下列哪些为银行承兑汇票的风险点：（）。

相似题目

• 以下哪一项不属于银行承兑汇票挂失止付和解除挂失止付的风险点？（）

  A . A.受理了要素填写不全的挂失止付通知书，受理了非本机构承兑或已经付款的银行承兑汇票挂失。 B . B.借据合计金额超过对应借款合同的金额。 C . C.挂失止付通知书没有与卡底一并留存造成挂失后支付。 D . D.解除挂失止付时，没有按照有关的解挂止付规定办理，导致支付风险。

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• 下列哪些瑕疵属于银行承兑汇票承兑银行出错导致的瑕疵（）

  A . A、因承兑协议中的收款人名称错误导致票面收款人名称和实际名称不符 B . B、承兑人未签章（汇票专用章） C . C、承兑汇票期限超过六个月 D . D、付款行全称与汇票专用章不符

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• 电子银行承兑汇票必须记载下列哪些事项（）。

  A . 电子票据种类、票据金额、无条件支付的委托 B . 出票人名称、账号、开户行行号 C . 承兑人名称、账号、开户行行号 D . 银承密押E、收款人名称、账号、收款人开户行行号 E . 出票日期、票据到期日、出票人电子签名

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• 哪一项属于银行承兑汇票未用注销的风险点？（）

  A . A.认真核对客户交回的第二、三联汇票和专夹中抽出该份第一联汇票和承兑汇票协议副本的资料和内容（包括票据号码、银行承兑协议编号、金额等）相一致，无误后方可办理。 B . B.借据与出账通知书的金额、利率、期限、还款方式等重要要素信息不相符。 C . C.发放时系统录入信息与文本信息不相符：产品类型、产品子类、放款账户。 D . D.票据贴现业务票据在途天数和节假日顺延天数计算错误或在“票据在途清算天数“域中录入不正确。

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• 银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点有哪些？（）

  A . 抵质押登记、转移占有手续 B . 申请额度 C . 保证金的收取及管理 D . 到期支付能力 E . 承兑出票

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• 银行承兑汇票如遇下列哪些情况之一不得贴现。（）

  A . A.由背书人在银行承兑汇票填明“委托收款”字样，被背书人又转让的 B . B.背书转让中有被背书人为个人的 C . C.转让给二人以上，即两个以上被背书人各获部分转让款的 D . D.由出票人或承兑申请人在银行承兑汇票正面、背面填明“不得转让”字样的

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• 下列哪一项不属于银行承兑汇票到期处理的主要风险点？（）

  A . A.已挂失止付票据因未检查，造成挂失后支付 B . B.银行承兑汇票汇票到期的手工处理，未按规定进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户 C . C.银行承兑汇票汇票到期的手工处理，因理解错误使用了“或有账户贷记“交易而未使用“或有账户贷记销户“交易进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户 D . D.或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致

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• 甲向乙签发了一张银行承兑汇票，票面金额为12万元，见票后3个月付款。乙不慎遗失汇票，被丙拾得后，丙立即伪造乙的签章，将汇票转让给自己，然后拿到A银行贴现。A银行审查了汇票背书的连续性后，给予贴现。汇票一直未被提示承兑。这时乙发现汇票丢失，立即向法院申请公示催告，并向付款人B银行提出挂失止付，则下列选项中正确的是哪些？（）

  A . A银行基于善意取得享有票据权利 B . B银行不承担任何票据责任 C . 乙应向A银行承担票据责任，但有权要求丙向自己承担民事责任 D . 丙不仅承担票据责任，还应承担民事、刑事责任

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点？

  A . A、申请额度 B . B、到期支付能力 C . C、签发用途 D . D、准入条件

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票合同维护的主要风险点？（）

  A . A.保证金账户是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定 B . B.合同状态为“开户“时，修改保证金比例，合同下的或有账户是否按新的保证金比例冻结保证金账户 C . C.修改过保证金比例的银行承兑汇票汇票到期时，检查保证金账户是否按新的冻结金额解冻扣款 D . D.贷款转产品后是否按需要同时修改利率数值等其他要素

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• 承兑商业汇票的银行，须具备下列哪些条件（）。

  A . A、与出票人具有真实的委托付款关系 B . B、具有支付汇票金额的可靠资金 C . C、经中国人民银行批准可办理承兑商业汇票业务 D . D、与出票人之间具有真实的商品交易关系

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• 商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些（）

  A . 违规风险 B . 操作风险 C . 信用风险 D . 诈骗风险

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• 权重法下，3个月以内的银行承兑汇票贴现风险资产比例为（）

  A . 20% B . 25% C . 50% D . 100%

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• 某开户企业于2006年11月30日持一份出票日为2006年10月9日、出票金额为100万元、承兑到期日为2007年3月9日、承兑行为农行的异地银行承兑汇票到工行某营业机构申请贴现。为防范风险，该营业机构应做哪些工作？

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• 柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有（）。

  A . 审核是否有行长（主任）的签名 B . 确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存 C . 认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性 D . 收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现 E . 或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致

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• 向银行申请承兑的商业汇票出票人应具备下列哪些条件？（）

  A . A、资信状况良好的自然人; B . B、在承兑银行开立存款账户的法人以及其他经济组织; C . C、与承兑银行具有真实的委托付款关系; D . D、资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源

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• 商业汇票的承兑银行应具备下列哪些条件？（）

  A . A、与出票人具有真实的委托付款关系; B . B、具有支付汇票金额的可靠资金; C . C、内部管理完善，经其他法人授权的银行审定; D . D、具备人民银行批准的业务资格

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• 关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。

  A . A、承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量 B . B、是否有可靠的支付资金来源 C . C、申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础 D . D、保证金比例是否符合相关规定

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• 银行承兑汇票保证金账户管理，不得违反下列哪些规定（）。

  A . 按规定比例收取保证金 B . 按规定实行专户管理 C . 不得与结算账户混用 D . 不得提前支取保证金 E . 保证金账户不能在二级支行开立

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• 甲向乙购买原材料，为支付货款，甲向乙出具金额为50万元的商业汇票一张，丙银行对该汇票进行了承兑。后乙不慎将该汇票丢失，被丁拾到。乙立即向付款人丙银行办理了挂失止付手续。下列哪些选项是正确的（）

  A . 乙因丢失票据而确定性地丧失了票据权利 B . 乙在遗失汇票后，可直接提起诉讼要求丙银行付款 C . 如果丙银行向丁支付了票据上的款项，则丙应向乙承担赔偿责任 D . 乙在通知挂失止付后十五日内，应向法院申请公示催告

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• 下列哪一选项属于银行承兑汇票业务的风险环节（）

  A．承兑 B．贴现 C．交易 D．保管

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• 商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有哪些（）

  A．违规风险 B．操作风险 C．信用风险 D．诈骗风险

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• 以他行存单质押在我行办理银行承兑汇票业务为低风险业务

  是 否

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• 公司在我行签发的银行承兑汇票，过年期间到期，发生垫款32天，风险分类应划分为（）

  A．正常类 B．关注类 C．次级类 D．可疑类 E．损失类

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