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下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）
A . 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B . 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C . 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D . 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
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根据人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，以下说法正确的是（）。
A . 金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，并留存身份证明文件复印件；
B . 金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件；
C . 对于留存的客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年；
D . 对于客户的交易记录，金融机构应当自交易记账当年计起至少保存5年。
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一下关于积分兑换身份识别说法正确的有（）
A . 客户在营业前台进行积分兑换时，营业员应对客户进行严格的身份认证，严防冒兑或错兑
B . 通过100兑换时，客户须本机拨打进行积分兑换，话务员应验证服务密码或有效证件后方可兑换，严防冒兑或错兑
C . 客户通过网站进行积分兑换时，须经过服务密码的鉴权认证后方可进行兑换
D . 客户通过短信进行积分兑换时，须通过本机进行操作
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下列关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是（）。
A .
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对开立人民币基本存款账户的客户身份识别以下说法正确的是（）。
A . 对应开立的账户名称与所提供的有关证明文件名称不一致的，需通过工商行政管理部门或税务部门等发证机构查询核实，情况不属实的，不予受理
B . 对需要了解控股股东或实际控制人身份的，可通过客户公司章程或向工商行政管理等部门核对
C . 法定代表人或单位负责人及授权办理业务人员的身份证件，可通过联网核查系统等措施进行核对
D . 对完成客户身份识别，符合规定的客户，在现金管理系统中完整登记客户身份基本信息
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依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构客户身份识别制度的说法正确的是：（）
A . A、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
B . B、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C . C、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D . D、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但紧急情况下可以提供部分金融服务
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以下关于身份验证方式填写说法正确的是（）。
A . 如果推广人员亲自核实原件与复印件的一致性，拜访了申请人的单位或住宅，则身份验证方式填写QWQ
B . 如果推广人员亲自核实原件与复印件的一致性，同时拜访了申请人的单位和住宅，则身份验证方式填写QQ
C . 如果推广人员亲自核实原件与复印件的一致性，没有拜访申请人的单位和住宅，则身份验证方式填写QW
D . 如果推广人员亲自核实原件与复印件的一致性，没有拜访申请人的单位和住宅，则身份验证方式填写WQ
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以下关于证照识别仪的录入说法正确的是（）。
A . 不支持泰国护照姓名称谓的完整录入
B . 不支持印度护照全部为名的自动录入
C . 支持黎巴嫩护照号码前缀的自动录入
D . 不支持墨西哥护照超长号码的自动录入
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以下关于身份标识功能的说法，正确的是（）。
A . 发卡机构利用卡片设计元素展示持卡客户类型的功能
B . 属于金融服务范畴
C . 是银行卡的一项基础功能
D . 为发卡机构整合各类资源并进一步提升服务水平提供了条件
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以下关于身份卡，说法正确的是：（）
A . 身份卡的初始化是统一委托营运中心完成，由路段经营单位管理
B . 办理身份卡由员工所在单位统一填写《身份卡申请表》，经审核后由收费管理部门统一制作；员工工作岗位变动时应及时重新按程序申请办理身份卡
C . 如有丢失或人为损坏身份卡，持卡人不用赔偿成本费
D . 身份卡必须保持卡面清洁，不能折弯，以保证身份卡的正常读写
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以下关于承保业务客户识别和引导，说法正确的是（）
A . 当客户进入营业厅时，大堂经理应主动上前，面带微笑，了解客户需求。
B . 与客户初步交流后，要铜鼓客户的外在特征以及行为表现来区分客户类别。
C . 对于公司VIP客户，应引导其到VIP窗口，获得优先服务。
D . 当了解客户要办理退保业务时，应将客户直接引导到相关柜面进行办理，避免产生矛盾。
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以下关于证照识别仪的说法正确的是（）。
A . 可自动采集手写护照信息
B . 可自动采集无机读码护照信息
C . 读取信息时无需盖上挡板
D . 旧版法国护照的识别率相对较低
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按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，关于“一次性金融交易”说法正确的有（）。
A . 客户未在办理业务的金融机构开立账户
B . 客户办理的为现金汇款、现钞兑换、票据兑付等业务
C . 交易金额单笔在人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
D . 客户为代理他人办理业务
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下面关于启用CRC4校验和链路身份识别正确的说法为（）。
A . CRC4在AN和LE两侧需要保持一致，或者都用或者都不用
B . CRC4在AN和LE两侧无需保持一致，或者都用或者都不用
C . 链路身份标识规程是V5.2协议中的一个检验2048kbit/s链路是否正常连通的规程，用来防止PCM物理连线交叉接错
D . 在每一个2048kbit/s链路上进行检验，若有不正常情况，相关的2048kbit/s链路将被闭塞
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下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（）
A . 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B . 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C . 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统
D . 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
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关于公务员个人身份，以下说法不正确的是（）
A . 享受宪法和法律赋予公民所有权利
B . 履行宪法和法律要求公民履行的义务
C . 行为不具有强制性
D . 所属公务机关对其个人过错负连带责任
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下列关于反洗钱的说法中，不正确的是（)。A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱
下列关于反洗钱的说法中，不正确的是()。
A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
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关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（)。
A．A.自然人
B．B.法人
C．C.非法人实体
D．D.实际控制人
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针对达到客户身份识别标准的保全给付业务，增加对关系证明文件的规范性审核，以下说法正确的是（）
A．付费一万元以上且投、被、受非同一人的，需额外提供关系证明文件
B．如提供关系证明，应审核原件，并留存复印件或影印件，审核要求同身份证，标注原件已验签署审核人姓名
C．如客户反馈关系证明文件提供有困难且有合理理由的，可提供申请资格人（或其监护人）亲笔签字确认的《关系声明》
D．客户提供的关系证明/声明应与核心业务系统中记录的投被保险人关系一致，如有不符，可后附资料继续操作该业务
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关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。
A．自然人
B．法人
C．非法人实体
D．实际控制人
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如果义务机构无法进行客户身份识别工作，或经评估超过本机构风险管理能力的，以下说法正确的是（)
A．不得与客户建立业务关系
B．不得与客户维持业务关系
C．提交可疑交易报告
D．提交大额交易报告
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下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是（）。
A．核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实，是否在有效期内，是否为客户本人
B．个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理
C．对于客户身份证件为二代居民身份证的，应进行联网核查，并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的，应按规定要求客户出示相应佐证
D．查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符，是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符
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下列关于单位代理开立借记卡客户身份识别说法不正确的是（）。
A．审核单位提供的开户材料中申请人客户基本信息项填写规范、内容是否完整，是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致，开卡清单、授权委托书等开户材料是否加盖申请单位公章;重点审核开户清单中不同客户预留手机号码是否相同
B．审核单位负责人和授权经办人信息是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致，是否加盖申请单位公章，被授权人可以不是单位工作人员
C．核对单位负责人、授权经办人、申请人身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实、有效，审核批量开卡申请人及授权经办人、单位负责人是否为反洗钱黑名单客户
D．单位批量开立的借记卡激活时，需申请人本人通过柜面进行面对面卡片激活，审核客户有效身份证件或其他证明文件，补充客户职业等身份信息，核验是否客户本人
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以下关于身份证明资料说法正确的是（）
A．暂住证不可以作为身份证明文件
B．被保人户口本上盖的有迁出的红章时，不影响作为身份证明资料使用
C．缺角的身份证可以继续使用
D．1周岁儿童仍可使用出生证明作为身份证明资料使用
