可疑交易甄别工作。

  A . A、4、6 B . B、3、5 C . C、4、5 D . D、3、6

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• 可疑交易分析甄别工作应下列哪些遵循以下原则（）

  A . 以客户身份识别为基础的原则 B . 安全、准确、完整、保密的原则 C . “反洗钱人人有责”的原则 D . “了解你的客户”原则

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• 分支行对于报送的每一笔可疑案例，应在案例的“可疑行为描述”中，结合可疑交易指标的异常情形和客户尽职调查了解到的情况，对交易是否可疑做出综合性的描述和分析，不得直接适用系统默认赋值的“可疑交易特征”描述。应切实提高可疑交易报告的情报价值，证明自身已勤勉尽责，提高可疑监测分析工作的有效性。

  A . 正确 B . 错误

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• 反洗钱工作平台中生成的可疑案例，如可疑案例涉及其它农信机构的客户和交易，需深入了解该客户在其它行社的具体交易性质和交易目的，可对相关行社发起协查，收到案例协查的行社，最迟于下（）个工作日反馈协查结果。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 10

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• 以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（）

  A . 单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易 B . 单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易 C . 单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易 D . 每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易

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• 《关于进一步加强反洗钱工作的通知》规定反洗钱管理部门专岗人员接到可疑交易报告后，应立即组织可疑交易分析调查，有合理理由认为客户具有洗钱嫌疑的，应在交易发生后的（）个工作日内，在反洗钱工作平台中人工新增可疑案例并上报处理

  A . 10 B . 5 C . 3 D . 2

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• 金融机构应完善可疑交易报告（）工作流程，对拟报送的可疑交易报告进行分析和甄别。

  A . 人工识别 B . 自动筛选 C . 系统识别 D . 自动上报

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• 下面关于商业银行需要上报的可疑交易的叙述正确的有（）。

  A . 短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符 B . 短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 C . 法人其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人其他组织的汇款 D . 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

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• 交易发生网点应在交易发生后的（）工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。

  A . A、3个 B . B、4个 C . C、5个 D . D、6个

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• 在开展可疑交易甄别分析工作时，义务机构可以无需关注客户账户资金和资产情况，仅关注客户身份信息层面疑点。（)

  是 否

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• 义务机构在开展可疑交易甄别分析工作时，可以扩宽思路，将可疑交易甄别分析工作与其他证券公司合规管理以及监测工作相结合。本次培训中提及的相关专项工作包含：（)。

  A．适当性管理 B．账户实名制 C．交易所异常交易监控 D．非居民金融账户涉税信息调查

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• 关于如何进行可疑案例分析的说法正确的有（)。

  A．通过客户经理、经办柜员、大堂经理、电话回访、实地查访等多途径，充分了解客户的身份、职业、收入、住址、联系电话等信息，看客户背景是否异常，是否与交易实质、交易规模不符 B．充分运用协查工作台下案例信息、交易信息、调查分析模块，特别是客户视图模块下所有信息(如账户信息、交易信息)综合分析 C．分析客户总体交易情况、资金来源去向、重点账户，发现可疑交易特征，并且案例可疑特征描述是否与抓取的交易吻合 D．规范填写“案例处理意见”、“可疑程度”、“可疑行为描述”、“采取措施”等相关信息

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• 《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法正确的是（)。

  A．金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作 B．金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 C．反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务 D．对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，需要提交可疑交易

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• 根据反洗钱相关规定,反洗钱工作平台编辑岗对于系统通过可疑监测筛选出的异常交易案例，应于预警之日起个工作日内完成对交易的甄别，进行排除或上报，审核岗对编辑岗拟上报或排除的交易报告逐份复核，审核时间不超过个工作日（）

  A．15 15 B．15 10 C．10 10 D．10 15

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• 村镇银行应加强对系统筛选的异常交易以及业务办理过程中可疑行为的人工甄别，做好可疑交易分析的记录（）

  是 否

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