以下（）是农村中小金融机构私人银行业务可持续发展的关键所在。

相似题目

• 农村中小金融机构构建法律风险识别框架，进行法律风险识别过程中，以下（）是根据银行主要的经营管理活动识别法律风险。

  A . 通过对银行主要经营管理活动的梳理，发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险 B . 通过对银行的利益相关者的梳理，发现与每一利益相关者相关的法律风险 C . 通过对不同的法律领域的梳理，发现不同领域内存在的法律风险 D . 通过对与银行相关的法律法规的梳理，发现不同法律法规中存在的法律风险

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• 私人银行业务中，业务的快速拓展与分业经营现状的矛盾，会使农村中小金融机构私人银行业务可能面临违规经营、受到监管处罚的风险，对于此类监管风险，农村中小金融机构可以从以下（）方面入手。

  A . 农村中小金融机构应依据现有的对于私人银行方面的监管规则，制定和完善自身内部有关该业务的规章制度 B . 建立监管风险论证制 C . 积极探索向综合经营方向靠拢的道路 D . 追求利润最大化，坚持实施不能通过监管规则论证的事项 E . 超越法律规定的范围进行经营

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• 开展私人银行业务过程中，以下（）项做法不利于农村中小金融机构规避洗钱犯罪的法律风险。

  A . 在开户流程上，相关业务人员就要认真进行客户信息的核实工作，确保客户信息的完整真实性 B . 为客户开立无名账户或匿名账户，严格构筑起反洗钱的第一道防线 C . 严格保护客户信息，要求相关人员及部门履行保密义务，关注信息流转的各个环节，预防客户信息及商业机密的泄漏 D . 对于业务人员，相关责任人及相关部门进行反洗钱培训

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• 以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有（）

  A . 农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议 B . 发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批，并向当地监管部门报备 C . 农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务 D . 客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书，购买理财产品 E . 农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户

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• 私人银行业务中，农村中小金融机构以下（）做法不利于规避风险提示不足的法律风险。

  A . 制作规范而详尽的合同，其中一些重要条款应当由专业法律人员进行审查，力争做到预防在先 B . 在销售产品的过程中，银行应要求业务人员向客户充分揭示产品风险，并配以相应的防范措施 C . 设置尽职调查岗位，该岗位的工作人员会再一次向客户确认是否了解产品的特性及是否注意到相关风险等 D . 用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化

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• 私人银行业务中，为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下（）措施。

  A . 将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险 B . 制定详尽并且规范的合同，其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查 C . 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置 D . 向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

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• 开展私人银行业务过程中，为规避洗钱犯罪的法律风险，农村中小金融机构可采取以下（）形式对业务人员、相关责任人及相关部门进行反洗钱培训。

  A . 交流会 B . 专家面授 C . 案例分析 D . 辩论赛 E . 演讲比赛

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• 农村中小金融机构法律风险管理体制的改革与发展不包括以下（）

  A . 在经营管理过程中推广权力大于制度、人情代替制度的管理方式 B . 积极发挥专业法律顾问的主导作用，建立集约化法律工作机制 C . 引入信息技术平台，创新法律风险防控技术和方法 D . 增强维权意识，保障自身合法权益

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• 开展国际汇款业务过程中，农村中小金融机构办理票汇业务必须具有以下（）资格。

  A . 出售支票的资格 B . 签发银行汇票的资格 C . 经营外汇业务的资格 D . 开展贷款业务的资格

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• 农村中小金融机构开展投资银行业务应在法律的现有框架内坚持以下（）原则。

  A . 垫款经营原则 B . 高风险经营原则 C . 审慎经营原则 D . 法律外经营原则

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• 开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . 侵犯客户商业秘密导致的法律风险 B . 国内法律环境不明朗引发的法律风险 C . 违规收费引发的法律风险 D . 主体信息不对称的法律风险

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• 农村中小金融机构的代理业务中，以下（）是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议，通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。

  A . 代收代付业务 B . 代理保险业务 C . 代理理财业务 D . 代理第三方存管协议业务

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• 私人银行业务中，农村中小金融机构建立个人及企业的征信机制不包括以下（）操作。

  A . 从优化银行内部客户信用信息入手，对重点客户进行跟踪记录，并对新得到的信息进行标准化处理，将信息输入到全行信用资源库 B . 充分利用人民银行征信系统以及工商、税务、公检法、保险、证券等系统，对包括银行在内的信息进行梳理整合，从而建立起个人及企业的信用档案、信用等级评价体系 C . 充分利用信用等级评定系统，建立信用监督奖惩制度，给予信用等级低的个人或企业给予更多的优惠 D . 是严格执行相关法律法规，规范使用个人及企业的信用信息，对造成信息失真失实的行为给予惩处

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• 农村中小金融机构在处理电子支付业务纠纷时应采取以下（）措施。

  A . 组织电子银行业务部门、法律部门、科技部门建立联动机制 B . 电子银行业务部门及时收集相关资料 C . 电子银行业务部门及时将案件资料移交法律部门 D . 电子银行业务部门根据法律部门的要求提供相关证据资料 E . 电子银行业务部门与科技部门共同配合法律部门做好诉讼方案的分析论证工作

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• 法律风险是制约农村中小金融机构理财业务发展的主要瓶颈。

  A . 正确 B . 错误

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• 私人银行业务中，为了在追求利润最大化的同时有效防范监管风险，农村中小金融机构除了进行效益上的可行性论证，还应进行监管规则上的可行性论证。

  A . 正确 B . 错误

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• 若对农村中小金融机构不同业务品种所存在的法律风险进行排名，农村中小金融机构一半以上的法律风险来自于以下哪一项业务纠纷（）

  A . 信贷业务 B . 储蓄业务 C . 对公结算业务 D . 票据贴现业务

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• 私人银行业务中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险。

  A . 在私人银行开展业务的过程中，私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员，有时候业务人员为了一己私利，违反保密原则 B . 将产品销售给不适当的投资者，向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品 C . 片面夸大银行理财产品的收益率，口头向客户承诺最低收益 D . 用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化

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• 开展国际汇款业务过程中，农村中小金融机构从事外汇汇款业务须具备以下（）资格。

  A . 出售支票的资格 B . 签发银行汇票的资格 C . 经营外汇业务的资格 D . 开展贷款业务的资格

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• 农村中小金融机构出具的法律意见书中，以下（）主要是针对农村中小金融机构在具体业务经营过程中，遇到较为特殊或特别复杂的法律问题时，所进行的分析和解答。

  A . 审查型法律意见书 B . 答复型法律意见书 C . 提示型法律意见书 D . 纠纷处理型法律意见书

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• 开展进口押汇业务过程中，农村中小金融机构有关业务部门应及时了解以下（）情况。

  A . 申请人的经营状况 B . 行业情况 C . 进口货物的销售 D . 国际国内市场信息 E . 申请人的财务状况

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• 私人银行业务中，农村中小金融机构应明确客户信息保密的范围包括客户账户的信息（）

  A．账户上所存款项 B．客户基本信息 C．财务状况 D．资金的流动情况 E．信用卡使用情况

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• 农村中小金融机构可以与以下哪种金融机构开展通道业务（）

  A．信托公司 B．小额贷款公司 C．担保公司 D．租赁公司

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• 根据《关于加强农村中小金融机构服务体系建设的通知》规定，以下哪一项不是农村中小金融机构的发展战略。正确（）

  A．立足县域 B．服务社区 C．支农支小 D．转型提速

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