家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄的增加,投资股票等风险资产的比重应逐步降低。（ ）
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居民家庭投资股票获得的分红属于收入初次分配核算的范围。
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调查发现，中青年“孤岛指数”比老年人更大。虽然在“病痛孤岛”方面异常检出率随年龄的增长而显著增加，“经济孤岛”和“情感孤岛”检出率却是倒U型趋势，即中青年人的检出率高。有关解释称，这是因为中青年通常是家庭的经济支柱，心理负担更重。 下列说法不符合文意的一项是：
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根据家庭生命周期理论，家庭衰老期的负责特点主要是（）。
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家庭衰老期的收益性需求最大，因此投资组合中股票比重应该最高。
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刘先生42岁，太太39岁，女儿12岁。两人的年收入为税后165000元，他们现有房产一处，价值175万元，无房屋贷款。他们的家庭存款或投资具体安排如下：现金15000元，定期存款6500．0元，股票37万元（原来投资额为50万元左右），期货、古董15万元。根据其年纪、生命周期所处的阶段和风险偏好测试，他们是平衡型投资者。对该家庭客户投资规划方案的制订分析，说法正确的有（）
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家庭形成期的客户，处于家庭主要消费期，收入增加，生活稳定；为提高生活质量，往往需要较大的家庭建设支出：购买高档日用品；贷款买房、买车；夫妇双方年纪较轻，健康状况良好；随着家庭的形成，责任感和经济负担的增加，保险意识和需求有所增加。对于此类型的客户，一般情况下的保险需求为（）。
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家庭形成期的客户主要特点为：家庭处于主要消费期，收入增加，生活稳定；为提高生活质量，往往需要较大的家庭建设支出：购买高档日用品；贷款买房、买车。一般情况下，其购买保险的侧重点是（）。
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私人家庭的金融资产包括现款、储蓄存款、股票、债券、投资基金和人寿保险权利等在内。我国居民的金融资产中，银行储蓄存款占绝大部分，而有价证券和其他金融资产所占的比例很小。（）
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对于高端家庭客户（钻石级家庭客户），服务保障时间延长至（）
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在家庭衰老期，理财师应建议进一步提升资产安全性，投资于储蓄及固定收益类理财产品的资产占比至少为（）。
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家庭衰老期的投资组合中，()比重应该最高。
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客户信息视图中能够反映客户年龄、职业、收入水平、家庭状况的信息称为什么？（）
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收入以薪酬为主，支出随家庭成员增加而上升的属于（ ）。
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工作日志应记录当日获取潜在客户的有效信息，包括客户姓名、联系方式、家庭住址、投资偏好等信息
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客户通过短信受理的家庭套餐，可以保留至客户取消家庭套餐后（）时间。
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家庭衰老期的投资应以固定收益工具为主。（ ）
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客户的以下行为，会导致其家庭投资性资产增加的是（） ①缴纳失业保险费 ②缴纳个人所得税 ③缴纳住房公积金 ④缴纳医疗保险费 ⑤缴纳养老保险费
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不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，其中投资于股票等风险性资产的比重最大的时期是（）。
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张女士家庭的活期存款、货币市场基金等流动性资产为42000元，股票及收藏品投资为160000元，净资产为470000元，则张女士家庭投资与净资产比率为（）
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在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）
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客户信息视图中能够反映客户年龄.职业.收入水平.家庭状况的信息称为什么？（)
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家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（）的比重应该最高。[ 2013年11月真题]
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下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（)。A．家庭衰老期尽量不要承担贷款B．投资于股票的
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在家庭衰老期，客户资产的流动性、安全性需求都很大，这个时期可重点配置一些固定收益类及高流动性的资产，如债券基金、货币基金等（）